インテリジェントな自動化によるオペレーショナルエクセレンス
BlueShore Financial は IBM ツールを使用して従業員に権限を与え、手動プロセスを削減しています
BlueShore Financial Spa カンファレンスルーム

BlueShore Financialの社長兼最高経営責任者(CEO)であるChris Catliff氏は、「当社はデジタル戦略への投資を継続し、プレミアムな顧客体験に対するハイテクでハイタッチなアプローチをさらに強化していきます」と述べていますが、それは本気で言っています。

その好例は、ブティック金融機関の大胆で独創的な Financial Spa® 支店です。洗練されたプロフェッショナルな雰囲気を備えたこのホテルは、クライアントがアドバイザーと会い、財務目標について話し合うためのリラックスできる環境を提供します。

しかし、コーヒーのサービスや水の機能を超えて、最も注目すべきことは親密さです。つまり、BlueShore の従業員が各顧客に対して受ける時間の長さと個人的な配慮です。ゆったりとしたペース。書類の山がない。 これは、主にテクノロジーによって可能になったエクスペリエンスです。

ブルーショアは以前から、従業員が顧客と強い関係を築くためには、顧客のオンボーディング、ローン組成、監査業務など、従業員の時間を割くルーティンで反復的な業務を改善する必要があることを理解していた。より効率的な作業方法を見つけ、人間味とテクノロジーを融合させて顧客との関係を強化する必要がありました。この目的を達成するために、同社は 2005 年に包括的なオペレーショナル エクセレンス戦略を策定し、それは今日まで続いています。

「インテリジェントな統合と自動化という当社の戦略によって、ブルーショアは最大手中の最大手と競争することができ、当社が成長を続けるにつれて競争力を高めることができます」と、BlueShore FinancialのFred Cook最高情報責任者(CIO)は語ります。

技術的な観点から見ると、オペレーショナル エクセレンス戦略は、効率の向上、ビジネス プロセスの合理化、情報の配信速度と信頼性の向上を目的としています。しかし、ビジネスの観点から見ると、カスタマイズされたプランや製品を通じて顧客とのより深い関係を構築し、「豊かに価値を提供する」というブランドの約束を果たすという単一の北極星を常に維持してきました。

スペースの節約

 

ペーパーレス化により 7,000 ドルを節約 平方フィートのファイリングスペースと年間300,000のCAN

ボリュームの増加

 

追加雇用なしで3年間以上 融資量が 250% 増加

当社のインテリジェントな統合と自動化戦略により、BlueShore は最大手企業と競争できるようになり、成長を続けるにつれて競争力を高めることができます。 Fred Cook Chief Information Officer BlueShore Financial
デジタル化、自動化、統合

BlueShore の変革をサポートしているのは、インテリジェント コンテンツとプロセス オートメーションの専門家である IBM ビジネス パートナー VersaFile Services Group です。

出発点は、ビジネス プロセスから紙を排除するために 40,000 の顧客のファイルをデジタル化することでした。当時、BlueShoreはプロセスの自動化とコンテンツ管理システムとしてIBM® FileNet® Content Managerテクノロジーを使用していました。 現在、FileNet Content Manager ソフトウェアは、インテリジェントな統合と自動化のための BlueShore の基本プラットフォームであり、オペレーショナル・エクセレンス戦略であるIBM Cloud Pak® for Business Automationテクノロジーの中核機能です。

次に、BlueShore はプロセスの自動化とシステム統合に焦点を当てました。VersaFile と連携して、同社は IBM Cloud Pak テクノロジーの機能を使用して、オンボーディング、住宅ローン更新、監査などに関連する複雑なワークフローとビジネス プロセスを自動化しました。コンテンツ管理のために、BlueShore は、いくつかの主要な IT システムと直接統合されている FileNet Content Manager ソフトウェアを使用しています。これらには、同社の銀行プラットフォーム、堅牢なビジネス インテリジェント データ システム、およびビジネスと関係構築戦略の中核となる顧客関係管理 (CRM) アプリケーションが含まれます。

これらのプラットフォームを連携させるために、BlueShore は VersaFile と提携して JETstream を構築しました。「これらは、BlueShore の関係ベースのビジネス アプローチを直接サポートする技術戦略の中核コンポーネントです」と Cook 氏は付け加えます。「私たちの戦略が前進するにつれて、BlueShore は IBM Cloud Pak テクノロジーのインテリジェントな自動化機能を採用し続け、システム統合をさらに合理化し、強化していきます。」

「私たちにとって、インテリジェントな自動化はいくつかのコンポーネントで構成されています」と VersaFile の共同創設者である Sean Fitzpatrick 氏は言います。「従来のワークフロー ツールを使用してビジネス プロセスを自動化し、調整しています。ロボットによるプロセス自動化と API を使用してタスクを自動化します。ルール エンジンを使用して意思決定を自動化し、AI を使用して推奨事項を作成します。そして重要なのは、プロセスをエンドツーエンドでデジタル化することです。私たちの見解では、インテリジェントな自動化とは、これらすべてが組み合わさったものです。そしてIBMにはそれを実現するためのツールと機能があります。」

