Construindo bases sólidas para o banco inovador

À medida que o setor bancário se moderniza, os clientes esperam cada vez mais serviços digitais ágeis e bem projetados como o centro da sua experiência bancária. Além disso, com a ascensão das práticas de Open banking, surge uma exigência (e também uma oportunidade) para que os bancos colaborem com provedores terceirizados e ofereçam novas soluções aos clientes.

O Société Générale Maroc (Société Générale) havia desenvolvido um conjunto de aplicações monolíticas em torno de sua aplicação bancária principal. Esses sistemas auxiliares legados se mostraram confiáveis ao longo dos anos, mas o banco começou a sofrer com problemas de desempenho à medida que a demanda aumentava, impactando a experiência dos clientes. A infraestrutura de mensagens e o barramento de serviços corporativos (ESB) que sustentavam os sistemas auxiliares tornavam complexa a adição de novos serviços digitais e o compartilhamento de dados com parceiros externos. Além disso, o banco não contava com ferramentas de observabilidade eficazes para diagnosticar problemas de desempenho.

Para se alinhar às práticas recomendadas e atrair novos clientes por meio de um atendimento digital de alta qualidade, o Société Générale decidiu modernizar sua arquitetura de TI com uma abordagem baseada em microsserviços e com foco em APIs. “A inovação sempre foi um dos nossos valores centrais, mas estávamos sendo limitados por nossas aplicações monolíticas e middleware legados”, afirma um porta-voz do Société Générale. “Vimos a oportunidade de nos tornarmos mais adaptáveis ao migrar para microsserviços nativos em nuvem.”

Para viabilizar a transformação significativa de uma arquitetura monolítica para uma arquitetura de microsserviços, o Société Générale recorreu ao parceiro de negócios Platinum da IBM, o Power Maroc (PowerM), em busca de suporte. “O PowerM se destacou para nós por conta das ótimas referências de clientes no setor bancário marroquino”, afirma um porta-voz do Société Générale. “Com sua profunda experiência em soluções IBM, acreditávamos que podíamos confiar neles para nos guiar nesse projeto desafiador.”

Trabalhando em conjunto com a IBM Expert Labs, a PowerM realizou uma análise minuciosa das aplicações do banco. Ficou claro que, antes que o Société Générale pudesse migrar para uma infraestrutura baseada em microsserviços, seria necessário resolver os problemas de desempenho essenciais que estavam impactando o ambiente de produção. Também era preciso reforçar a segurança.

Como primeiro passo, a PowerM atualizou os sistemas IBM® Guardium e IBM MQ já existentes do banco. O Guardium ajuda a garantir a segurança dos dados confidenciais dos clientes, algo especialmente importante à medida que o Société Générale amplia suas relações com provedores de serviços externos. Com mensagens de alta disponibilidade entre aplicações fornecidas pela versão mais recente do IBM MQ, o banco poderá ajudar a garantir um desempenho confiável mesmo nos períodos de pico. O banco está agora implementando o software IBM® Instana, que proporcionará à equipe de TI visibilidade sobre toda a infraestrutura, além de automatizar a resolução de problemas para ajudar a resolver questões centrais de desempenho.

Com essa base sólida de desempenho, segurança e observabilidade, o Société Générale está trabalhando com a PowerM na modernização por meio da implementação do IBM® Cloud Pak for Integration e do IBM Cloud Pak for Applications. O banco também está implementando a plataforma própria de conteinerização da PowerM, desenvolvida com base no Red Hat® OpenShift, a rKube, que ajudará a aprimorar a integração de serviços e estimular a inovação em escala.

Com o suporte da PowerM e da IBM, o Société Générale reduziu sua dívida técnica e resolveu os problemas de desempenho. Essas melhorias ajudam a garantir que os clientes tenham acesso a serviços digitais confiáveis enquanto o banco realiza, nos bastidores, a transição para uma arquitetura baseada em microsserviços.

