Analitik yang dipercepat memberikan wawasan perbankan

Komitmen terhadap digitalisasi membuahkan hasil. Bank ini memiliki hampir 10 juta pelanggan digital yang menyumbang 97% dari transaksi nontunai.

Berbagai platform dan layanan cloud mendukung lingkungan digital, tetapi aplikasi perbankan produksi berjalan pada mainframe IBM z15 dengan basis data IBM Db2 for z/OS. "Untuk layanan perbankan inti kami, kami menggunakan Db2 for z/OS untuk membuat keputusan bisnis yang penting," kata Ibrahim Parlak, Manajer Unit, Cloud Data Platform Technologies di Garanti BBVA.

Sistem ini memproses data transaksi dan operasional dalam jumlah besar setiap harinya — bayangkan miliaran transaksi dan terabyte data yang dipersiapkan untuk wawasan analitis. Wawasan tersebut menguntungkan fungsi bisnis dan TI.

Misalnya, bagaimana pemasar dapat mengetahui layanan mana yang ditawarkan kepada pelanggan seluler berdasarkan riwayat perbankan mereka? Apakah proses akuntansi sesuai dengan peraturan pemerintah? Dan di sisi TI, apakah log kinerja kelas terabyte menunjukkan kesalahan aplikasi dan waktu terbaik untuk mematikan aplikasi untuk pemeliharaan?

Tim basis data memproses puluhan ribu pekerjaan batch pada platform IBM Z dalam semalam, pekerjaan yang menyiapkan data historis untuk analisis hilir, machine learning, laporan, dan sistem wawasan. Tetapi beban kerja ini dapat menghabiskan terlalu banyak daya CPU, sehingga berpotensi mengganggu aplikasi produksi dan membutuhkan peningkatan yang mahal.

Solusi Garanti BBVA adalah dengan menerapkan IBM Db2 Analytics Accelerator for z/OS, sebuah mesin kueri berkecepatan tinggi yang secara logis memperluas Db2 for z/OS. Teknologi ini memungkinkan Pemrosesan Analitik Transaksi Hybrid (HTAP), yang secara efisien dan hemat biaya memproses beban kerja analitik pada akselerator dan beban kerja transaksi pada platform IBM Z. Sebagai komponen back-end terintegrasi dari Db2 for z/OS, akselerator ini juga dirancang untuk ketersediaan, ketahanan, dan keamanan informasi yang tinggi.

Tim basis data bank mulai menerapkan Db2 Analytics Accelerator for z/OS versi 5 pada Juli 2019 bekerja sama dengan IBM, dan Lanjutkan dengan pembaruan untuk mendapatkan fitur-fitur canggih. "Kami menghargai dukungan yang kami dapatkan dari IBM," ujar Parlak. "Kami yakin bahwa jika kami mengalami masalah, IBM akan selalu siap sedia untuk mendukung produk dan layanan penting mereka."

Sejak awal, akselerator telah meningkatkan siklus batch dengan memproses beban kerja analitik yang dibebankan dari z15. Cakupan pekerjaannya sangat luas. Lebih dari 300 tabel basis data diakselerasi untuk menyiapkan data untuk dianalisis oleh unit bisnis. Analisis diambil dari 33 TB data yang berada di alat dan 44 TB yang tersisa dikompresi dalam Db2 for z/OS.

Db2 Analytics Accelerator for z/OS membuat laporan yang terkait dengan kartu kredit, akun pelanggan, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap peraturan. Akselerator ini juga menjalankan fungsi ETL dalam menyiapkan data untuk gudang data dan AI, serta menganalisis aplikasi baru untuk mengetahui adanya kesalahan selama pengujian jaminan kualitas.

Selain itu, akselerator ini membantu mengotomatisasi pemecahan masalah basis data melalui analisis berkala terhadap konsumsi CPU dan log kinerja dari 300.000 aplikasi bank dan jutaan pernyataan SQL. Ketika analisis mendeteksi kesalahan, akselerator secara otomatis menganalisis riwayat akses pengguna selama 10 tahun untuk mengidentifikasi jendela pemeliharaan terbaik.

