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Innovazione e compliance con IBM OpenPages
Il progetto di trasformazione digitale di CNP Vita Assicura
“Abbiamo colto l'opportunità presentata dall'introduzione di nuove normative per dare il via a un ambizioso progetto di trasformazione digitale, avvalendoci delle soluzioni IBM attraverso la collaborazione con Stratos Analytics, nostro consolidato partner nel settore IT.”
Queste solo le parole di Dario Luna, Chief Risk Officer di CNP Vita Assicura, azienda che opera nel segmento privato contraddistinguendosi per una marcata personalizzazione delle soluzioni offerte e per la competenza del team. La società è operativa sul mercato aperto con un approccio multi-partner, stabilendo accordi con importanti gruppi bancari, reti di consulenti finanziari, agenti plurimandatari e broker. Tramite questi partner propone in Italia soluzioni assicurative vita che si distinguono per qualità, semplicità e sostenibilità: una gamma completa di soluzioni per la protezione della persona, la previdenza, il risparmio e l’investimento.
In uno scenario che cambia ed esigenze in rapida evoluzione, CNP Vita Assicura punta a restare al fianco dei clienti per proteggere i loro progetti di vita, assicurando un mondo più aperto.
Oggi nel settore assicurazioni vita, ci sono numerose tendenze che rendono favorevole l'avvio di progetti di innovazione tecnologica per rispondere a esigenze di diversa natura. La prima è quella di adeguarsi alle normative che richiedono maggior controllo dei rischi operativi, ICT e Cyber, imponendo alle aziende di investire in processi strutturati di governo del rischio. A questa si aggiunge anche la necessità di migliorare i modelli di valutazione (assessment) e quindi di dotarsi di tecnologie che aiutino a “cablare” i propri modelli in soluzione stabile per diffonderli in azienda, che siano in grado di supportare e integrare le informazioni e le attività, ma soprattutto per rendere più efficienti i processi interni di valutazione.
Attraverso la re-ingegnerizzazione delle informazioni e dei processi, CNP Vita Assicura è stata in grado di raggiungere una serie di risultati positivi.
Riduzione fino al 70% delle data entry richieste agli utenti
Semplificazione dei workflow operativi
Miglior monitoraggio dei processi di assessment e reporting
Esigenze e obiettivi: l’implementazione in tempi rapidi di una soluzione flessibile per la gestione dei rischi
La mission di CNP Vita Assicura, relativamente al processo di innovazione tecnologica, si focalizza quindi sull'ottimizzazione dei processi interni con gli obiettivi di implementare il modulo a supporto della valutazione del rischio operativo e di estendere la soluzione ai rischi non operativi e al “governo societario”, cioè alla valutazione della compliance alle politiche interne (policy).
Il progetto ha avuto inizio con la fase di analisi e di definizione della soluzione, durante questo periodo sono stati re-ingegnerizzati i workflow e le informazioni chiave delle principali entità logiche. Si è proceduto con la progettazione di dettaglio sviluppata in parallelo alle attività di configurazione della soluzione IBM OpenPages, favorendo un processo di sviluppo snello ed efficiente con elevato coinvolgimento del team di progetto.
Le fasi di test hanno incluso l'importazione dei dati, riducendo così i tempi e i rischi per il set-up dell’ambiente di produzione e il successivo go-live della soluzione.
La soluzione realizzata e subito utilizzata per il ciclo di Assessment dell’anno è stata certificata da un Auditor indipendente.
Il passaggio successivo, la realizzazione del modulo per "governo societario", è stato avviato immediatamente dopo l'introduzione del modulo relativo al rischio operativo.
I tempi realizzativi sono stati compressi per consentire, nel breve termine disponibile per l’intero progetto, il rilascio della prima release del modulo. Questi tempi sono stati resi possibili non solo dalla flessibilità di IBM OpenPages, la piattaforma di governance, rischio e conformità (GRC) di IBM basata sull'intelligenza artificiale, ma anche dalle configurazioni (out of the box) del modulo Policy Compliance Management che hanno costituito una preziosa guida progettuale.
Contestualmente il modulo di rischio operativo è stato esteso anche alle altre tipologie di rischi, in modo da creare un repository dei rischi completo e integrato.
A seguire CNP Vita Assicura intende valutare l’estensione ad altre aree per costituire una soluzione integrata e di riferimento per il Risk & Compliance Management.