À medida que a transformação avança, o banco espera promover uma inovação mais ágil e aumentar o engajamento dos clientes. A integração viabilizada pelas soluções IBM Cloud Pak ajudará o Société Générale a introduzir novas APIs para reduzir atritos na comunicação com terceiros. Essa integração permitirá ao banco desenvolver novos serviços digitais de forma mais dinâmica.

Reconstruir funcionalidades existentes para que os microsserviços possam ser executados em contêineres em segundo plano promete tornar o desenvolvimento de software mais rápido e eficiente. Em vez de desenvolver cada nova aplicação como uma entidade isolada, o banco agora pode montar aplicações a partir de microsserviços compartilhados. Essa abordagem, por sua vez, facilitará a garantia de segurança e a manutenção dos softwares sempre atualizados. Mesmo quando o banco adiciona novas tecnologias, ele espera simplificar o gerenciamento de TI usando o Instana para melhorar a observabilidade e acelerar a resolução de problemas.

“Para apoiar o Société Générale em sua jornada de modernização, sempre analisamos as soluções dentro de um contexto mais amplo de negócios”, afirma Walid Largou, CTO da Power Maroc. “Não se trata apenas de resolver problemas técnicos pontuais, mas de dar um passo atrás para enxergar as oportunidades de negócio que podemos liberar. Estamos empolgados em continuar nossa parceria com a IBM para oferecer ao Société Générale a arquitetura certa para o sucesso.”

Com esses esforços contínuos de modernização, os clientes do Société Générale se beneficiarão de novas e melhores formas de utilizar os serviços bancários. Com a arquitetura de microsserviços à prova de futuro que está sendo implementada com a PowerM e a IBM, o banco poderá atender às necessidades dos clientes com mais eficiência. Também será capaz de antecipar mudanças no setor e lançar serviços digitais inovadores em escala.

Adil El Kourri, CIO e COO TECH do Société Générale Maroc, conclui: “Para construir um sistema sustentável, é essencial fortalecer os fundamentos da infraestrutura e das plataformas, evitando a dependência de estruturas frágeis. O IBM Cloud Pak, com sua resiliência e modularidade, atua como pilar dessa transformação, oferecendo segurança aprimorada, desempenho otimizado e oportunidades para a inovação, especialmente em inteligência artificial. Essa transformação, apoiada por parceiros como a IBM, posiciona o Société Générale Maroc como um banco inovador e com visão de futuro, preparando o caminho para uma estratégia que combina robustez tecnológica, excelência operacional e inovação.”

Société Générale Maroc, ou Société Générale Marocaine de Banques (Société Générale), é um banco comercial marroquino com sede em Casablanca. É uma subsidiária do Société Générale França, tendo o grupo Saham como acionista majoritário após uma aquisição aprovada pelo Bank Al-Maghrib em 2 de novembro de 2024. Desde a abertura de sua primeira agência em 1913, o Société Générale expandiu para 400 unidades e 4.000 colaboradores, oferecendo um conjunto completo de serviços bancários de varejo a cerca de 800 mil clientes. Atuando como agente fundamental no financiamento da economia local, o Société Générale é comprometido com responsabilidade, inovação e trabalho em equipe.

PowerM é uma provedora de soluções tecnológicas inovadoras, especializada em serviços de nuvem e modernização de aplicações, além de oferecer um portfólio completo de infraestrutura de TI. Como parceiro de negócios Platinum da IBM, a PowerM entrega um portfólio robusto de serviços que capacita organizações com estratégias de ponta em computação em nuvem e transformação de aplicações. Com um histórico comprovado de excelência, a PowerM foi cinco vezes finalista do prestigiado IBM Beacon Awards (2018, 2019, 2021) e é vencedora do IBM TechXchange 2024 Award of Excellence in Hybrid Cloud. Esses reconhecimentos refletem o compromisso da PowerM em oferecer soluções inovadoras e de alto impacto que impulsionam o sucesso dos negócios e a transformação digital.