규정 준수 모니터링의 중요성을 이해하려면 오늘날의 규제 환경에 대해 생각해 보세요. 전 세계 정부, 무역 당국, 산업 표준 기관, 심지어 개별 기업까지 비즈니스의 소재지에 관계없이 관할 구역이나 산업에서 운영되는 모든 비즈니스에 적용되는 규정 준수 요건을 만들고 있습니다.

규정 준수 요구 사항을 준수하지 않으면 무거운 벌금과 법적 문제가 발생할 수 있습니다. 예를 들어, 2023년 5월 아일랜드의 데이터 보호 당국은 캘리포니아에 본사를 둔 Meta에 GDPR 위반으로 13억 달러의 벌금을 부과했습니다(ibm.com 외부 링크). 

또한 고위 경영진 및 기타 개인은 자체 규제 책임을 집니다. 예를 들어, 기업 사기를 방지하기 위한 미국의 규제법인 사베인스 옥슬리법(SOX법)은 경영진이 부정확한 재무 보고서를 인증하는 경우 최대 100만 달러의 벌금과 10년의 징역형에 처할 수 있다고 규정하고 있습니다. 

간단히 말해, 규정 준수는 복잡하며, 이러한 복잡성으로 인해 기업은 일상 업무에서 의도치 않게 규정 준수 규칙을 위반할 수 있습니다. 새로운 지역으로 확장할 때 규정 준수 요구 사항의 미묘한 차이를 완전히 파악하지 못할 수도 있고, 고객에게 데이터 개인정보 보호정책을 공개하도록 의무화하는 데이터 보호법 업데이트를 간과할 수도 있습니다.

규정 준수 모니터링은 조직이 이러한 위험을 관리하고 변화하는 규제 환경을 파악하는 데 도움이 됩니다. 시간과 비용을 절약하여 더 큰 문제가 발생하기 전에 위반 사항을 실시간으로 포착할 수 있습니다. 또한 조직의 효율성을 높여 복잡한 규제 보고 프로세스를 간소화합니다.

보안 관점에서 볼 때 규정 준수 모니터링은 더 나은 위험 관리 및 조직 투명성을 촉진합니다. 이는 데이터 프라이버시와 데이터 침해 가능성에 대한 고객의 우려가 커짐에 따라 이러한 이점이 점점 더 중요해지고 있습니다. 조직은 규정 준수를 유지함으로써 스스로를 보호할 뿐만 아니라 이해관계자들과의 신뢰와 확신을 구축할 수 있습니다.

규정 준수 모니터링은 수동 시스템과 자동 시스템을 모두 사용하고 감사 및 평가가 포함되는 동적 프로세스입니다. 

많은 이점이 있지만 효과적인 규정 준수 모니터링 시스템을 구현하는 데는 어려움이 있을 수 있습니다. 

여기에는 다음이 포함됩니다.

• 리소스 부족: 규정 준수 모니터링에는 상당한 재정, 인력 및 기술 리소스가 필요합니다. 소규모 기업은 규정 준수 모니터링을 위한 충분한 리소스를 할당하는 데 어려움을 겪을 수 있으며, 이로 인해 규정 요구 사항을 지속적으로 준수하기가 어려울 수 있습니다.

• 규정의 복잡성: 규정을 준수하는 것은 혼란스럽고 부담스러울 수 있습니다.규정 준수 모니터링을 위해서는 여러 관할권의 복잡한 요구 사항과 표준을 이해하고 준수해야 하는 경우가 많으며, 특히 여러 규제 환경에서 운영되는 다국적 기업의 경우 더욱 그렇습니다.

• 수동 프로세스: 규정 준수 모니터링은 시간이 많이 소요될 수 있습니다. 기존의 규정 준수 관리 프로세스는 수동 프로세스에 크게 의존하기 때문에 복잡성, 오류, 부정확성이 증가하고, 결국 규정 준수 요건 누락, 규정 위반, 운영 중단으로 이어질 수 있습니다.

• 책임 부족: 규정 준수 모니터링에는 개인 및 조직 수준 모두에서 높은 수준의 책임이 필요합니다. 직원들은 규정 준수의 중요성을 이해하고 자신의 행동에 책임을 져야 하며, 경영진은 규정 준수의 우선순위를 정하고 규정 준수 정책을 지속적으로 반복해야 합니다.

• 통합의 복잡성: 효과적인 규정 준수 모니터링 프로그램을 구현하려면 규정 준수 관리 소프트웨어, 데이터 분석 소프트웨어, 보고 도구, 데이터 웨어하우스를 비롯한 여러 비즈니스 시스템의 데이터를 결합해야 합니다. 이러한 기술을 완벽하게 통합하는 것은 어려울 수 있으며, 이로 인해 데이터 정확성, 중복, 규정 준수 격차 등의 문제가 발생할 수 있습니다.