A análise acelerada de dados fornece insights bancários

O compromisso com a digitalização está valendo a pena. O banco tem mais de 17 milhões de clientes digitais, que representam 89% das transações não monetárias.

Uma variedade de plataformas e serviços de nuvem impulsionam o ambiente digital, mas as aplicações bancárias de produção são executadas em mainframes IBM® z16 com o banco de dados IBM® Db2 for z/OS. “Para nossos serviços bancários principais, usamos o Db2 for z/OS para tomar decisões de negócios críticas”, diz Semra Arslan, Gerente de Tecnologia de Dados em Nuvem do Garanti BBVA.

O sistema processa enormes volumes de dados transacionais e operacionais diariamente, estamos falando de bilhões de transações e terabytes de dados sendo preparados para análises. Os insights beneficiam as funções de negócios e de TI.

Por exemplo, como os profissionais de marketing podem determinar quais serviços oferecer aos clientes móveis com base em seus históricos bancários? Os processos contábeis estão em conformidade com as regulamentações governamentais? E no lado da TI, os registros de desempenho de classe terabyte indicam erros de aplicativos e qual é o melhor momento para colocar os aplicativos off-line para manutenção?

A equipe de banco de dados processa dezenas de milhares de trabalhos em lote na plataforma IBM Z durante a noite, trabalhos que preparam dados históricos para análises posteriores, aprendizado de máquina, relatórios e sistemas de visão. No entanto, essa carga de trabalho pode consumir muita potência de CPU, podendo interferir potencialmente nas aplicações de produção e exigindo atualizações custosas.

A solução da Garanti BBVA era implementar o IBM Db2 Analytics Accelerator para z/OS, um mecanismo de consulta de alta velocidade que estende logicamente o Db2 for z/OS. A tecnologia permite o Hybrid Transaction Analytical Processing (HTAP), que processa de forma eficiente e econômica as cargas de trabalho de análise no acelerador e nas cargas de trabalho de transação na plataforma IBM Z. Como um componente de back-end integrado do Db2 for z/OS, o acelerador é projetado da mesma forma para alta disponibilidade, resiliência e segurança da informação.

A equipe de banco de dados do banco começou a implementar o Db2 Analytics Accelerator for z/OS no LinuxONE em 2024 em colaboração com a IBM e continua com atualizações para adquirir funcionalidades avançadas. "Apreciamos o suporte que recebemos da IBM", diz Arslan. "Estamos confiantes de que, se tivermos um problema, a IBM estará lá para dar suporte a seus produtos e serviços críticos."

Com a nova arquitetura Accelerator on LinuxONE, o Garanti BBVA opera sistemas 2xMax125 em uma configuração ativa-ativa em Istambul para alta disponibilidade, juntamente com um acelerador passivo 1xMax125 em seu local de recuperação de desastres (DR). Para fortalecer ainda mais sua estratégia de continuidade de negócios, o banco aproveita o IBM Z Capacity Backup Upgrade (CBU) para ativar instantaneamente o poder de processamento necessário para executar cargas de trabalho completas no local de DR. No caso de uma perda imprevista de capacidade do servidor devido a uma emergência, o CBU permite a rápida substituição de mecanismos padrão e especializados no servidor de backup, fornecendo até 90 dias de capacidade de emergência reabastecível. Além de emergências, o CBU também pode ser ativado para testes, permitindo que o Garanti BBVA valide o processo de ativação de recuperação de desastres (DR), garanta a prontidão operacional e atenda aos requisitos de conformidade de forma rápida, sem dificuldades e sem interrupções.

Desde o início, o acelerador melhorou o ciclo do lote ao processar cargas de trabalho de análise de dados descarregadas de cada nova plataforma z. Os trabalhos são de escopo amplo. Mais de 300 tabelas de bancos de dados são aceleradas para preparar dados para análise pelas unidades de negócios. A análise utiliza 33 TB de dados residentes no dispositivo e 44 TB restantes compactados no Db2 for z/OS.

