ビジネス・ルール管理システム101

顧客からの注文の履行から新しいソフトウェアの開発に至るまで、すべてのビジネス・プロセスは一連の意思決定で構成されています。ビジネス・ルールは、ビジネス上の意思決定が正しい結果につながることを保証する論理的なガイドラインです。ビジネス・ルールは、どのような状況下でどのようなビジネス活動を行うべきかを規定します。

正式なビジネス・ルールは、次の2つの基本要素で構成されています。

1. アクションを起こすべき状況を示す条件。
2. アクションは、特定の条件に応じて発生するべきことを定義します。

顧客が製品の返品を要求した例を考えてみましょう。返品の処理方法を決定するビジネス・ルールは次のようになります。

シナリオ1:

• 条件：顧客が製品を注文してから30日以内。
• アクション:顧客に全額返金を提案する。

シナリオ2:

• 条件:顧客が商品を注文してから 30 日以上経過している。
• アクション：顧客に店で使えるポイントを提供する。

正式なビジネス・ルールを定義すると、ビジネス プロセス全体に適用できる一貫した意思決定ロジックのシステムを作成し、企業はビジネス上の意思決定を自動化できます。正式に定義されたビジネス・ルールは、自動化されたワークフローに、特定の状況で何を行うかを指示します (例: プロセスをいつ開始するか、いつプロセスを停止するか、プロセス内でいつ特定のアクションを実行するか、など)。

ビジネス・ルールを正式化することは、必ずしも簡単ではありません。顧客からの返品などの単純な状況であっても、最終的な結果に影響を与える可能性のあるさまざまな要因を考慮するために、複数のビジネス・ルールが必要です。ヘルスケアや金融などの規制の厳しい業種では、意思決定ロジックの複雑さは、増すばかりです。たとえば、顧客のローン申請を処理する際の決定は、企業の基準だけでなく、差別、詐欺、その他の違法行為を防ぐための一連の規制要件にも従う必要があります。

ビジネス・ルール管理システム（BRMS）は、ビジネス・ルールを反復可能、信頼性の高い、自動化可能な方法で体系化するために必要なテクノロジーをビジネス・ユーザーに提供します。

ビジネス・ルール管理 (ビジネス・プロセス管理(BPM) と混同しないでください) は、ビジネス・ルールを正式に定義し、実装、管理し、展開を自動化するプロセスと実践を指します。ビジネス・ルール管理システム（BRMS）は、このプロセスを実行するためのテクノロジー・プラットフォームです。BRMSは、正式なビジネス・ルールとしてのルールの定義と保管から、既存のルールの監査や、エンタープライズ・テクノロジー・エコシステム全体のオートメーションを導く包括的な意思決定ロジックの管理まで、ビジネス・ルールのライフサイクル全体を促進するツールを提供します。

オートメーションの取り組みにおけるBRMSの主な利点は、ルールを各ビジネス・アプリケーションに個別にコード化する必要がないことです。代わりに、BRMS を使用すると、企業はオンプレミスでもクラウドでもビジネス・ルールの単一ソースを維持できます。テクノロジー・エコシステム内の他のアプリケーションは、BRMSからルールを抽出するだけで済みます。これにより、ビジネス・ルールは真にスケーラブルになります。一度作成するだけで済み、どの部門やワークフローでも使用できます。

BRMSは通常、3つの異なるが相互接続されたコンポーネントで構成されます。

1.ビジネスルールを定義および作成するための開発環境

ビジネス・ルールを自動化されたアプリケーションで読み取れるようにするには、条件付きプログラミング言語で表現する必要があります。コーディング・プロジェクトで使用される正式な論理修飾子（「IF-THEN」、「IF-ELSE」、「ONLY IF」、「WHEN」など）を考えてみましょう。

BRMSにはローコードまたはノーコードの開発環境が含まれているため、技術者以外のビジネス担当者でもこの条件付き言語でビジネス・ルールを作成できます。上記の顧客の返金リクエストをもう一度考えてみてください。そのプロセスを規定するルールの条件式は、次のようになります。

顧客が製品を注文してから 30 日未満の場合、製品の返金を行います。そうでない場合、顧客に店で使えるポイントを提供します。

ビジネス・ルールはデシジョン・テーブルとして表現することもでき、複数の条件が適切なアクションに影響を与えるビジネス・ルールを作成する場合に役立ちます。たとえば、品目の価格設定が返品手順にも影響する場合、ビジネス・ユーザーは次のようなデシジョン・テーブルを作成できます。

