Abriendo las puertas a la banca abierta
Alinma Bank imagina un futuro modernizado utilizando IBM® Cloud Pak for Integration
La sede central de Alinma Bank está en Riad (Arabia Saudí)

Cuando Arabia Saudí creó su Vision 2030 en 2016, Alinma Bank se sumó de inmediato. Ese nivel de compromiso no es sorprendente, ya que el banco islámico, fundado en 2008 y dedicado a ofrecer productos y servicios que cumplen plenamente con la Sharia, es parcialmente propiedad del gobierno.

Vision 2030 establece un plan estratégico para impulsar la independencia económica, la maestría tecnológica y la eminencia general de Arabia Saudí en el Oriente Medio. La clave para hacer realidad Vision es la capacidad del país para establecer un liderazgo tecnológico a través de la automatización y digitalización de los procesos comerciales y la modernización de las aplicaciones, especialmente en las áreas de banca y finanzas.

También forma parte intrínseca de la misión de Alinma Bank. Y ante la rápida aparición de competidores, como los bancos digitales y las empresas de tecnología financiera (fintechs), Alinma Bank está aprovechando las tecnologías abiertas para fomentar una colaboración más rápida y ágil con los socios y cumplir la visión saudí.

Nuevas capacidades

 

Reducción de la cantidad de pasos en su proceso de incorporación de partners en un 50 % con nuevas capacidades de API Management

Ciclo de desarrollo más corto

 

El tiempo para desarrollar un nuevo servicio para los partners ahora lleva menos de 5 días en lugar de semanas

Este fue el caso cuando Alinma Bank buscaba mejorar su proceso de incorporación B2B. En ese momento, el banco ejecutaba servicios web para actividades como transferencias de fondos, pagos de facturas y desembolsos de nóminas en un entorno de TI utilizando dispositivos físicos IBM® DataPower Gateway. La solución proporcionó una plataforma potente, pero el proceso de incorporación de partners gubernamentales y corporativos implicaba una cantidad considerable de esfuerzo y tiempo.

Para aumentar la velocidad y la eficiencia de su proceso de incorporación, el banco necesitaba un sistema que permitiera a los socios gubernamentales y corporativos conectarse rápidamente con el banco y probar fácilmente las API. El banco también quería modernizar sus aplicaciones de incorporación como parte de una iniciativa más amplia que abarcara todas las aplicaciones de la empresa.

Establecimiento de las bases

La relación entre Alinma Bank e IBM se remonta a la fundación del banco. De hecho, gran parte de la infraestructura central del banco está compuesta por tecnología de IBM. Y aunque Alinma Bank consideró las ofertas de la competencia, eligió la plataforma IBM® Cloud Pak for Integration como base para su nueva solución de integración B2B. La solución no solo era compatible con la infraestructura existente del banco, sino que la capacidad de API Management obtuvo una calificación muy alta de la firma analista Gartner. Curiosamente, una de las otras soluciones que el banco analizó fue la plataforma de contenedores Red Hat® OpenShift®, que IBM adquirió poco después y ahora es una tecnología central para todos los IBM® Cloud Paks.

Trabajando con el equipo de IBM® Expert Labs, Alinma Bank trazó la arquitectura, el entorno de alojamiento y la estrategia de migración para su nueva plataforma de incorporación. El plan consistía en trasladar los servicios web B2B del banco a la capacidad de API Management de IBM® Cloud Pak for Integration y sustituir la infraestructura existente de su plataforma de incorporación por Red Hat OpenShift.

El desarrollo comenzó en enero de 2020. Dos meses después, llegó el COVID-19. Fue un momento crucial para la instalación, y la pandemia planteó enormes desafíos. El equipo de implementación tuvo que cumplir con requisitos bancarios extremadamente rigurosos para acceder a las infraestructuras de TI de las instituciones financieras de forma remota. Trabajando juntos, IBM y Alinma Bank pudieron superar las dificultades de acceso.

El proyecto requería la instalación de cuatro entornos: uno para el desarrollo de Red Hat OpenShift, pruebas de Integration Testing, pruebas de aceptación de usuarios y producción. El equipo pasó de un entorno a otro, instalando IBM® Cloud Pak for Integration, personalizando el entorno y migrando los servicios existentes de IBM® DataPower Gateway a la capacidad de API Management de IBM® Cloud Pak for Integration.

Una vez que la infraestructura estuvo lista, el equipo empezó a personalizarla y desarrollarla, añadiendo sus propios servicios B2B a la nueva plataforma, sustituyendo los antiguos servicios web SOAP por API REST e incorporando el estilo de Alinma Bank al portal de API. Además, migró los activos de los dispositivos físicos IBM® DataPower Gateway a la capacidad virtual DataPower que forma parte de IBM® Cloud Pak for Integration.

La implementación general duró aproximadamente un año. Antes de poner en marcha la plataforma, el banco probó los nuevos servicios. La plataforma funcionó a la perfección y Alinma Bank la lanzó oficialmente en diciembre de 2020.

