Analitik yang dipercepat memberikan wawasan perbankan

Komitmen terhadap digitalisasi membuahkan hasil. Bank ini memiliki lebih dari 17 juta pelanggan digital yang menyumbangkan 89% transaksi nontunai.

Berbagai platform dan layanan cloud mendukung lingkungan digital, tetapi aplikasi perbankan produksi berjalan pada mainframe IBM z16 dengan basis data IBM Db2 for z/OS. “Untuk layanan perbankan inti, kami menggunakan Db2 for z/OS untuk membuat keputusan bisnis penting,” kata Semra Arslan, Manajer, Z Cloud Data Technologies di Garanti BBVA.

Sistem ini memproses data transaksi dan operasional dalam jumlah besar setiap harinya — bayangkan miliaran transaksi dan terabyte data yang dipersiapkan untuk wawasan analitis. Wawasan tersebut menguntungkan fungsi bisnis dan TI.

Misalnya, bagaimana pemasar dapat mengetahui layanan mana yang ditawarkan kepada pelanggan seluler berdasarkan riwayat perbankan mereka? Apakah proses akuntansi sesuai dengan peraturan pemerintah? Dan di sisi TI, apakah log kinerja kelas terabyte menunjukkan kesalahan aplikasi dan waktu terbaik untuk mematikan aplikasi untuk pemeliharaan?

Tim basis data memproses puluhan ribu pekerjaan batch pada platform IBM Z dalam semalam, pekerjaan yang menyiapkan data historis untuk analitik hilir, machine learning, laporan, dan sistem insight. Tetapi beban kerja ini dapat menghabiskan terlalu banyak daya CPU, sehingga berpotensi mengganggu aplikasi produksi dan membutuhkan peningkatan yang mahal.

Solusi Garanti BBVA adalah dengan menerapkan IBM Db2 Analytics Accelerator for z/OS, sebuah mesin kueri berkecepatan tinggi yang secara logis memperluas Db2 for z/OS. Teknologi ini memungkinkan Pemrosesan Analitik Transaksi Hybrid (HTAP), yang secara efisien dan hemat biaya memproses beban kerja analitik pada akselerator dan beban kerja transaksi pada platform IBM Z. Sebagai komponen back-end terintegrasi dari Db2 for z/OS, akselerator ini juga dirancang untuk ketersediaan, ketahanan, dan keamanan informasi yang tinggi.

Tim basis data bank mulai menerapkan Db2 Analytics Accelerator for z/OS di LinuxONE pada tahun 2024 dalam kolaborasi dengan IBM dan melanjutkan dengan pembaruan untuk mendapatkan fitur tingkat lanjut. "Kami menghargai dukungan yang kami dapatkan dari IBM," ujar Arslan. "Kami yakin bahwa jika kami mengalami masalah, IBM akan selalu siap sedia untuk mendukung produk dan layanan penting mereka."

Dengan Accelerator baru pada arsitektur LinuxONE, Garanti BBVA mengoperasikan sistem 2xMax125 dalam konfigurasi Aktif–Aktif di Istanbul untuk mencapai ketersediaan tinggi, bersama dengan 1xMax125 Passive Accelerator di lokasi pemulihan bencana (DR). Untuk lebih memperkuat strategi keberlangsungan bisnis, bank ini memanfaatkan IBM Z Capacity Backup Upgrade (CBU) untuk secara instan mengaktifkan daya pemrosesan yang diperlukan untuk menjalankan beban kerja bisnis penuh di lokasi DR. Jika terjadi kehilangan kapasitas server yang tak terduga karena keadaan darurat, CBU memungkinkan penggantian mesin standar dan khusus secara cepat pada server cadangan yang menyediakan kapasitas darurat yang dapat diisi ulang hingga 90 hari. Selain keadaan darurat, CBU juga dapat diaktifkan untuk pengujian, sehingga Garanti BBVA dapat memvalidasi proses aktivasi DR, memastikan kesiapan operasional, dan memenuhi persyaratan kepatuhan—dengan cepat, lancar, dan tanpa gangguan.

Sejak awal, akselerator ini telah meningkatkan siklus batch dengan memproses beban kerja analitik yang dialihkan dari setiap platform z baru. Cakupan pekerjaannya luas. Lebih dari 300 tabel basis data dipercepat untuk menyiapkan data untuk dianalisis oleh unit bisnis. Analitik diambil dari 33 TB data yang berada pada alat dan 44 TB yang tersisa dikompresi di Db2 for z/OS.