多くのBRMSにはルールをシミュレートする機能も含まれているため、チームメンバーはルールをテストして、それが意思決定の結果にどのように影響するかを確認できます。たとえば、信用スコア700以上を必要とするローンの承認プロセスに新しいルールを追加した場合、チーム・メンバーは、実際にそのルールを実行する前に、そのルールによって承認率がどのように変化するかを確認できます。

2. ルールが保管されるリポジトリー

ルールが定義されると、それはBRMSの中央リポジトリーに配置されます。ここでは、ルールのレビュー、編集、企業全体での共有、さまざまなアプリケーションによるアクセスが可能です。

3. ビジネスルールエンジン

ルール・エンジンは、エンタープライズ・エコシステム全体の他のアプリケーションがルール・リポジトリーにアクセスし、ランタイム環境でそれらのルールを実行できるようにするソフトウェア・コンポーネントです。このアプリケーションは、ルール・エンジンが決定を行うために必要なすべての関連データを含むリクエストをBRMSに送信します。次に、ルール・エンジンはリクエストを関連するルールに照らし合わせてチェックし、決定を返します。最後に、この決定によりアプリケーションがトリガーされ、いくつかの特定のアクションを実行します。

プラットフォームに対して3つの異なる階層のサブスクリプションを提供しているSaaS企業の例を考えてみましょう。中小企業向け、中堅企業向け、大企業向けの3階層です。会社の Web サイトから新しいリードが入ってくると、その会社は、リードの組織の規模に基づいて、それらのリードを適切な営業チームに自動的に誘導したいと考えます。会社は、このプロセスをBRMSで管理する意思決定サービスを次のように構築できます。

1. SaaS 企業は、まず BRMS 開発環境内でルールを作成して、リードの分散方法を概説します。
   • リードの従業員数が 100 人未満の場合は、そのリードを中小企業の営業チームに転送します。
   • リードの従業員数が 100 人から 1000 人の場合、リードを中規模企業の営業チームに誘導します。
   • リードの従業員数が 1000 人を超える場合は、リードを大企業の営業チームに誘導します。
2. ルールが作成されると、それらはリポジトリ内に保存されます。ドキュメント処理システム、顧客関係管理 (CRM) システム、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）チャットボットなど、リード割り当てプロセスに関係するすべてのアプリケーションは、このリポジトリ内のルールにアクセスできます。
3. リードが入ってくると、リード情報を CRM にコピーする RPA チャットボットは、ルールエンジンをチェックして、リードの割り当て方法を決定します。RPAチャットボットはリード獲得フォームから企業規模に関する情報をルール・エンジンに送信し、ルール・エンジンはこの情報を使用してリアルタイムで意思決定を返します。ルールエンジンによる決定に基づいて、RPAチャットボットはCRM内の中小企業、または大企業の営業チームのいずれかにリードを割り当てます。

BRMSでは、ルールはアプリケーションとは別の中央リポジトリーに保管されます。リポジトリーは、企業全体のすべてのアプリケーションからアクセスできるビジネス・ルールの信頼できる唯一の情報源を作成します。その結果、ビジネス ルールはスケーラブルになり、ビジネス上の意思決定は常に最新の状態に保たれ、一貫性と信頼性が保たれます。

