we.trade hat eine Blockchain-Handelslösung entwickelt, die auf der IBM Blockchain Platform basiert, die auf der IBM Cloud® läuft und das Hyperledger Fabric-Framework der Linux Foundation nutzt, um die Reibungsverluste im grenzüberschreitenden Handel zu verringern und Unternehmen eine einfache Möglichkeit zu bieten, internationale Transaktionen durchzuführen.

Die Unternehmen werden von ihren Banken auf die Blockchain Platform gebracht, was mögliche Bedenken hinsichtlich der Vertrauenswürdigkeit der Gegenparteien ausräumt. In der Vergangenheit haben die zahlreichen rechtlichen, finanziellen und kulturellen Risiken, die mit dem Handel mit einem ausländischen Partner verbunden sind, Unternehmen möglicherweise davon abgehalten, international zu handeln. Alle Nutzer der we.trade-Plattform haben jedoch bereits internationale Know-Your-Customer-Prozesse durchlaufen, um sicherzustellen, dass sie die geltenden Anti-Geldwäsche-Bestimmungen einhalten, wodurch diese Risiken erheblich gemindert werden.

Die Blockchain dient als sichere, gemeinsam genutzte Datenbank, die nicht von einer einzelnen Instanz kontrolliert werden kann und keinen Single Point of Failure hat. Jeder Eintrag in einer Blockchain wird mit einem Zeitstempel und einer eindeutigen kryptografischen Signatur versehen. Die von we.trade und IBM entwickelte Blockchain-Plattform verfügt über zwei Hauptmerkmale, die es Unternehmen jeder Größe ermöglichen, am internationalen Handel teilzunehmen: Distributed Ledger Technology (DLT) und Smart Contracts.

Die DLT stellt sicher, dass alle relevanten Parteien zur gleichen Zeit Zugang zu den gleichen Informationen über Handelsgeschäfte haben und dass keine einzelne Partei die Kontrolle über diese Daten hat. Wenn Unternehmen A die Bedingungen seines Handelsvertrags mit Unternehmen B ändert, wird dies den kryptografischen Hash in der Blockchain verändern, und alle anderen Parteien, einschließlich Unternehmen B, Banken und andere Vermittler, werden sofort über die Änderung informiert.

Unternehmen haben oft festgestellt, dass ein Hindernis für den Handel mit Unternehmen in anderen Ländern die Schwierigkeit ist, die Durchsetzung eines Vertrags zu garantieren. Jede Verzögerung bei einer Zahlung oder einer Lieferung kann sehr schädlich sein, da der Cashflow von der rechtzeitigen Erfüllung des Handelsvertrags abhängen kann.

Die in we.trade integrierten intelligenten Verträge eliminieren diese Form des Kontrahentenrisikos. Die intelligenten Verträge garantieren, dass der Zahlungsvorgang automatisch ausgeführt wird, wenn eine Partei in einer Transaktion die notwendigen Voraussetzungen erfüllt, die zuvor vereinbart und in der Blockchain aufgezeichnet wurden. Die intelligenten Verträge stellen sicher, dass alle Parteien sofortige Auslöser erhalten, die zeigen, wie sich eine Seite an die Vereinbarung hält, und die andere Seite benachrichtigen, wenn es an der Zeit ist, ihren Teil der Vereinbarung umzusetzen – zum Beispiel durch die Überweisung einer Zahlung. Die Tatsache, dass die Verträge in den Code der Plattform geschrieben sind, macht ein zugrunde liegendes Rechtssystem oder einen Durchsetzungsmechanismus überflüssig.

we.trade hat sich für IBM als Technologiepartner entschieden, unter anderem aufgrund der umfassenden Expertise und Erfahrung des Unternehmens in der Zusammenarbeit mit dem Finanzdienstleistungssektor. Beeindruckt war das Unternehmen auch von der globalen Reichweite von IBM, die es ihm ermöglicht, komplexe Projekte auf der ganzen Welt zu implementieren – eine wichtige Voraussetzung, um den globalen Ambitionen von we.trade gerecht zu werden. Die Fähigkeit von IBM, im Gegensatz zu den Wettbewerbern alle Aspekte der Plattform zu entwickeln und zu unterstützen, war ein weiteres wichtiges Unterscheidungsmerkmal.

we.trade arbeitet eng mit IBM Blockchain Services zusammen, um die Plattform bereitzustellen und zu betreiben. Zu Beginn führte das IBM Team eine Funktionsanalyse der Anforderungen des Unternehmens durch und führte eine Reihe von Gesprächen, um sich ein klares Bild von den Zielen von we.trade für die Plattform zu machen. Das Team hat ein Minimum an tragfähigen Netzwerken (Minimum Viable Network) aufgebaut, bevor es zu einer kommerziellen Plattform in Produktion überging.

