빠르게 변화하는 규정에도 불구하고 더 빠른 프로세스와 더 높은 생산성
IBM Process Mining을 사용하여 대외 무역 운영을 개선한 BBVA Argentina
한 국가의 경제가 여러분의 업무에 달려 있다면, 엄격한 규정 준수를 유지하면서 효율성을 달성해야 한다는 압박감은 이미 크다고 할 수 있습니다. 하지만 규정이 갑자기, 반복해서 바뀌면 어떻게 될까요? 이는 BBVA Argentina에 맡겨진 일이었고, 은행은 변화를 탐색하고 프로세스를 가속화할 방법을 찾았습니다.

대외 무역은 아르헨티나 경제의 주요 구성 요소입니다. 아르헨티나 국립 통계 및 인구조사 기관인 INDEC(PDF, ibm.com 외부 링크)에 따르면 2021년 수입과 수출을 합친 금액은 아르헨티나 국내총생산(GDP)의 45%를 차지했습니다. 그리고 아르헨티나에서 가장 오래된 민간 은행인 BBVA는 아르헨티나의 대외 무역 거래를 주도하는 기관입니다.

따라서 코로나19 팬데믹과 우크라이나 전쟁으로 전 세계 경제가 급변하고 아르헨티나 중앙은행이 대외 무역에 대한 새로운 긴급 규제를 시행하게 되었을 때, BBVA와 경쟁사들은 적응할 시간이 거의 없었습니다.

"대외 무역 규정의 변화와 아르헨티나 정부의 압력으로 인해 프로세스를 많이 수정해야 했습니다."라고 BBVA Argentina의 운영 책임자 Leonardo Rojas는 설명합니다. 은행의 대외 무역 운영팀 분석가들은 하루 평균 400건 이상의 무역 관련 거래를 처리하며, 이 중 상당수는 기업 고객을 위한 거래이고 일부는 수백만 달러에 달하는 거래입니다. 새로운 규정에 따라 기업은 해외에서 결제하기 전에 추가 서류와 정당성을 제시해야 했고, 이에 따라 BBVA는 수많은 새로운 통제 프로세스를 도입해야 했습니다.

20% 증가

 

 생산성 향상 및 작업 부하 분산 개선으로 대외 무역 거래량 20% 증가

> 70% 감소

 

고객 서비스 개선으로 거래 시간 > 70% 단축

이 프로세스는 완전히 새로운 것이었기 때문에 수동으로 수행해야 했습니다. 전체 거래 처리 시간은 5~6일로 늘어났으며, BBVA가 이를 2일로 줄이고자 했습니다."국제 무역 업무는 미국 달러로 이루어집니다."라고 Rojas는 설명합니다. "미국 달러와 아르헨티나 페소 간의 환율은 변동이 심하기 때문에 신속하게 작업을 완료하는 것이 중요합니다."라고 Rojas는 설명합니다. "처리하는 데 걸리는 매일 요금 변경으로 인해 고객의 비용이 증가할 수 있습니다."

그리고 더 많은 인원을 추가하는 것은 실행 가능한 옵션이 아니었습니다. "더 복잡한 제어 기능을 적용하면 팀의 업무량이 증가하지만, 분석가를 더 많이 추가하면 운영 비용과 고객 수수료가 높아집니다."라고 Rojas는 말합니다. 대외 무역 분석가를 위한 시장은 드물고 수요가 매우 높은 프로필입니다.”

Rojas와 동료인 비즈니스 실행 및 프로세스 엔지니어링 책임자 Mauricio Vidaurrázaga는 프로세스를 최적화하여 효율성을 되찾고 싶었습니다. 그들은 팀이 기존 프로세스 위에 새로 위임된 모든 점검 및 제어를 수행하는 동안 의도하지 않은 재작업이 발생했다고 의심했습니다. 하지만 그들은 정확히 어디에서 이런 일이 일어나고 있는지 정확히 찾아낼 방법이 필요했습니다.

주요 목표는 시장 출시 시간을 단축하는 것이었습니다. 대외 무역 거래를 처리하는 데 5~6일 정도 걸렸는데 1~2일 이내로 단축해야 했습니다. Leonardo Rojas 운영 책임자 BBVA Argentina
프로세스 명확성이 재작업과 병목 현상을 없애는 데 도움이 되는 방법

2021년 11월, Rojas와 Vidaurrázaga는 BBVA의 대외 무역 프로세스 리엔지니어링 프로젝트를 시작하고 여러 프로세스 마이닝 도구를 테스트했습니다. IBM® Process Mining 소프트웨어 데모를 통해 솔루션을 찾았다는 확신을 갖게 되었고, 은행의 하드웨어 제약을 피하기 위해 IBM Cloud®에서 소프트웨어를 구현하는 데 도움을 받기 위해 IBM Customer Success 팀에 문의했습니다. 또한 IBM과 BBVA 팀은 프로세스 마이닝 소프트웨어를 Red Hat® OpenShift® 플랫폼에 컨테이너화했습니다.    