• 効率的なオートメーション： BRMSは、エンタープライズ・ワークフローの効率的なオートメーションに不可欠です。全社的な意思決定ロジックの単一リポジトリーを使用して、複数のワークフローを自動化できます。そうすることで、IT部門はアプリケーションごとに異なる意思決定ロジック・プログラミングを作成する必要がなくなります。
• より一貫した結果： 企業全体のビジネス・ルールの設定システムに従ってビジネス上の意思決定が自動化されると、すべての意思決定が同じロジックに従って行われます。これにより、必要な場合を除いてビジネス上の意思決定が人間の裁量に影響されることがなくなるため、結果の一貫性が高まります。
• 複雑さの軽減： ビジネス上の意思決定に直面したとき、従業員は複数の要素を検討したり、すべてのルールに従っているか確認したりする必要がありません。代わりに、アプリケーションはBRMSでチェックを行うことができ、BRMSはビジネス・ルール・データベースを使用して適切な結果を決定します。意思決定が迅速に行われ、従業員はより価値の高い仕事に専念できるようになります。
• ITへの依存度の低下： BRMSのノーコード・ツールにより、ビジネス・アナリストやその他の非技術者でも、独自のビジネス用語を使用してビジネス・ルールを作成できます。つまり、チームは必要に応じてルールを作成および調整でき、すべての更新にIT部門が関与する必要はありません。
• より即応性のある意思決定： ルールを管理する際に既存のアプリケーションのコードを変更する必要がないため、BRMSリポジトリー内でルールを簡単に更新できます。したがって、新しい規制、市場の発展、顧客の需要、その他の要因に応じて、ルールを容易に変更することができます。
• 自動化されたコンプライアンス： 関連するポリシーと規制をビジネス・ルールに組み込むことができるため、自動化された意思決定者が関連するすべての法律とガイドラインに従うようになります。また、特定のビジネス上の意思決定につながるルールはいつでもレビューできるため、監査証跡も作成されます。
• 全体のビジネス・ルールの改善: ルールを実装する前に予測シミュレーションを実行できるため、チームは、作成したビジネス・ルール実装前に期待どおりの結果をもたらすことを確認できます。

BRMSは、さまざまな業種・業務や部門にわたり、すべてではないにしても、ほとんどのビジネス上の意思決定を自動化するために使用できます。BRMSの一般的なユースケースには、次のようなものがあります。

• 重要なリソースの割り当て:英国国立医療サービス血液移植局は、BRMS を使用して臓器移植の割り当てに関する決定を自動化しました。臓器が利用可能になると、BRMSは特定のワークフローをトリガーして、移植リストにある次のレシピエントを見つけ、臓器と患者を照合します。
• アプリケーションのレビュー：PNC Financial Services Groupは、BRMSを使用してローンアプリケーションプロセスを自動化し、申請が承認されるか拒否されるかを管理する一連のルールを作成しました。従業員は以前はすべてのローンをレビューしていましたが、現在では10～20％のレビューで済みます。その結果、より迅速で信頼性が向上し、よりコンプライアンスに準拠したローン決定を下すことができます。
• コンプライアンスの維持: 規制の厳しい業種・業務の電子商取引組織であるBrownells Inc. は、BRMS を使用してコンプライアンスを自動化しています。同社は、顧客の所在地に基づくルール・システムを使用することで、顧客がその地域で利用可能な製品のみを購入できるようにしています。
• 顧客とのコミュニケーション： Panalpine World Transport社はBRMSを活用して、顧客への出荷更新を自動化しました。顧客情報は Panalpina のデータベースに自動的にアップロードされ、ビジネス・ルールによって顧客にメッセージをいつ送信するかが決定されます。

あらゆる種類のビジネス・プロセスをインテリジェントに自動化するには、まず、自動化された意思決定を管理するための一連の明確なビジネス・ルールを定義する必要があります。IBM Operational Decision Manager (ODM)のような強力なBRMSは、エコシステム全体にわたってビジネスルールを開発、保管、管理、実装するために必要なツールを企業に提供します。

IBM ODMは、企業が今日の複雑なコンピューティング環境においてビジネス・ルールを正確に検出、取得、分析、自動化、管理できるようにする包括的な意思決定管理ソリューションです。精度が高く、カスタマイズ可能なこのソリューションは、融資の承認、プロモーション・オファーの決定、クロスセルの機会の検出を行えます。IBM ODMを使用すると、チームはノーコード・ツールを使用していつでも新しいルールを追加または更新でき、デプロイメント前にルールをシミュレートして最大限の効率を実現できます。

IBM Cloud Pak ® for Business Automationの一部として IBM Operational Decision Manager を入手します。あらゆるハイブリッドクラウド向けに構築されたIBM Cloud Pak for Business Automationには、コンテンツ・サービス、文書処理、意思決定管理、ワークフロー・オートメーション、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）、プロセス・マイニングなど、市場で最も広範なAIと機械学習を活用したオートメーション機能が含まれています。AIが生成した実行可能な推奨事項、影響を測定する組み込み分析、イノベーションを加速するビジネスフレンドリーなツールにより、IBMのソフトウェアは、クライアントがプロセス完了時間を90%短縮し、顧客の待ち時間を半減し、リスクを軽減し、数千時間の労働時間を節約して、より価値の高い作業に再割り当てするのに役立ってきました。