Cudden stellt fest, dass IBM aus mehreren Gründen ein natürlicher Partner für dieses Projekt ist. „Erstens haben sie eine ausgezeichnete Beziehung zu den wichtigsten Akteuren im Bankensektor“, sagt er. „Das ist entscheidend, denn um mehr Unternehmen anzuziehen und langfristig mehr Liquidität auf die Plattform zu bringen, müssen die Banken Vertrauen in das zugrundeliegende System haben. Wir glauben, dass es in der Finanzdienstleistungsbranche keinen vertrauenswürdigeren Partner als IBM gibt.“

Cudden fährt fort: „Zweitens waren wir von Anfang an von den Stärken der IBM Cloud überzeugt. Aufgrund der Art unseres Geschäfts benötigten wir eine Cloud-Umgebung, die flexibel und skalierbar ist, eine hohe Verfügbarkeit bietet und eine wirklich globale Reichweite hat. Die IBM Cloud war die offensichtliche Wahl.“

Cudden berichtet, dass er von der Arbeit des IBM Blockchain Services Teams sehr beeindruckt war. „Es gab zwar ein paar andere Unternehmen, die in diesem Bereich tätig waren und vor uns auf den Markt kamen, aber we.trade hat durch die Zusammenarbeit mit IBM 9 bis 12 Monate gespart und ist vor allen anderen Wettbewerbern auf den Markt gekommen“, sagt er. „Dies ist zu einem großen Teil auf die Geschwindigkeit und Professionalität von IBM Blockchain Services zurückzuführen.“

Cudden stellt fest, dass es bei der Umsetzung eines so bahnbrechenden Projekts wie der we.trade-Plattform natürlich zu unerwarteten Herausforderungen kommen kann. „Das IBM Team war jedoch äußerst wertvoll, da es den Ton für das gesamte Projekt angab“, sagt er. „Sie waren sehr reaktionsschnell und flexibel in der Art und Weise, wie sie uns geholfen haben, alle auftretenden Probleme zu lösen.“

Die we.trade-Plattform ging im Januar 2019 vollständig in Produktion. Neben der Beseitigung des Risikos, das mit dem Handel mit unbekannten Partnern verbunden ist, der Schaffung einer zentralen Anlaufstelle für Echtzeit-Informationen über jeden Handel, die für alle Parteien sichtbar ist, und der Auslösung automatischer Zahlungen durch intelligente Verträge bietet die Plattform eine Reihe weiterer Vorteile, die Unternehmen dazu ermutigen, den internationalen Handel aufzunehmen.

Dazu gehört vor allem das Bank Payment Undertaking (BPU). Für die Verkäufer überträgt BPU das Kontrahentenrisiko, das durch die Art der Plattform bereits minimiert ist, auf die Banken. Das bedeutet, dass die Banken, die das Geschäft vermitteln, eine Zwischenzahlung leisten, wenn ein Unternehmen seine Schulden gegenüber seinem Handelspartner nicht begleichen kann. Für die Käufer stellt BPU eine Verpflichtung zur Bereitstellung von Handelsfinanzierungen dar, was den Abschluss von Transaktionen erheblich erleichtert.

we.trade freut sich auf die weitere Entwicklung und die Gewinnung eines breiteren Kundenstamms. Derzeit sind die meisten Nutzer der Plattform Finanzdienstleister, der Sektor, der traditionell das größte Interesse an der Blockchain-Technologie gezeigt hat. Aber auch bei Logistik- und Versicherungsunternehmen stößt we.trade auf großes Interesse und wird sich bald um die Aufnahme von Unternehmen aus diesen Branchen bemühen.

Während die Plattform wächst, wird IBM Blockchain Services beim Onboarding neuer Mitglieder helfen. Die Gewinnung weiterer Teilnehmer wird die Einnahmequellen von we.trade erweitern und diversifizieren. Eine Zunahme der Anzahl und Art der Unternehmen, die die Plattform nutzen, wird auch für die Handelsunternehmen selbst einen positiven Kreislauf schaffen: Je größer der Pool potenzieller Partner ist, desto mehr Nutzer können auf derselben Plattform erreichen. we.trade baut tatsächlich einen bequemen Verzeichnisdienst für den Handel auf, bei dem Unternehmen einfach auf der Plattform nach einem geeigneten Handelspartner suchen, Gespräche führen und sich für ein Geschäft entscheiden können.

we.trade könnte die gesamte Handelsfinanzierungsbranche verändern. Durch die Eliminierung oder Rationalisierung von Schritten im Handelsprozess – einschließlich der Identifizierung eines seriösen Partners, der Beschaffung von Handelsfinanzierungen, der Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Verfolgung von Forderungen – macht das Unternehmen grenzüberschreitende Transaktionen schneller, einfacher und transparenter. In dem Maße, wie die Plattform wächst und mehr Banken und Unternehmen für grenzüberschreitende Transaktionen gewonnen werden, werden mehr Unternehmen, einschließlich KMUs, in die Lage versetzt, ihr Geschäft auszubauen und ihre Einnahmen zu diversifizieren, indem sie mit we.trade international handeln.

Cudden kommt zu dem Schluss: „Mit we.trade erzielen wir weiterhin bedeutende Erfolge. Wir sind zuversichtlich, dass wir in Zusammenarbeit mit IBM unser Angebot erweitern und den Handel nicht nur in Europa, sondern weltweit vereinfachen werden.“

we.trade (Link befindet sich außerhalb von ibm.com) ist eine innovative Blockchain Platform, die von zwölf großen europäischen Banken entwickelt wurde und darauf abzielt, eine transparente, sichere und vereinfachte Handelsumgebung für Unternehmen und Banken zu schaffen.