私たちは、バックオフィスのプロセスを自動化し、煩わしい紙のファイル、ファイル ルーム、ファイル キャビネットの必要性を本質的に排除することで、デジタル ゲームを強化しました。 Fred Cook Chief Information Officer BlueShore Financial
全社的なメリット

BlueShore のオペレーショナル エクセレンス戦略は、ビジネス全体で目覚ましい成果と成果に貢献してきました。まず、ペーパーレス化により、BlueShore は本社のファイリング スペースを 7,000 平方フィート節約しました。これは、カナダの高価な不動産市場において年間 300,000 カナダドルのコスト削減に相当します。

「BlueShore は将来に向けて自らを位置づけました」とクック氏は言います。 「私たちはバックオフィスのプロセスを自動化することでデジタル戦略を強化し、煩雑な紙ファイル、ファイルルーム、ファイルキャビネットの必要性を本質的に排除しました。」

新しいインテリジェントな自動化機能により、BlueShore の従業員はクライアントとのより深い関係の構築や、プランや製品ソリューションのカスタマイズに集中できるようになります。日常業務を自動化した後、従業員を 1 人も増やすことなく、BlueShore の融資額は 3 年間で 250% 増加しました。クロスセールスも1年間で167%増加しました。

クライアントも満足しています。BlueShore の 2020 年年次独立調査では、顧客の 81% が、自分の金融機関によって財務上の幸福度が向上したと報告しましたが、他の金融機関の回答者はわずか 63% でした。

インテリジェントオートメーションはまた、効率化とコスト削減をもたらしました。たとえば、登録済みの退職貯蓄プランのローンの手続きには、以前は 6 週間のバックログがありました。今日、ローンは一晩で処理されます。 監査プロセスを自動化し、組み込みのルールとエラー チェックを使用した後、人的エラーは事実上排除されました。さらに、会社の監査人が監査プロセス全体を担当するのではなく、BlueShore のデータ システムは、高リスクのケースを検出したり、監査が大切な顧客のためのものであることを認識したりすることによって、監査すべき取引を選択します。新しいプロセスにより、BlueShore は年間 100,000 カナダドルを節約します。

BlueShore の本当の「なるほど」の瞬間はパンデミックの最中に訪れました。多くの企業がデジタル変革を急いで開始し、リモートワークに移行しようとしました。BlueShoreりませんでした。は一歩も譲らなかった。

「パンデミックは、BlueShore ですでに進められているインテリジェントな統合と自動化戦略の成功を強化し、強調しました」とクック氏は結論づけています。「私たちの焦点は常に運用効率にありました。 現在、私たちは全体的な戦略の一環としてこれをさらに強化しています。」

BlueShoreロゴ
BlueShore Financialについて

カナダのブリティッシュコロンビア州ノースバンクーバーに本社を置く BlueShore Financial(リンクは ibm.com 外にあります)は、40,000のクライアントにパーソナルおよびビジネスバンキング、ウェルスマネジメント、保険および商業貸付ソリューション、およびパーソナライズされた専門家のアドバイスを提供するブティック金融機関です。ブルーショアは、そのユニークなファイナンシャルスパ®支店とブランドの約束である「豊かな価値」でも知られています。BlueShoreは1941年に設立され、現在、管理下にある資産で70億カナダドル以上を管理しています。

VersaFile Services Groupについて

IBM Business PartnerVersaFile Services Group(リンクはibm.com外にあります)は、インテリジェント・コンテンツとプロセス自動化ソリューションを専門とするテクノロジー・サービス企業です。カナダのブリティッシュコロンビア州バンクーバーに拠点を置き、保険、金融、製造、エネルギー、健康、政府部門を含む幅広い業界にサービスを提供しています。VersaFile は 2005 年に設立され、RKO Business Solutions Inc. の完全子会社です。

次の一歩を踏み出しましょう

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2021年11月、米国で作成

IBM、IBMロゴ、ibm.com、IBM Cloud Pakは、世界の多くの国々で法的に登録されているInternational Business Machines Corp.の商標です。その他の製品名およびサービス名はIBMまたは他社の商標である可能性があります。IBMの登録商標の最新リストは、Webサイトの「著作権および登録商標情報」( ibm.com/trademark)でご確認いただけます。

本書は最初の発行日時点における最新情報を記載しており、IBMにより予告なしに変更される場合があります。IBMが事業を展開している国であっても、特定の製品を利用できない場合があります。

記載されている性能データとお客様事例は、例として示す目的でのみ提供されています。実際の結果は特定の構成や稼働条件によって異なります。本資料の情報は「現状のまま」で提供されるものとし、明示または暗示を問わず、商品性、特定目的への適合性、および非侵害の保証または条件を含むいかなる保証もしないものとします。IBM製品は、IBM所定の契約書の条項に基づき保証されます。