Inicio Título de página BBVA Argentina Procesos más rápidos y mayor productividad a pesar de las regulaciones que cambian rápidamente
BBVA Argentina mejora sus operaciones de comercio exterior con IBM® Process Mining
Cuando la economía de una gran nación depende de su trabajo, hay una gran presión para lograr la eficiencia y, al mismo tiempo, mantener un estricto cumplimiento normativo. Pero, ¿qué pasa si las regulaciones cambian de repente? Y luego vuelven a cambiar. Y otra vez. Esta fue la suerte de BBVA Argentina y el banco encontró la manera de sortear los cambios y acelerar sus procesos.

El comercio exterior es un componente importante de la economía argentina. En 2021, las importaciones y exportaciones combinadas representan el 45 % del producto doméstico bruto (GDP) del país, de acuerdo con INDEC (enlace PDF externo a ibm.com), el National Institute of Statistics y Census de Argentina. Y BBVA, el banco privado más antiguo del país, es uno de los principales motores de las transacciones de comercio exterior de Argentina.

Así, cuando la pandemia de COVID-19 y la guerra en Ucrania precipitaron rápidos cambios económicos en todo el mundo, lo que llevó al Banco Central de Argentina a implementar nuevas regulaciones de emergencia sobre comercio exterior, BBVA y sus competidores tuvieron muy poco tiempo para adaptarse.

"Hemos tenido muchas modificaciones en nuestros procesos causadas por los cambios en las normas comerciales extranjeras y la presión gubernamental en el país", explica Leonardo Rojas, director de operaciones de BBVA Argentina. En un día típico, los analistas del equipo de Operaciones de Comercio Exterior del banco procesan más de 400 transacciones relacionadas con el comercio, muchas para clientes corporativos y algunas valoradas en millones de dólares. La nueva normativa obligaba a las empresas a presentar documentación y justificaciones adicionales antes de realizar pagos en el extranjero, lo que a su vez requería numerosos procesos de control nuevos para BBVA.

Aumento del 20 %

 

Aumento del volumen de transacciones de comercio exterior en 20 % debido a una mayor productividad y mejor distribución de la carga de trabajo

>70 % de reducción

 

Reducción de los tiempos de transacción en >70 % de mejora del servicio de atención al cliente

Los procesos eran tan nuevos que debían hacerse manualmente. El tiempo total de procesamiento de las transacciones pasó a cinco o seis días, cuando BBVA quería limitarlo a dos. "Las operaciones comerciales internacionales se llevan a cabo con dólares estadounidenses", explica Rojas. "El tipo de cambio entre dólares estadounidenses y pesos argentinos fluctúa tanto que es importante completar la operación rápidamente", explica Rojas. "Por cada día que se tarda en procesar, los costos del cliente podrían aumentar debido a los cambios de tarifa".

Y añadir más personal no era una opción viable. "Aplicar controles más complejos significaba más carga de trabajo para el equipo", dice Rojas, "pero agregar más analistas daría como resultado mayores costes operativos y comisiones más altas para nuestros clientes. El mercado de analistas de comercio extranjero es escaso y es un perfil muy exigido".

Rojas y el compañero Mauricio Vidaurrázaga, director de Ejecución de Negocios e Ingeniería de Procesos, querían recuperar la eficiencia optimizando los procesos. Sospechaban que se había producido una modificación involuntaria mientras el equipo realizaba todas las comprobaciones y controles recientemente exigidos, además de sus procesos tradicionales. Pero necesitaban una forma de determinar exactamente dónde estaba ocurriendo esto.

El objetivo principal era reducir el tiempo de comercialización. Se tardaba entre cinco y seis días en tramitar una operación de comercio exterior... pero necesitábamos acortarlo a no más de uno o dos días. Leonardo Rojas Jefe de operaciones BBVA Argentina
Cómo la claridad del proceso ayuda a eliminar los cuellos de botella y las repeticiones

En noviembre de 2021, Rojas y Vidaurrázaga lanzaron el Proyecto de Reingeniería de Procesos de Comercio Exterior de BBVA y probaron varias herramientas de minería de procesos. Una demostración del software IBM® Process Mining les convenció de que encontraban su solución y contrataron al equipo de éxito del cliente de IBM para ayudar a implementar el software en IBM® Cloud para evitar restricciones de hardware en el banco. Los equipos de IBM y BBVA también contenían el software Process Mining en la plataforma Red Hat® OpenShift®.    

