Que sont les règles métier ?

La conversion des activités commerciales d'une organisation en une logique commerciale concrète permet aux professionnels du logiciel et aux analystes commerciaux d'appliquer ces règles dans des outils de workflow ou d'autres applications pour permettre l'automatisation des processus. Sans elles, les processus de mise à jour peuvent devenir plus ardus et prendre plus de temps, et les documents peuvent être sujets à davantage d'erreurs humaines et d'incohérences. En mettant en œuvre des règles métier dans l'ensemble de l'organisation, une entreprise peut gagner du temps et de l'argent en rationalisant le travail pour le confier aux bonnes parties prenantes et en réduisant l'attrition.

Certaines personnes peuvent confondre les termes, business rules et exigences métier, mais ils sont distincts et différents. Partant, il convient de noter comment ils sont utilisés dans les environnements professionnels.

Les règles métier constituent la base des systèmes d'automatisation en prenant des informations documentées ou non documentées. Ils transforment ensuite ces informations en instructions conditionnelles. Par exemple, lors de l’exécution d’un bon de commande, il peut y avoir un processus d’approbation différent en fonction du coût. Les outils et services dont le coût est inférieur à cinq mille USD nécessitent l'approbation du manager, mais à mesure que les coûts augmentent, ils peuvent nécessiter l'approbation de la direction. Les règles métier formalisent ce processus en fixant des seuils en dessous desquels les factures sont envoyées à la direction supérieure par rapport aux responsables de première ligne. Les énoncés conditionnels, comme ceux-ci, sont appliqués à plusieurs processus métier.

Les exigences métier établissent les critères de réussite d’un projet. En spécifiant les tâches et les ressources nécessaires à la réalisation du projet, les équipes peuvent voir plus clairement les lacunes et les obstacles à la réalisation de leur objectif. Cet exercice est réalisé au début d’un projet d’entreprise afin de définir les attentes des parties prenantes et de répondre à tout besoin supplémentaire pour l’achèvement du projet.

Les règles métier peuvent être classées de plusieurs manières et leur classification peut varier en fonction de la source d'information. Cependant, quelle que soit leur catégorisation, les règles métier sont généralement exprimées à l’aide de qualificatifs logiques formels, tels que : « SI-ALORS », « SI-SINON », « UNIQUEMENT SI », « QUAND », et plus. Cette syntaxe est utilisée pour les différents types de règles métier suivants :

• Les règles de contrainte définissent des conditions qui imposent des restrictions aux structures des objets. Ces règles peuvent être ensuite décomposées en trois sous-ensembles différents, qui incluent les contraintes de stimulus et de réponse, les contraintes d’opération et les contraintes de structure. Les règles de stimulus et de réponse exigent que les conditions soient remplies avant qu'une action ne soit entreprise, tandis que les règles de contrainte d'opération imposent des restrictions avant et après une opération. Enfin, les règles de contrainte de structure établissent des politiques concernant les classes, les objets et les relations entre eux qui ne doivent pas être négligées.
  
  
• Les règles de dérivation définissent les conditions dans lesquelles les faits peuvent être déduits d'autres informations. Ces règles sont divisées en deux sous-ensembles, qui comprennent les règles d'inférence et les règles de calcul. Les règles d'inférence spécifient que si certains faits sont vrais, une conclusion particulière peut être déterminée, tandis que les règles de calcul utilisent des algorithmes pour effectuer ces inférences.

Ces types de règles constituent la base des moteurs de règles, permettant aux organisations d'automatiser les décisions métier pour accélérer divers processus, comme les commandes des clients et les livraisons. Ils améliorent les processus métier en fournissant des conseils sur le lancement, l’arrêt ou la modification de ces processus afin d’appliquer les politiques de manière cohérente dans l’ensemble de l’entreprise.

Les règles métier sont utilisées pour différents cas d’utilisation, qui peuvent être basés sur des contraintes internes ou externes. Voici quelques-unes de ces règles :

• Conformité : les organismes de réglementation peuvent appliquer des règles strictes dans plusieurs secteurs verticaux, tels que la finance, l'assurance, la santé et le marketing. Les règles métier peuvent aider à garantir que les documents examinés par les organismes de réglementation répondent à leurs exigences respectives.
  
