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Estudos de caso
Alinma bank
Abrindo as portas para abrir o setor bancário
Quando a Arábia Saudita criou o Vision 2030 em 2016, o Alinma Bank estava imediatamente a bordo. Esse nível de compromisso não é surpreendente, já que o banco islâmico, lançado em 2008 e profundamente dedicado a fornecer produtos e serviços totalmente compatíveis com a Shariah, é parcialmente propriedade do governo.
A Vision 2030 estabelece um plano estratégico para impulsionar a independência econômica da Arábia Saudita, a proeza tecnológica e a eminência geral no Oriente Médio. A chave para a concretização da visão é a capacidade do país de estabelecer liderança tecnológica por meio da automatização e digitalização de processos de negócios e modernização de aplicativos, principalmente nas áreas de serviços bancários e finanças.
É uma parte intrínseca da missão do Alinma Bank também. Em face de concorrentes emergentes, como bancos digitais e empresas de tecnologia financeira (fintechs), o Alinma Bank está explorando tecnologias abertas para promover uma colaboração mais rápida e ágil com os parceiros e entregar a visão árabe saudita.
Novos recursos
Redução de 50% no número de etapas em seu processo de integração de parceiros com novos recursos de gerenciamento de API
Ciclo de desenvolvimento mais curto
O tempo para desenvolver um novo serviço para os parceiros agora leva menos de 5 dias em vez de semanas
Esse foi o caso quando o Alinma Bank procurou aprimorar seu processo de integração B2B. Na época, o banco estava executando serviços da Web para atividades como transferências de fundos, pagamentos de contas e desembolsos de folha de pagamento em um ambiente de TI usando dispositivos físicos IBM DataPower® Gateway. A solução oferecia uma plataforma poderosa, mas o processo de integração de parceiros governamentais e corporativos envolvia uma quantidade considerável de esforço e tempo.
Para aumentar a velocidade e a eficiência de seu processo de integração, o banco precisava de um sistema que permitisse que o governo e os parceiros corporativos se conectassem rapidamente ao banco e testassem APIs com facilidade. O banco também buscou modernizar seus aplicativos de integração como parte de uma mudança maior para fazê-lo em todos os aplicativos em toda a empresa.
A relação entre o Alinma Bank e a IBM volta à fundação do banco. Na verdade, grande parte da infraestrutura central do banco é composta pela tecnologia IBM. Enquanto o Alinma Bank considerava as ofertas dos concorrentes, ele escolheu a plataforma IBM Cloud Pak® for Integration como base para sua nova solução de integração B2B. Não apenas a solução era compatível com a infraestrutura existente do banco, mas a capacidade de gerenciamento de API foi altamente classificada pela empresa de análise do Gartner. Curiosamente, uma das outras soluções que o banco observou foi a plataforma de contêiner Red Hat® OpenShift®, que a IBM adquiriu pouco tempo depois e agora é uma tecnologia central para todos os IBM Cloud Paks.
Trabalhando com a equipe do IBM® Expert Labs, o Alinma Bank mapeou a arquitetura, o ambiente de hospedagem e a estratégia de migração para sua nova plataforma de integração. O plano consistia em migrar os serviços web B2B do banco para o recurso de gerenciamento de API do IBM Cloud Pak for Integration e substituir a infraestrutura existente de sua plataforma de integração pelo Red Hat OpenShift.
O desenvolvimento começou em janeiro de 2020. Dois meses depois, o COVID-19 foi atingido. Foi um momento crítico para a instalação, e a pandemia criou enormes desafios. A equipe de implementação teve que lidar com requisitos bancários extremamente rigorosos para acessar remotamente as infraestruturas de TI das instituições financeiras. Trabalhando juntos, a IBM e o Alinma Bank foram capazes de superar as dificuldades de acesso.
O projeto exigiu a instalação de quatro ambientes: um para o desenvolvimento Red Hat OpenShift, testes de integração de sistemas, testes de aceitação do usuário e produção. A equipe migrou de um ambiente para o outro, instalando o IBM Cloud Pak for Integration, personalizando o ambiente e migrando os serviços existentes do IBM DataPower Gateway para o recurso de gerenciamento de API do IBM Cloud Pak for Integration.
