分析の高速化により銀行業務に関する洞察を提供

同行のデジタル化への取り組みは、成果に結びついています。1,700万人以上のデジタル・ベースの顧客を抱えており、非現金取引の89％を占めています。

さまざまなプラットフォームやクラウド・サービスが同行のデジタル環境を支えていますが、本番環境のバンキング・アプリケーションは、IBM z16メインフレームとIBM Db2 for z/OSデータベースで実行されています。Garanti BBVAのZクラウド・データ・テクノロジー部門マネージャーのSemra Arslan氏は次のように言います。「当行の核となる銀行サービスにおいては、Db2 for z/OSを活用して、重要なビジネス上の意思決定を行っています」

このシステムにより、毎日、膨大な量の取引データと運用データが処理されています。これらの数十億もの取引、およびテラバイトのデータを分析することで得られるインサイトを想像してみてください。ビジネス部門とIT部門の双方にとって、大きなメリットになります。

たとえば、マーケティング担当者は、モバイル顧客の銀行取引履歴に基づいて、どのサービスを提供すべきかをどのように判断できるでしょうか。組織の会計プロセスは、政府の規制に準拠しているでしょうか。また、IT部門では、テラバイト・クラスのパフォーマンス・ログがアプリケーション・エラーを示しているのでしょうか、また、メンテナンスのためにアプリケーションをオフラインにする最適な時間帯はいつなのでしょうか。

データベースチームは、IBM Zプラットフォーム上で数万のバッチ・ジョブを一晩で処理します。これは、下流の分析、機械学習、インサイトを得るためのレポートおよびシステムのために履歴データを準備するジョブです。ただし、このワークロードはCPUを過剰に消費する可能性があり、本番アプリケーションに干渉する可能性があり、高価なアップグレードが必要になります。

Garanti BBVAがたどり着いた回答は、 Db2 for z/OSを論理的に拡張する高速クエリ・エンジンであるIBM Db2 Analytics Accelerator for z/OSを導入することでした。このテクノロジーにより、アクセラレーター上の分析ワークロードとIBM Zプラットフォーム上の取引のワークロードを効率的かつコスト効率よく処理するハイブリッド・トランザクション分析処理（HTAP）が可能になります。このアクセラレーターは、Db2 for z/OSの統合バックエンド・コンポーネントとして、同様に高可用性、レジリエンス、情報セキュリティーを実現するように設計されています。

同行のデータベース・チームは、IBMと連携して、2024年にLinuxONE上でDb2 Analytics Accelerator for z/OSのデプロイを開始し、高度な機能を得るために更新を続けています。「IBMのサポートに感謝しています」とArslan氏は言います。「問題が発生した場合には、IBMが重要な製品とサービスをサポートしてくれると確信しています」

LinuxONEアーキテクチャー上の新しいアクセラレーターにより、Garanti BBVAは高可用性を実現するためにイスタンブールで2xMax125システムをアクティブ・アクティブ構成で運用し、災害復旧（DR）サイトでは1xMax125パッシブ・アクセラレーターを運用しています。事業継続性戦略をさらに強化するため、同行はIBM Z Capacity Backup Upgrade（CBU）を活用し、DRサイトでのビジネス・ワークロード全体の実行に必要な処理能力を即座に有効化しています。緊急事態によってサーバー容量が予期せず減少した場合、CBUはバックアップ・サーバー上の標準および特殊エンジンの迅速な交換を可能にし、最大90日間の補充可能な緊急容量を提供します。CBUは緊急事態以外にもテストのために有効化できるため、Garanti BBVAはDR有効化プロセスを検証し、運用の準備状況を確認し、中断することなく迅速かつシームレスにコンプライアンス要件を満たすことができます。

アクセラレーターは当初から、新しい各zプラットフォームからオフロードされた分析ワークロードを処理することで、バッチ・サイクルを改善してきました。ジョブは広範囲に及びます。300を超えるデータベース・テーブルが高速化され、各部門が分析に使用するデータが準備されます。分析データは、アプライアンス上に存在する33 TBのデータと、Db2 for z/OSに圧縮された残りの44 TBのデータから取得されます。

