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Projetos piloto de assistentes virtuais no setor bancário com IA generativa

Projetos piloto de assistentes virtuais no setor bancário com IA generativa

Asteria + IBM
renderização digital do watsonx.ai para leadspace

A Asteria (link fora de ibm.com) é uma startup de tecnologia financeira sediada em Estocolmo e IBM Business Partner cuja missão é oferecer a empresas de pequeno e médio portes (PMEs) o acesso a um poderoso sistema de gestão de caixa anteriormente disponível somente para grandes empresas. A empresa trabalha com os bancos que apoiam essas empresas, mas seu objetivo geral é ajudar as PMEs a alcançar um grau mais alto de resiliência em suas operações comerciais.

A Asteria observou que, embora as PME sejam especialistas nos seus setores e nas suas ofertas, muitas vezes carecem de experiência em gestão financeira e não sabem necessariamente o que não sabem no que diz respeito aos vários serviços que seus bancos podem oferecer. A Asteria pretendia corrigir isso.

33% de redução no tempo gasto no processo de consultoria de solicitação de empréstimos

A empresa uniu-se à IBM® Client Engineering, por meio do programa FinTechX da IBM (link fora do ibm.com). Durante um piloto de produto mínimo viável (MVP) de quatro semanas, uma equipe de duas pessoas na Asteria construiu e testou um novo assistente virtual: o Asteria Smart Finance Advisor. O front-end é alimentado pela tecnologia IBM watsonx Assistant. Os recursos de consulta de dados são entregues pela solução  IBM Watson® Discovery, e os processos de resumo e geração de conteúdo são conduzidos pelo IBM watsonx.ai™ .

O consultor foi projetado para ser disponibilizado no portal bancário online todos os bancos, 24 horas por dia, 7 dias por semana. Quando os usuários de uma PME fizerem login, receberão um aviso do consultor que compartilha uma atualização sobre a saúde financeira da empresa. Por exemplo, se conta com cheque especial alto ou saldo médio baixo. Além disso, o consultor virtual é capaz de responder às dúvidas financeiras das PMEs e aconselhá-las sobre quais produtos são mais relevantes para cada situação comercial e financeira específica.

Antes do início do projeto piloto do consultor virtual, os consultores bancários passavam bastante tempo em consultorias personalizadas com cada cliente de PME. Os estágios iniciais desse processo de assessoria eram altamente manuais, demorados e caros. Por exemplo, ao aconselhar uma PME sobre um pedido de empréstimo, os consultores bancários passavam em média três horas avaliando a atividade da PME, explorando qual o produto recomendaria e comunicando suas conclusões à PME. O projeto piloto demonstrou que as etapas de análise do perfil do cliente e a recomendação de produtos do processo poderiam, com a ajuda do IBM watsonx, ser totalmente automatizadas. Isso reduziria o tempo investido em processos de consultoria de solicitação de empréstimo em 33%, como demonstrado pelo projeto piloto, e liberaria os agentes para se concentrarem nos aspectos mais complexos e de alto valor da consultoria e da gestão de relacionamento com o cliente.

Este caso de uso, foco do projeto piloto do MVP, é apenas o começo. No longo prazo, uma vez implementado de forma mais ampla, o novo consultor virtual destina-se a ajudar as PME a melhorar a rentabilidade e a estabilidade financeira e melhorar a sua perspicácia financeira. Paralelamente, oferecerá aos bancos que trabalham com a Asteria novas formas de comercializar seus serviços e produtos financeiros e oferecer mais educação e serviços aos seus clientes.

Logotipo da Asteria
Sobre a Asteria

Sobre a Asteria

Asteria (link fora do ibm.com) é uma startup de tecnologia financeira com sede em Estocolmo que desenvolve tecnologia inteligente de gerenciamento de fluxo de caixa com tecnologia de IA para empresas de pequeno e médio portes (PMEs). Sua missão é oferecer às PMEs o acesso a um poderoso sistema de gerenciamento de caixa hoje utilizado exclusivamente por grandes empresas.

Componentes da solução IBM Client Engineering IBM Watson Discovery IBM watsonx™ Assistant IBM watsonx.ai™

IBM watsonx.ai

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Produzido nos Estados Unidos da América, em março de 2024.

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Todos os exemplos de clientes citados ou descritos são apresentados como ilustração da maneira como alguns clientes usam produtos IBM e dos resultados que eles alcançam. Os custos e características de desempenho ambientais reais irão variar, dependendo das configurações e condições específicas dos clientes. Geralmente, os resultados esperados não podem ser fornecidos, pois os resultados de cada cliente dependerão inteiramente dos sistemas e serviços adquiridos. AS INFORMAÇÕES CONTIDAS NESTE DOCUMENTO SÃO FORNECIDAS NO ESTADO EM QUE SEM ENCONTRAM, SEM QUALQUER GARANTIA, EXPRESSA OU IMPLÍCITA, INCLUINDO SEM QUAISQUER GARANTIAS DE COMERCIALIZAÇÃO, ADEQUAÇÃO A DETERMINADO FIM E QUALQUER GARANTIA OU CONDIÇÃO DE NÃO INFRAÇÃO.Os produtos IBM têm garantia de acordo com os termos e condições dos contratos sob os quais são fornecidos.