Quando a infraestrutura ficou pronta, a equipe começou a personalizar e desenvolver mais, adicionando seus próprios serviços B2B à nova plataforma, substituindo os antigos serviços da Web SOAP por APIs REST e incorporando a aparência do Alinma Bank ao portal da API. Além disso, a empresa migrou os ativos dos dispositivos físicos IBM DataPower Gateway para o recurso DataPower virtual que faz parte do IBM Cloud Pak for Integration.
A implementação geral levou aproximadamente um ano. Antes de colocar a plataforma em ação, o banco testou os novos serviços. A plataforma teve um desempenho perfeito, e o Alinma Bank lançou oficialmente em dezembro de 2020.
A nova plataforma de integração B2B forneceu excelentes resultados até o momento, permitindo que o banco reduza o número de etapas de integração pela metade e dobre o número de serviços oferecidos, como serviços REST para gerenciamento de conta virtual e serviços de consulta de transações. Ao reduzir o tempo de entrada no mercado para inscrever parceiros e criar novos serviços B2B, o Alinma Bank abre mais facilmente novos canais de receita — uma vantagem competitiva sobre outros bancos no mercado.
No processo anterior de integração, quando um representante de negócios do Alinma Bank enviou uma solicitação para adicionar um parceiro, a solicitação foi à equipe técnica para implementação e integração com os appliances IBM DataPower Gateway e outros sistemas internos, o que pode levar dias ou até semanas. Atualmente, o lado comercial da Alinma pode usar o portal API para inscrever novos parceiros, concedendo-lhes acesso a serviços específicos e desativando outras pessoas.
Ahmed Gamil, Consultor de Canais B2B do Alinma Bank, estima que o processo de teste que antes levava semanas leva um único dia.
A documentação e o controle de versões das APIs também melhoraram bastante com a nova plataforma. Antes, era difícil monitorar os serviços de compartilhamento, e garantir que os parceiros usassem as versões mais recentes dos aplicativos do banco era um desafio contínuo. Agora os parceiros podem fazer login diretamente no portal da API para encontrar a documentação atual.
Novas feições fornecem valor agregado. "O componente de análise do recurso de gerenciamento de API é muito poderoso para rastrearmos transações, utilizando o recurso de gerenciamento de API e obtendo insights sobre quaisquer problemas de API", diz Gamil. "Podemos rastrear e monitorar facilmente essa atividade por meio dos painéis de análise, o que também é muito útil para a plataforma B2B."
A Red Hat OpenShift revolucionou verdadeiramente a flexibilidade e escalabilidade da plataforma de integração e permite uma série de serviços robustos. Enquanto os novos servidores virtuais anteriormente levavam dias ou semanas para adquirir e instalar, o Red Hat OpenShift pode girar nós para escalar conforme necessário. Ele também pode implantar dinamicamente novos serviços sem exigir uma reinicialização do aplicativo.
No futuro, o banco continuará sua migração para a containerização e o Red Hat OpenShift em sua camada de integração B2B, bem como em outros sistemas de back-end. Tudo isso contribui para uma visão mais ampla. "Em linha com os objetivos estratégicos do Alinma Bank, o banco busca ser uma das principais instituições financeiras no apoio a iniciativas nacionais destinadas a desenvolver uma economia digital avançada, incluindo a iniciativa Open Banking", diz Yasser AlOufi, CIO do Alinma Bank. "O ambiente B2B progressivo fornecerá uma base sólida para apoiar essa iniciativa."
"O Alinma Bank e a IBM estão em uma jornada altamente bem-sucedida juntos desde que o banco foi lançado em 2008", conclui Gamil. "Usamos muitos produtos e serviços prontos para a IBM durante esse período, mas esse pode ser nosso primeiro projeto com os serviços profissionais da IBM. A experiência nos deu confiança em seu valor. Acho que veremos mais colaborações como esta no futuro próximo.""
Fundada em 2007, o Alinma Bank (link residente fora de ibm.com) é uma das maiores instituições de serviços financeiros da Arábia Saudita, atendendo clientes de varejo, corporativos e governamentais. O banco islâmico é parcialmente de propriedade do governo e opera em conformidade com os padrões bancários em conformidade com o Shariah. O Alinma Bank está sediado em Riade, Arábia Saudita e tem agências e caixas eletrônicos em todo o país.
Legal
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Produzido nos Estados Unidos da América, junho de 2022.
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