리엔지니어링 프로젝트의 첫 번째 단계로 Rojas, Vidaurrázaga와 팀은 BBVA IT 팀으로부터 대외 무역 시스템의 이벤트 로그를 입수하여 프로세스 마이닝 도구에 데이터를 입력하여 모든 단계를 보여주고 전형적인 프로세스 흐름과 비정형적인 프로세스 흐름을 나타내는 대외 무역 프로세스의 시각적 지도를 생성했습니다. 또한 이 도구의 분석은 프로세스 시간 및 효율성에 대한 통계를 제공하고 개선을 위한 권장 사항을 제공했습니다. Vidaurrázaga는 "재작업이 많다고 의심은 했지만 정확히 언제, 어디서, 얼마나 영향을 미치고 있는지는 알지 못했습니다."라고 말합니다. "프로세스 마이닝을 통해 실제 데이터를 인식할 수 있게 되었습니다. 팀이 언제 어디서 작업을 반복하는지 실제로 확인할 수 있었고, 영향을 정량화하고 근본 원인을 분석하기 시작할 수 있었습니다.”

또한 병목 현상도 발견했습니다. 주요 문제는 오전 8시에서 오후 5시 사이에만 사용할 수 있는 중앙 은행 인증 서비스에 의존하는 프로세스 단계와 관련이 있습니다. BBVA는 이러한 제한의 영향을 측정하고 프로세스 작업을 재정렬하여 다음 날로 미뤄지는 검증 횟수를 최소화했습니다.

또한 이 툴을 사용하여 프로세스를 수요의 행동에 더 잘 맞출 수 있었습니다. Rojas는 이렇게 설명합니다: "새로운 작업의 등장은 고객사의 근무 시간을 따르는 행동 곡선을 가지고 있다는 것을 더 명확하게 확인했습니다. 일반적으로 이른 아침에 낮고, 오전 10시부터 정오까지 상승하고, 오후 3시까지 높게 유지되다가 감소합니다. 이를 통해 팀에서 더 나은 워크로드 분산을 설계할 수 있었습니다." 

팀을 확장하지 않고도 모든 규제 요구 사항을 준수하면서 20% 더 많은 거래를 처리할 수 있습니다. Leonardo Rojas 운영 책임자 BBVA Argentina
인력 충원 없이 생산성 및 용량 증대

이 모든 프로세스 분석은 BBVA 팀이 수동으로 시도했다면 몇 주가 걸렸을 것입니다. 그 대신 며칠이 걸렸고 은행이 가치 있는 개선을 위해 사용한 인사이트가 자동으로 생성되었습니다.   

BBVA는 대외 무역 거래 처리 시간을 5일 또는 6일에서 1일 또는 2일로 70% 이상 단축했습니다. Rojas는 “팀 생산성 측면에서도 향상되었습니다.” 라고 말합니다.“팀을 확장하지 않고도 모든 규제 요구 사항을 준수하면서 20% 더 많은 거래를 처리할 수 있습니다.”  

그리고 내일 다시 규정이 바뀌면 BBVA도 준비될 것입니다. "경제에서 일어나고 있는 모든 변화를 따라잡을 수 있는 역량을 갖춘 프로세스 마이닝은 인수와 환율이 매일 바뀌는 상황에서 고객과 우리 모두에게 필수적이었습니다. 그 어느 때보다 빠르게 프로세스를 분석할 수 있습니다."라고 Rojas는 말합니다.

BBVA는 대외 무역뿐만 아니라 프로세스 마이닝을 계속 적용하여 효율성을 높일 기회를 모색할 것입니다. "다른 팀으로부터도 요청이 들어오고 있습니다."라고 Vidaurrázaga가 말합니다. "그들은 우리가 구축한 시스템을 도입하고 싶어 합니다."  

BBVA 로고
BBVA Argentina 소개

1886년 부에노스아이레스에서 설립된 BBVA Argentina(ibm.com 외부 링크)는 아르헨티나에서 가장 오래된 민간 은행입니다. 1996년부터 대주주인 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.의 자회사입니다. BBVA Argentina는 개인과 중소기업에서 대기업에 이르는 방대한 고객층을 대상으로 소매 및 기업 금융 서비스를 제공합니다.



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2023년 4월 미국에서 제작.

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