O Db2 Analytics Accelerator for z/OS cria relatórios relacionados a cartões de crédito, contas de clientes, gerenciamento de riscos e compliance regulatório. O acelerador desempenha funções de ETL ao preparar dados para o data warehouse e inteligência artificial, além de analisar novos aplicativos em busca de erros durante os testes de garantia de qualidade.

Além disso, o acelerador auxilia na automatização da resolução de problemas do banco de dados, por meio da análise periódica do consumo de CPU e dos registros de desempenho provenientes das 300.000 aplicações e milhões de declarações SQL do banco. Quando as análises detectam um erro, o acelerador automaticamente analisa um histórico de 10 anos de acesso do usuário para identificar a melhor janela de manutenção.

Além de executar trabalhos em lote, o acelerador analisa um pequeno número de transações online. A equipe de banco de dados quer expandir muito isso para analisar o acesso à conta por usuários móveis e outros dados dinâmicos. É por isso que ela implementou o Db2 Analytics Accelerator for z/OS versão 7.5, que apresenta o recurso IBM Integrated Synchronization.

Esse protocolo de replicação de dados permite atualizações incrementais de dados dinâmicos para o acelerador quase em tempo real, mantendo os dados em seu lugar. Em seguida, as consultas analíticas podem ser executadas com base nos dados comprometidos mais recentes, com consumo reduzido de CPU de mainframe. A sincronização integrada aproveita a tecnologia IBM Z Integrated Information Processor (zIIP) para reduzir ainda mais os custos.

"No momento, estamos nos beneficiando principalmente do acelerador dentro da janela em lote", diz Arslan. “No entanto, com a versão mais recente, estamos concentrados em ancorar nossas transações online a essa poderosa máquina. Esperamos chegar lá em breve."

Com o acelerador de análise Db2 para z/OS, a Garanti BBVA obtém valor comercial substancial. Seu processamento analítico ajuda a automatizar tarefas críticas para o negócio, aumentar a velocidade de processamento e economizar o consumo de CPU do mainframe.

O acelerador executa relatórios e análise de dados automaticamente em um ritmo impressionante. Em um exemplo, um relatório de conformidade regulatória com base em cem bilhões de registros contábeis costumava levar dois dias para ser executado no mainframe. Agora, leva apenas um minuto, quase 3.000 vezes mais rápido. "Isso tem sido um grande benefício para nossas equipes encarregadas de preparar esses relatórios", diz Arslan.

A automação do gerenciamento de TI é outra vantagem. O acelerador pode detectar erros nos aplicativos antes de serem liberados para produção, o que é um benefício para o controle de qualidade. E a análise periódica do sistema de desempenho e registros de acesso do usuário detecta proativamente anomalias no banco de dados e identifica o melhor momento para a manutenção.

"Como uma grande empresa financeira, temos uma equipe monitorando o desempenho do ambiente de banco de dados e aplicações", diz Arslan. "Com o acelerador, podemos identificar a maioria dos problemas antes que eles afetem os negócios."

O Db2 Analytics Accelerator for z/OS também é compatível com cada nova plataforma z: graças aos trabalhos descarregados, ele é executado com desempenho máximo e, ao mesmo tempo, reduz os custos. A equipe de banco de dados calcula que a aceleração reduz o consumo de CPU do mainframe em 45 horas por dia.

Automação de processos, análises mais rápidas e um mainframe mais eficiente, executivos do Garanti BBVA valorizam esses benefícios. Além disso, a equipe de banco de dados espera que, em breve, ative a Sincronização Integrada da IBM para analisar dados online. Isso provavelmente gerará insights de negócios úteis.

Qual é o resultado? “O Db2 Analytics Accelerator for z/OS é essencial para uma plataforma financeira crítica para os negócios”, diz Arslan.

Fundado em 1946, o Garanti BBVA é um dos maiores bancos privados da Turquia. O Garanti BBVA oferece uma ampla gama de serviços financeiros a seus mais de 28 milhões de clientes ativos, com 22.985 funcionários por meio de uma extensa rede de distribuição.