L’analyse accélérée permet d’obtenir des informations bancaires

L’engagement en faveur de la numérisation porte ses fruits. La banque compte près de 10 millions de clients numériques qui représentent 97 % des transactions hors espèces.

Une gamme de plateformes et de services cloud alimente l’environnement numérique, mais les applications bancaires de production s’exécutent sur les mainframes IBM z15 avec la base de données IBM Db2 for z/OS. « Pour nos services bancaires de base, nous utilisons Db2 pour z/OS pour prendre des décisions commerciales critiques », déclare Ibrahim Parlak, directeur des unités, Cloud Data Platform Technologies chez Garanti BBVA.

Le système traite chaque jour d’énormes volumes de données transactionnelles et opérationnelles, des milliards de transactions et des téraoctets de données préparées pour les informations analytiques. Ces informations profitent à la fois aux opérations commerciales et informatiques.

Par exemple, comment les spécialistes du marketing peuvent-ils savoir quels services proposer aux clients mobiles en fonction de leur historique bancaire ? Les processus comptables sont-ils conformes aux réglementations gouvernementales ? Et du côté de l’informatique, les journaux de performance de l’ordre du téraoctet indiquent-ils les erreurs d’application et le meilleur moment pour mettre les applications hors ligne à des fins de maintenance ?

L’équipe de base de données traite des dizaines de milliers de tâches par lots sur la plateforme IBM Z pendant la nuit, des tâches qui préparent les données historiques pour l’analytique en aval, le machine learning, les rapports et les systèmes d’informations. Pourtant, ce workload peut consommer trop de puissance de processeur, potentiellement interférer avec les applications de production et nécessiter des mises à niveau coûteuses.

La solution de Garanti BBVA a consisté à déployer IBM Db2 Analytics Accelerator for z/OS, un moteur de requête à grande vitesse qui prolonge de manière logique Db2 for z/OS. La technologie permet le traitement analytique des transactions hybrides (HTAP), qui gère de manière efficace et rentable les workloads analytiques sur l’accélérateur et les workloads transactionnelles sur la plateforme IBM Z. En tant que composant back-end intégré de Db2 for z/OS, l’accélérateur est conçu en fonction de critères stricts de disponibilité, de résilience et de sécurité des informations.

L’équipe de base de données de la banque a commencé à déployer Db2 Analytics Accelerator for z/OS version 5 en juillet 2019 en collaboration avec IBM et continue avec des mises à jour pour bénéficier de fonctionnalités avancées. « Nous apprécions le support que nous recevons d’IBM », explique M. Parlak. « Nous sommes convaincus que si nous avons un problème, IBM sera là pour prendre en charge ces produits et services stratégiques. »

Dès le départ, l’accélérateur a amélioré le cycle de traitement par lots en traitant les workloads analytiques déchargées à partir du z15. Les opérations sont de grande envergure. Plus de 300 tables de bases de données sont accélérées pour préparer les données à l’analyse par les unités opérationnelles. Les analyses sont issues de 33 To de données résidant sur l’appliance et 44 To restent compressés dans Db2 for z/OS.

Db2 Analytics Accelerator for z/OS génère des rapports sur les cartes de crédit, les comptes clients, la gestion des risques et la conformité réglementaire. L’accélérateur exécute également des fonctions ETL dans la préparation des données pour l’entrepôt de données et l’IA, et analyse les nouvelles applications pour détecter les erreurs lors des tests d’assurance qualité.

De plus, l’accélérateur permet d’automatiser le dépannage des bases de données grâce à une analyse périodique de la consommation du processeur et des journaux de performances des 300 000 applications de la banque et des millions d’instructions SQL. Lorsque les analyses détectent une erreur, l’accélérateur analyse automatiquement un historique de 10 ans d’accès utilisateur pour identifier la meilleure fenêtre de maintenance.

En plus d’exécuter des tâches par lots, l’accélérateur analyse un petit nombre de transactions en ligne. L’équipe chargée de la base de données souhaite étendre considérablement cette fonctionnalité pour analyser l’accès aux comptes par les utilisateurs mobiles et d’autres données dynamiques. C’est pourquoi elle a déployé Db2 Analytics Accelerator for z/OS version 7.5, qui intègre la fonctionnalité IBM Integrated Synchronization.

Ce protocole de réplication des données permet des mises à jour incrémentielles des données dynamiques vers l’accélérateur en temps quasi réel tout en gardant les données en place. Ensuite, les requêtes analytiques peuvent s’exécuter sur les données validées les plus récentes avec une consommation réduite du processeur du mainframe. La synchronisation intégrée tire parti de la technologie d’IBM Z Integrated Information Processor (zIIP) pour réduire encore les coûts.

« Aujourd’hui, nous bénéficions principalement de l’accélérateur dans notre fenêtre de traitement par lots », explique M. Parlak. « Mais avec la dernière version, nous nous concentrons sur l’acheminement de nos transactions en ligne vers cette puissante machine. Nous espérons y arriver bientôt. »

Avec Db2 Analytics Accelerator for z/OS, Garanti BBVA renforce considérablement sa valeur ajoutée. Son traitement analytique permet d’automatiser les tâches critiques, d’augmenter la vitesse de traitement et de préserver la consommation du processeur du mainframe.

L’accélérateur exécute automatiquement des rapports et des analyses à un rythme impressionnant. Dans un exemple, un rapport de conformité réglementaire basé sur une centaine de milliards d’enregistrements comptables prenaient deux jours pour s’exécuter sur le mainframe. Désormais, cela ne prend qu’une minute, soit 3 000 fois plus vite. « C’est un atout exceptionnel pour nos équipes chargées de produire de tels rapports », assure M. Parlak.

L’automatisation de la gestion informatique est un autre atout. L’accélérateur peut détecter les erreurs dans les applications avant qu’elles ne soient mises en production, ce qui est une bénédiction pour le contrôle qualité. Et l’analyse périodique du système des performances et des journaux d’accès des utilisateurs détecte de manière proactive les anomalies des bases de données et identifie le meilleur moment pour la maintenance.

« En tant que société financière de grande envergure, nous avons une équipe qui surveille les performances de la base de données et de l’environnement applicatif », explique M. Parlak. « Avec l’accélérateur, nous pouvons identifier la plupart des problèmes avant qu’ils n’affectent l’entreprise. »

Db2 Analytics Accelerator for z/OS prend également en charge le z15 : grâce aux tâches déchargées, il fonctionne à des performances optimales tout en réduisant les coûts. L’équipe de base de données a calculé que l’accélération réduit la consommation du processeur du mainframe de 45 heures par jour.

Automatisation des processus, analyses plus rapides et mainframe plus efficace : les dirigeants de Garanti BBVA apprécient ces avantages. De plus, l’équipe chargée de la base de données s’attend à activer bientôt IBM Integrated Synchronization pour analyser les données en ligne. Cela permettra probablement de générer des informations commerciales très utiles.

Quel bilan ? « Db2 Analytics Accelerator for z/OS est indispensable pour une plateforme financière stratégique », assure M. Parlak.

Fondée en 1946 et basée à Istanbul, Garanti BBVA est la deuxième plus grande banque privée de Turquie. Elle offre des services à 18 millions de clients dans tous les segments bancaires, y compris la banque d’entreprise, la banque commerciale, les PME, les systèmes de paiement, la banque de détail, la banque privée et la banque d’investissement. Garanti BBVA emploie 18 000 personnes et a réalisé un chiffre d’affaires total de 52,3 milliards de livres turques (TRY) pour un bénéfice net de 6,4 milliards de TRY en 2020.