En línea con los objetivos estratégicos de Alinma Bank, la entidad busca ser una de las instituciones financieras líderes en el apoyo a iniciativas nacionales orientadas al desarrollo de una economía digital avanzada, incluida la iniciativa Open Banking. El entorno B2B progresivo proporcionará una base sólida para apoyar esta iniciativa. Yasser AlOufi CIO Alinma Bank
Visión en acción

La nueva plataforma de incorporación B2B ha dado excelentes resultados hasta la fecha, lo que permite al banco reducir el número de pasos para la incorporación a la mitad y duplicar el número de servicios que ofrece, como servicios REST para la gestión de cuentas virtuales y servicios de consultas de transacciones. Al reducir el tiempo de comercialización de los socios de inscripción y crear nuevos servicios B2B, Alinma Bank abre más fácilmente nuevos canales de ingresos, una ventaja competitiva sobre otros bancos del mercado.

En el anterior proceso de incorporación, cuando un representante comercial de Alinma Bank enviaba una solicitud para añadir un partner, la solicitud se dirigía al equipo técnico para su implementación e integración con los dispositivos IBM® DataPower Gateway y otros sistemas internos, lo que podía tardar días o incluso semanas. Hoy en día, el lado empresarial de Alinma puede utilizar el portal de API para inscribir nuevos socios, concederles acceso a servicios específicos y deshabilitar a otros.

Ahmed Gamil, asesor de canales B2B de Alinma Bank, estima que el proceso de prueba, que antes tardaba semanas, ahora dura un solo día.

La documentación y el control de versiones de las API también han mejorado mucho con la nueva plataforma. Antes, era difícil hacer un seguimiento de los servicios compartidos y asegurarse de que los socios utilizaban las últimas versiones de las aplicaciones del banco planteaba un reto constante. Ahora los partners pueden iniciar sesión directamente en el portal de la API para encontrar la documentación actual.

Las nuevas funciones proporcionan un valor añadido. "El componente de analytics de la capacidad de API Management es muy potente para nosotros a la hora de hacer un seguimiento de las transacciones, al utilizar la capacidad de API Management y obtener insights sobre cualquier problema relacionado con la API", afirma Gamil. "Podemos rastrear y supervisar fácilmente esa actividad a través de los paneles de control de analytics, lo que también es muy útil para la plataforma B2B".

Red Hat OpenShift ha revolucionado realmente la flexibilidad y escalabilidad de la plataforma de incorporación y facilita una gran cantidad de servicios sólidos. Mientras que los nuevos Virtual Servers anteriormente tardaron días o semanas en adquirir e instalar, Red Hat OpenShift puede subir nodos para escalar según sea necesario. También puede implementar dinámicamente nuevos servicios sin necesidad de reiniciar la aplicación.

En el futuro, el banco continuará su transición hacia la contenerización y Red Hat OpenShift en toda su capa de integración B2B, así como otros sistemas back-end. Todo ello contribuye a una visión más amplia. "En línea con los objetivos estratégicos de Alinma Bank, el banco busca ser una de las instituciones financieras líderes en el apoyo a iniciativas nacionales destinadas a desarrollar una economía digital avanzada, incluida la iniciativa de Open Banking", dice Yasser AlOufi, director de sistemas de información de Alinma Bank. "El entorno B2B progresivo proporcionará una base sólida para respaldar esta iniciativa".

“Alinma Bank e IBM han recorrido juntos un camino muy exitoso desde que se fundó el banco en 2008”, concluye Gamil. "Hemos utilizado muchos productos y servicios listos para usar de IBM durante ese tiempo, pero este puede ser nuestro primer proyecto con servicios profesionales de IBM. La experiencia nos ha dado confianza en su valor. Creo que veremos más colaboraciones como esta en un futuro próximo".

Logotipo de Alinma Bank
Acerca de Alinma Bank

Fundado en 2007, Alinma Bank (el enlace reside fuera de ibm.com) es una de las instituciones de servicios financieros más grandes de Arabia Saudí, que presta servicio a clientes corporativos y gubernamentales. El banco islámico es parcialmente propiedad del gobierno y opera de conformidad con las normas de Shariah. Alinma Bank tiene su sede central en Riad (Arabia Saudí) y tiene sucursales y ATMs en todo el país.

De el siguiente paso

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Producido en los Estados Unidos de América, junio de 2022.

IBM®, el logotipo de IBM®, ibm.com,DataPower e IBM® Cloud Pak son marcas comerciales de International Business Machines Corp., registradas en muchas jurisdicciones del mundo.Los demás nombres de productos y servicios pueden ser marcas registradas de IBM u otras empresas. La lista actual de las marcas comerciales de IBM está disponible en la web en "Información sobre derechos de autor y marcas comerciales en ibm.com/legal/copyright-trademark.

Red Hat® y OpenShift® son marcas comerciales o marcas registradas de Red Hat, Inc. o sus subsidiarios en los Estados Unidos y otros países.

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Los datos de rendimiento y ejemplos de clientes mencionados se presentan únicamente con fines ilustrativos. Los datos reales de rendimiento pueden variar en función de las configuraciones y condiciones de funcionamiento específicas. LA INFORMACIÓN DE ESTE DOCUMENTO SE OFRECE "TAL CUAL ESTÁ" SIN NINGUNA GARANTÍA, NI EXPLÍCITA NI IMPLÍCITA, INCLUIDAS, ENTRE OTRAS, LAS GARANTÍAS DE COMERCIALIZACIÓN, ADECUACIÓN A UN FIN CONCRETO Y CUALQUIER GARANTÍA O CONDICIÓN DE INEXISTENCIA DE INFRACCIÓN. Los productos de IBM están sujetos a garantía según los términos y condiciones de los acuerdos bajo los que se proporcionan.