Db2 Analytics Accelerator for z/OSは、クレジット カード、顧客アカウント、リスク管理、および規制遵守に関連するレポートを作成します。また、アクセラレーターは、データ・ウェアハウスとAI向けにデータを準備する際にETL機能を実行し、品質保証テスト時に新しいアプリケーションのエラーを分析します。

さらに、このアクセラレーターは、同行の30万のアプリケーションと数百万のSQLステートメントからのCPU消費量とパフォーマンス・ログの定期的な分析を通じて、データベースのトラブルシューティングを自動化するのに役立っています。分析でエラーが検出されると、アクセラレーターは10年間のユーザー・アクセス履歴を自動的に分析して、最適なメンテナンス期間を決定します。

バッチ・ジョブの実行のほかに、アクセラレーターは少数のオンライン取引を分析します。データベースチームは、これを大幅に拡張して、モバイル・ユーザーによるアカウントへのアクセスや、その他の動的データを分析したいと考えています。そこで同行は、IBM Integrated Synchronization機能を搭載したDb2 Analytics Accelerator for z/OSバージョン7.5を導入しました。

このデータ・レプリケーション・プロトコルにより、データを所定の場所に保持しながら、ほぼリアルタイムでアクセラレーターへの動的データの増分更新が可能になります。その後、メインフレームのCPU消費量を削減しながら、最新のデータに対して分析クエリを実行できます。Integrated Synchronizationは、IBM Z Integrated Information Processor（zIIP）テクノロジーにより、コストをさらに削減します。

「現時点では、バッチ・ウィンドウ内でアクセラレーターの大部分の恩恵を受けています」とArslan氏は言います。「しかし、最新バージョンでは、オンライン取引を強力なマシンにルーティングすることに重点を置いています。近いうちに実現できると期待しています」

Db2 Analytics Accelerator for z/OSを使用することで、Garanti BBVAは大きなビジネス価値を得ています。分析処理は、ビジネス・クリティカルなタスクを自動化し、処理速度を向上させ、メインフレームのCPU消費量を抑えるのに役立っています。

アクセラレーターは、レポートと分析を驚異的なペースで自動的に実行します。ある例では、1,000億件の会計記録に基づく法規制遵守レポートをメインフレームで実行するのに2日間かかっていました。現在では、所要時間がわずか1分となり、ほぼ3,000倍速くなっています。「このようなレポートの作成を担当するチームにとって、これは大きなメリットでした」とArslan氏は言います。

IT管理の自動化もメリットです。アクセラレーターは、アプリケーションが本番環境にリリースされる前にエラーを検出できるため、品質管理に役立ちます。また、システムによるパフォーマンスとユーザー・アクセス・ログの定期的な分析により、データベースの異常をプロアクティブに検出し、メンテナンスに最適なタイミングを正確に判断します。

「大手金融企業として、当行にはデータベースとアプリケーション環境のパフォーマンスを監視するチームがあります」とArslan氏は言います。「アクセラレーターを使用することで、ほとんどの問題をビジネスに影響を与える前に特定できています」

Db2 Analytics Accelerator for z/OSは、新しい各zプラットフォームもサポートしています。オフロードされたジョブにより、コストを削減しながらも最高のパフォーマンスで実行できます。データベースチームは、高速化により、メインフレームのCPU消費量が毎日45時間削減できると見込んでいます。

Garanti BBVAの経営陣は、プロセスの自動化、より高速な分析、より効率的なメインフレームというメリットを高く評価しています。さらに、データベースチームは、オンライン・データを分析するために、IBM Integrated Synchronizationをまもなくアクティブ化する予定です。これにより、ビジネスに役立つインサイトが得られる可能性が高いと考えています。

Arslan氏はこう締めくくりました。「Db2 Analytics Accelerator for z/OSは、ビジネス・クリティカルな金融プラットフォームにおいて不可欠です」

1946年に設立されたGaranti BBVAは、トルコ最大の民間銀行の一つです。Garanti BBVAは22,985人の従業員を擁し、広範な流通ネットワークを通じて2,800万人を超えるアクティブな顧客に幅広い金融サービスを提供しています。