Como primer paso en el proyecto de reingeniería, Rojas, Vidaurrázaga y el equipo obtuvieron registros de eventos del sistema de comercio exterior de BBVA del equipo de TI de BBVA y alimentaron los datos en la herramienta Process Mining, generando un mapa visual de los procesos de comercio exterior que mostraba cada paso e indicaba flujos de procesos típicos y atípicos. El análisis de la herramienta también proporcionó estadísticas sobre el tiempo y la eficiencia de los procesos y ofreció recomendaciones de mejoras. “Sospechábamos que había muchas modificaciones, pero no sabíamos exactamente dónde ni cuándo, ni cuánto impacto estaba teniendo”, relata Vidaurrázaga. "La minería de procesos nos permite poner datos reales a nuestra percepción. Podríamos ver cuándo y dónde los equipos estaban repitiendo tareas, y podríamos cuantificar el impacto y comenzar a analizar las causas raíz".

También descubrieron cuellos de botella. Uno importante relacionado con un paso en el proceso que confió en un servicio de verificación del Banco Central disponible solo entre las 8 a. m. y las 5 p. m. BBVA midió el impacto de esta restricción y reordenó las tareas del proceso para minimizar el número de verificaciones que se retrasan al día siguiente.

Y utilizaron la herramienta para alinear mejor los procesos con el comportamiento de la demanda. Como explica Rojas: "Vimos con mayor claridad que la llegada de nuevas operaciones tiene una curva de comportamiento que sigue las horas de trabajo de las empresas cliente. Normalmente es bajo a primera hora de la mañana, sube desde las 10 a.m. hasta el mediodía, se mantiene alto hasta las 3 p.m. y luego disminuye. Esto nos ayudó a diseñar una mejor distribución de las cargas de trabajo en el equipo". 

Podemos procesar un 20 % más de transacciones, sin dejar de cumplir con todos los requisitos reglamentarios y sin ampliar el equipo. Leonardo Rojas Jefe de operaciones BBVA Argentina
Aumentar la productividad y la capacidad, sin añadir personal

Todo este análisis del proceso podría haber llevado semanas, si el equipo de BBVA lo hubiera intentado manualmente. En cambio, tardó un par de días y generó automáticamente información que el banco utilizó para introducir valiosas mejoras.   

BBVA redujo el tiempo de tramitación de las operaciones de comercio exterior en más de un 70 %, pasando de cinco o seis días a uno o dos. "También ganamos en términos de productividad del equipo", dice Rojas. "Podemos procesar un 20 % más de transacciones, al tiempo que cumplimos con todos los requisitos normativos y sin ampliar el equipo".  

Y si las regulaciones cambian de nuevo mañana, se preparará BBVA. "Con lo que sucede en la economía y tener la capacidad de mantenerse al día con todos los cambios, Process Mining era esencial para nuestros clientes y nosotros en un contexto en el que la adquisición y el tipo de cambio cambian cada día. Podemos analizar los procesos más rápido que nunca", dice Rojas.

BBVA seguirá aplicando Process Mining para identificar oportunidades de mayor eficiencia y no solo en el comercio extranjero. "Estamos recibiendo solicitudes de otros equipos", dice Vidaurrázaga. "Quieren hacer lo que hemos hecho".  

Logotipo de BBVA
Acerca de BBVA Argentina

Fundado en 1886 en Buenos Aires, BBVA Argentina (enlace externo a ibm.com) es el banco privado más antiguo de Argentina. Es una filial del Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., su principal accionista desde 1996. BBVA Argentina ofrece banca minorista y corporativa a una amplia base de clientes, desde particulares y pymes hasta grandes empresas.



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Producido en los Estados Unidos de América, abril de 2023.

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