  
• Approbation des demandes : les marchés bancaires et immobiliers utilisent des règles métier pour les processus de demande de prêts au logement ou de biens locatifs. Par exemple, une organisation peut rejeter un candidat si son score de crédit est inférieur à un certain seuil.
  
  
• Services d’abonnement : les entreprises utilisent des règles métier pour mettre fin à leurs services à un client spécifique lorsque le paiement n’est pas reçu dans un délai déterminé. Cette politique garantit que l'entreprise ne gaspille pas de ressources sur un client qui ne génère pas de revenus.
  
  
• Bons de commande et retours : les règles métier peuvent également être appliquées dans le secteur de la vente au détail. Par exemple, une entreprise peut rejeter la demande de retour d'un client pour un produit si celle-ci tombe en dehors du délai de 30 jours.
  
  
• Personnalisation : les outils d’automatisation du marketing permettent aux entreprises de personnaliser leur site web en fonction des caractéristiques des visiteurs, ce qui permet aux spécialistes du marketing d’utiliser un ensemble de règles métier pour envoyer des messages à différents segments d’audience. Par exemple, si vous êtes un visiteur régulier d'un site Web, l'entreprise peut afficher des photos des catégories que vous avez consultées pour la dernière fois sur sa page d'accueil. En revanche, un nouveau visiteur peut voir des images du produit le plus populaire de l'entreprise.

Les règles métier peuvent apporter plusieurs avantages aux organisations, car elles rationalisent les opérations commerciales et réduisent les dépenses.

• Efficacité accrue : la programmation de règles métier dans les applications et les workflows peut faire gagner du temps à long terme. Lorsque les business rules doivent être mises à jour en fonction des changements réglementaires ou des normes de l'entreprise, seul cet aspect du programme est modifié, ce qui élimine les mises à jour manuelles de l'ensemble de l'application. Des ressources moins techniques, comme les analystes commerciaux, s'occupent de ces mises à jour, ce qui permet d'économiser des ressources techniques pour des problèmes commerciaux plus complexes.
  
  
• Cohérence améliorée : les règles métier garantissent que les tâches sont exécutées de manière cohérente, car des critères spécifiques doivent être remplis pour qu’une tâche soit mise en œuvre. Par exemple, les organismes de réglementation peuvent exiger la complétion de certains documents. Les entreprises peuvent créer des modèles personnalisés, qui ne sont pas marqués comme complets tant que tous les champs requis ne sont pas remplis. En conséquence, moins d'erreurs humaines se produisent et si toutes les règles métier ont été mises en œuvre avec précision, les dirigeants peuvent être assurés qu'ils respectent les exigences de conformité, évitant ainsi toute frais et pénalités inutiles.
  
  
• Moins de complexité : la documentation des règles métier peut potentiellement être transposée dans d’autres secteurs d’activité, et les équipes peuvent réutiliser les documents pour d’autres flux de travail, réduisant ainsi la complexité au sein de l’organisation dans son ensemble.

Le process mining et d’autres analyses métier servent à identifier les domaines dans lesquels les règles métier peuvent être appliquées au sein de votre entreprise afin de tirer parti de ces avantages.

Pour aider les organisations à rester réactives et agiles, les logiciels d’automatisation des processus décisionnels permettent de gérer les règles métier indépendamment des autres processus informatiques de l’entreprise. En particulier, les systèmes de gestion des règles métier (BRMS) peuvent automatiser la création et la mise en œuvre de la logique métier en temps réel sans dépendances à d’autres applications et processus. Résultat : un référentiel unique de la logique de décision peut être facilement partagé avec l’ensemble de l’entreprise.

Des outils communs pour définir et gérer la logique décisionnelle et un environnement d’exécution commun permettent aux développeurs et aux parties prenantes qui n’ont pas de formation technique avancée de mettre en œuvre et de modifier efficacement les processus décisionnels automatisés. Ils permettent également d’appliquer de manière cohérente des ensembles de règles complexes dans de vastes environnements.

Un moteur de règles métier transforme une ou plusieurs règles métier en logique métier qui fonctionne dans un environnement de production d'exécution. Aujourd’hui, la plupart des moteurs de règles métier sont intégrés dans des solutions BRMS à grande échelle qui peuvent être intégrées dans des architectures axées sur les services ou sur les microservices. Les BRMS modernes utilisent souvent le machine learning ou des systèmes experts basés sur des règles pour optimiser la prise de décision, améliorer l’expérience client et faciliter des opérations plus fluides.