Db2 Analytics Accelerator for z/OS membuat laporan yang terkait dengan kartu kredit, akun pelanggan, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap peraturan. Akselerator ini juga menjalankan fungsi ETL dalam menyiapkan data untuk gudang data dan AI, serta menganalisis aplikasi baru untuk mengetahui adanya kesalahan selama pengujian jaminan kualitas.

Selain itu, akselerator ini membantu mengotomatisasi pemecahan masalah basis data melalui analisis berkala terhadap konsumsi CPU dan log kinerja dari 300.000 aplikasi bank dan jutaan pernyataan SQL. Ketika analisis mendeteksi kesalahan, akselerator secara otomatis menganalisis riwayat akses pengguna selama 10 tahun untuk mengidentifikasi jendela pemeliharaan terbaik.

Selain menjalankan pekerjaan batch, akselerator menganalisis sejumlah kecil transaksi online. Tim basis data ingin memperluas ini untuk menganalisis akses akun oleh pengguna seluler dan data dinamis lainnya. Itulah sebabnya mengapa mereka menerapkan Db2 Analytics Accelerator for z/OS versi 7.5, yang dilengkapi dengan kemampuan IBM Integrated Synchronization.

Protokol replikasi data ini memungkinkan pembaruan data dinamis secara bertahap ke akselerator dalam waktu yang hampir real-time sekaligus menjaga data tetap pada tempatnya. Kemudian, kueri analitik dapat dijalankan terhadap data komitmen terbaru dengan mengurangi konsumsi CPU mainframe. Sinkronisasi Terintegrasi memanfaatkan teknologi IBM Z Integrated Information Processor (zIIP) untuk mengurangi biaya.

"Saat ini, kami terutama mendapatkan manfaat dari akselerator dalam jendela batch kami," kata Arslan. "Namun dengan versi terbaru, kami berfokus untuk menjadikan mesin yang tangguh itu sebagai pusat transaksi online kami. Kami berharap bisa segera mencapainya."

Dengan Db2 Analytics Accelerator for z/OS, Garanti BBVA memperoleh nilai bisnis yang substansial. Pemrosesan analitisnya membantu mengotomatisasi tugas-tugas penting bisnis, meningkatkan kecepatan pemrosesan, dan menghemat konsumsi CPU mainframe.

Akselerator secara otomatis menjalankan laporan dan analitik dengan kecepatan yang mengesankan. Dalam satu contoh, laporan kepatuhan terhadap peraturan berdasarkan seratus miliar catatan akuntansi biasanya membutuhkan waktu dua hari untuk dijalankan pada mainframe. Sekarang hanya memerlukan waktu satu menit, hampir 3.000 kali lebih cepat. "Ini merupakan manfaat yang sangat besar bagi tim kami yang ditugaskan untuk menyiapkan laporan tersebut," kata Arslan.

Otomatisasi manajemen TI adalah keuntungan lainnya. Akselerator dapat mendeteksi kesalahan dalam aplikasi sebelum dirilis ke produksi, sebuah keuntungan bagi kontrol kualitas. Dan analisis berkala sistem terhadap kinerja dan log akses pengguna secara proaktif mendeteksi anomali basis data dan menentukan waktu terbaik untuk pemeliharaan.

“Sebagai perusahaan keuangan besar, kami memiliki tim yang memantau kinerja basis data dan lingkungan aplikasi,” kata Arslan. “Dengan akselerator ini, kami dapat mengidentifikasi sebagian besar masalah sebelum berdampak pada bisnis.”

Db2 Analytics Accelerator for z/OS juga mendukung setiap platform z baru: berkat pengalihan pekerjaan, solusi ini berjalan pada kinerja puncak sekaligus mengurangi biaya. Tim basis data menghitung bahwa akselerasi mengurangi konsumsi CPU mainframe sebesar 45 jam setiap harinya.

Otomatisasi proses, analisis yang lebih cepat, dan mainframe yang lebih efisien — para eksekutif Garanti BBVA menghargai manfaat-manfaat ini. Selain itu, tim basis data berharap untuk segera mengaktifkan IBM Integrated Synchronization untuk menganalisis data online. Hal ini kemungkinan besar akan menghasilkan wawasan bisnis yang berguna.

Apa intinya? "Db2 Analytics Accelerator for z/OS adalah suatu keharusan untuk platform keuangan yang penting bagi bisnis," kata Arslan.

Didirikan pada tahun 1946, Garanti BBVA adalah salah satu bank swasta terbesar di Türkiye. Garanti BBVA menyediakan berbagai layanan keuangan kepada lebih dari 28 juta nasabah aktif dengan 22.985 karyawan di seluruh jaringan distribusi yang luas.