Selain menjalankan pekerjaan batch, akselerator menganalisis sejumlah kecil transaksi online. Tim basis data ingin memperluas ini untuk menganalisis akses akun oleh pengguna seluler dan data dinamis lainnya. Itulah sebabnya mengapa mereka menerapkan Db2 Analytics Accelerator for z/OS versi 7.5, yang dilengkapi dengan kemampuan IBM Integrated Synchronization.

Protokol replikasi data ini memungkinkan pembaruan data dinamis secara bertahap ke akselerator dalam waktu yang hampir real-time sekaligus menjaga data tetap pada tempatnya. Kemudian, kueri analitik dapat dijalankan terhadap data komitmen terbaru dengan mengurangi konsumsi CPU mainframe. Sinkronisasi Terintegrasi memanfaatkan teknologi IBM Z Integrated Information Processor (zIIP) untuk mengurangi biaya.

"Saat ini, kami lebih banyak mendapatkan manfaat dari akselerator dalam jendela batch kami," kata Parlak. "Namun dengan versi terbaru, kami fokus untuk meng-rooting transaksi online kami ke mesin yang kuat itu. Kami berharap bisa segera mencapainya.”

Dengan Db2 Analytics Accelerator for z/OS, Garanti BBVA memperoleh nilai bisnis yang substansial. Pemrosesan analitisnya membantu mengotomatisasi tugas-tugas penting bisnis, meningkatkan kecepatan pemrosesan, dan menghemat konsumsi CPU mainframe.

Akselerator secara otomatis menjalankan laporan dan analisis dengan kecepatan yang mengesankan. Dalam satu contoh, laporan kepatuhan terhadap peraturan berdasarkan seratus miliar catatan akuntansi biasanya membutuhkan waktu dua hari untuk dijalankan pada mainframe. Sekarang, hanya perlu satu menit, hampir 3.000 kali lebih cepat. "Ini merupakan manfaat yang sangat besar bagi tim kami yang ditugaskan untuk menyiapkan laporan tersebut," kata Parlak.

Otomatisasi manajemen TI adalah keuntungan lainnya. Akselerator dapat mendeteksi kesalahan dalam aplikasi sebelum dirilis ke produksi, sebuah keuntungan bagi kontrol kualitas. Dan analisis berkala sistem terhadap kinerja dan log akses pengguna secara proaktif mendeteksi anomali basis data dan menentukan waktu terbaik untuk pemeliharaan.

“Sebagai perusahaan keuangan besar, kami memiliki tim yang memantau kinerja basis datab dan lingkungan aplikasi,” kata Parlak. “Dengan akselerator, kita dapat mengidentifikasi sebagian besar masalah sebelum berdampak pada bisnis.”

Db2 Analytics Accelerator for z/OS juga mendukung z15: berkat pekerjaan yang dibebankan, ia berjalan pada kinerja puncak sekaligus mengurangi biaya. Tim basis data menghitung bahwa akselerasi mengurangi konsumsi CPU mainframe sebesar 45 jam setiap harinya.

Otomatisasi proses, analisis yang lebih cepat, dan mainframe yang lebih efisien — para eksekutif Garanti BBVA menghargai manfaat-manfaat ini. Selain itu, tim basis data berharap untuk segera mengaktifkan IBM Integrated Synchronization untuk menganalisis data online. Hal ini kemungkinan besar akan menghasilkan wawasan bisnis yang berguna.

Apa intinya? "Db2 Analytics Accelerator for z/OS adalah suatu keharusan untuk platform keuangan yang penting bagi bisnis," kata Parlak.

Didirikan pada tahun 1946 dan berkantor pusat di Istanbul, Garanti BBVA adalah bank swasta terbesar kedua di Turki. Bank ini menawarkan layanan kepada 18 juta nasabah di setiap segmen perbankan, termasuk perbankan korporasi, komersial, UKM, sistem pembayaran, ritel, swasta, dan investasi. Mempekerjakan lebih dari 18.000 orang, Garanti BBVA memiliki total pendapatan sebesar TRY 52,3 miliar dan laba bersih sebesar TRY 6,4 miliar pada tahun 2020.