Obiettivi e risultati: l'impatto di IBM OpenPages su CNP Vita Assicura
IBM OpenPages è la piattaforma, progettata per aiutare le organizzazioni a gestire le sfide legate al rischio e alla conformità normativa, centralizzando le funzioni di gestione del rischio in una soluzione integrata e altamente scalabile, che può quindi operare su qualsiasi piattaforma cloud.
Stratos Analytics ha supportato tutte le fasi con insight preziosi e un approccio efficiente, determinando sin dal principio i punti chiave che hanno consentito il successo del progetto:
- Conoscenza “storica” di IBM OpenPages
- Focus sui tempi, da parte di tutti i partecipanti al progetto
- Semplicità come linea guida per il re-engineering della soluzione
- Eliminazione delle attività non a valore (gestione snella delle attività e del progetto)
- Responsabilizzazione e delega elevata ai team di progetto (processi decisionali tempestivi)
- Coinvolgimento “governato” degli utenti chiave per migliorare la UX e per facilitare l’adoption
L'implementazione di IBM OpenPages ha portato a risultati tangibili e quantificabili, trasformando il modo in cui l'azienda gestisce i rischi e la compliance. Questa soluzione non ha solo migliorato l'efficienza e la trasparenza nei processi di valutazione e gestione del rischio, ma ha anche fornito strumenti avanzati per il monitoraggio e la reportistica, rafforzando la cultura del rischio all'interno dell'organizzazione.
Il beneficio principale che CNP Vita Assicura ha ottenuto con l’implementazione della piattaforma OpenPages in modalità SaaS, è stato il risparmio di tempo per progettazione, formazione, studi di fattibilità e analisi a cui, a implementazione avvenuta, si possono aggiungere:
- Miglioramento della gestione dei rischi e ottimizzazione delle operazioni
- Visione unificata dei rischi operativi e non operativi, cosa non possibile in precedenza
- Gestione centralizzata dei rischi con migliore visibilità e controllo
- Semplificazione della user experience e conseguente miglioramento dell'efficienza operativa
Competenza, affidabilità e innovazione nel settore assicurativo
CNP Assurances, Gruppo francese che, con più di 170 anni di storia nel mercato assicurativo europeo, offre la tradizione e l’esperienza di un’istituzione riconosciuta a livello internazionale tramite solide partnership nel mondo. Presente in Italia dal 2005, il Gruppo CNP Assurances è oggi il 5° player nel mercato Vita. CNP Vita Assicura è la Società del Gruppo che opera su tutto il territorio italiano con un modello di business aperto e multi-partner.
Progettazione, sviluppo e supporto per l'innovazione tecnologica
Da oltre 40 anni il Gruppo Stratos offre soluzioni software per Risk Management & Compliance, Auditing, Budgeting, Planning & Controlling, Sustainability, Analytics & AI, oltre a soluzioni per la gestione e l'innovazione dei sistemi e servizi di consulenza specializzata. Un team che affianca al personale tecnico risorse con spiccate competenze di business per garantire interlocutori preparati a ogni figura aziendale (CTO, CFO, CRO, ..).
Legale
© Copyright IBM Corporation 2024. IBM Corporation, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Prodotto negli Stati Uniti d'America, luglio 2024.
IBM, il logo IBM e ibm.com sono marchi di International Business Machines Corp., registrati in diverse giurisdizioni del mondo. Altri nomi di prodotti e servizi potrebbero essere marchi di IBM o di altre società. Un elenco aggiornato dei marchi IBM è disponibile sul web alla pagina "Copyright and trademark information" all'indirizzo www.ibm.com/it-it/legal/copytrade.shtml.
Le informazioni contenute nel presente documento sono aggiornate alla data della prima pubblicazione e possono essere modificate da IBM senza preavviso. Non tutte le offerte sono disponibili in ogni Paese in cui opera IBM.
Gli esempi citati relativi a dati di prestazione e clienti sono presentati unicamente a scopo illustrativo. Gli attuali risultati in termini di performance possono variare a seconda delle specifiche configurazioni e delle condizioni operative. LE INFORMAZIONI RIPORTATE NEL PRESENTE DOCUMENTO SONO DA CONSIDERARSI “NELLO STATO IN CUI SI TROVANO”, SENZA GARANZIE, ESPLICITE O IMPLICITE, IVI INCLUSE GARANZIE DI COMMERCIABILITÀ, DI IDONEITÀ A UN PARTICOLARE SCOPO E GARANZIE O CONDIZIONI DI NON VIOLAZIONE. I prodotti IBM sono coperti da garanzia in accordo con termini e condizioni dei contratti sulla base dei quali vengono forniti.