Processos mais rápidos e maior produtividade, apesar de regulamentações em rápida mudança
O BBVA Argentina melhora suas operações de comércio estrangeiro usando o IBM® Process Mining
Quando a economia de uma grande nação depende do seu trabalho, já há muita pressão para alcançar a eficiência e, ao mesmo tempo, manter a rigorosa conformidade regulamentar. Mas e se os regulamentos mudarem de repente? E depois mudarem de novo.E de novo. Esse foi o cenário enfrentado pelo BBVA Argentina, e o banco encontrou uma maneira de navegar pelas mudanças e acelerar seus processos.

O comércio estrangeiro é um componente importante da economia da Argentina. Em 2021, importações e exportações combinadas representaram 45% do produto interno bruto (PIB) do país, de acordo com a INDEC (o link PDF reside fora de ibm.com), o Instituto Nacional de Estatísticas e Censo da Argentina. E o BBVA, o banco privado mais antigo do país, é um dos principais motores das transações comerciais estrangeiras da Argentina.

Então, quando a pandemia COVID-19 e a guerra na Ucrânia precipitaram rápidas mudanças econômicas em todo o mundo, levando o Banco Central da Argentina a implementar novos regulamentos de emergência sobre comércio estrangeiro, o BBVA e seus concorrentes tiveram muito pouco tempo para se adaptar.

"Tivemos muitas modificações em nossos processos causadas pelas mudanças nas regras de comércio externo e pela pressão do governo no país", explica Leonardo Rojas, diretor de operações do BBVA Argentina. Em um dia típico, analistas da equipe de Operações de Comércio Estrangeiro do banco processam mais de 400 transações relacionadas a comércio, muitas para clientes corporativos e algumas valorizadas em milhões de dólares. As novas regulamentações exigiam que as empresas apresentassem documentações e justificativas adicionais antes de fazer pagamentos no exterior, o que, por sua vez, exigia inúmeros novos processos de controle para o BBVA.

Aumento de 20%

 

Aumento do volume de transações de comércio exterior em 20% devido à maior produtividade e melhor distribuição da carga de trabalho

Redução de mais de 70%

 

Redução dos tempos de transação em mais de 70%, melhorando o atendimento ao cliente

Os processos eram tão novos que precisavam ser feitos manualmente. O tempo total de processamento da transação saltou para cinco ou seis dias, quando o BBVA queria limitá-la a dois. "Operações de comércio internacional são realizadas com dólares americanos", explica Rojas. "A taxa de câmbio entre dólares americanos e pesos argentinos varia tanto que é importante concluir a operação rapidamente", explica Rojas. "Para cada dia que leva para processar, os custos para o cliente podem aumentar devido às mudanças de tarifa."

E adicionar mais funcionários não era uma opção viável. "Aplicar controles mais complexos significava mais carga de trabalho para a equipe", diz Rojas, "mas adicionar mais analistas resultaria em custos operacionais mais altos e comissões maiores para nossos clientes. O mercado para analistas de comércio estrangeiro é escasso e é um perfil altamente exigente."

Rojas e o colega de trabalho Mauricio Vidaurrázaga, Chefe de Execução de Negócios e Engenharia de Processos, queriam tentar recuperar a eficiência otimizando os processos. Eles suspeitavam que o retrabalho não intencional ocorria enquanto a equipe realizava todas as novas verificações e controles exigidos, além dos processos tradicionais.Mas eles precisavam de uma maneira de identificar exatamente onde isso estava acontecendo.

O principal objetivo era reduzir o prazo de lançamento no mercado. Demorava cerca de cinco a seis dias para processar uma transação comercial estrangeira... mas precisávamos encurtá-la para não mais de um a dois dias. Leonardo Rojas Chefe de Operações BBVA Argentina
Como a clareza do processo ajuda a eliminar o retrabalho e os gargalos

Em novembro de 2021, a Rojas e a Vidaurrázaga lançaram o Projeto de Reengenharia de Processos de Comércio Estrangeiro do BBVA e testaram várias ferramentas de mineração de processos. Uma demonstração do software IBM® Process Mining convenceu-os de que encontraram a solução. Então, eles contrataram a equipe de sucesso do cliente da IBM para ajudar a implementar o software na IBM® Cloud para evitar quaisquer restrições de hardware no banco. As equipes da IBM e do BBVA também containizaram o software Process Mining na plataforma Red Hat® OpenShift®.    

Como primeiro passo no projeto de reengenharia, Rojas, Vidaurrázaga e a equipe obtiveram logs de eventos do sistema de comércio externo do BBVA da equipe de TI do BBVA e alimentaram os dados na ferramenta Process Mining, gerando um mapa visual dos processos de comércio externo que mostravam cada etapa e indicaram fluxos de processos típicos e atípicos. A análise da ferramenta também forneceu estatísticas sobre o tempo e a eficiência do processo e ofereceu recomendações para melhorias. "Suspeitávamos que havia muito retrabalho, mas não sabíamos exatamente onde ou quando, ou quanto impacto estava tendo", relata Vidaurrázaga. "O Process Mining nos permite colocar dados reais em nossa percepção. Na verdade, poderíamos ver quando e onde as equipes estavam repetindo tarefas e podemos quantificar o impacto e começar a analisar as causas principais."

Eles também descobriram gargalos. Um dos principais dizia respeito a uma etapa do processo que contava com um serviço de verificação do Banco Central disponível apenas entre 8h e 17h. O BBVA mediu o impacto dessa restrição e reordenou as tarefas de processo para minimizar o número de verificações enviadas para o dia seguinte.

E eles usaram a ferramenta para alinhar melhor os processos ao comportamento da demanda. Como explica Rojas: "Vimos mais claramente que a chegada de novas operações tem uma curva de comportamento que segue o horário de trabalho das empresas clientes. Normalmente é baixa no início da manhã, sobe das 10h ao meio-dia, fica alta até às 15h e depois diminui. Isso nos ajudou a projetar uma melhor distribuição de carga de trabalho para a equipe." 

Podemos processar mais 20% de transações, ao mesmo tempo em que cumprimos todos os requisitos regulamentares e sem expandir a equipe. Leonardo Rojas Chefe de Operações BBVA Argentina
Aumentando a produtividade e a capacidade, sem aumentar o número de funcionários

Toda essa análise do processo poderia ter levado semanas, se a equipe do BBVA tivesse tentado fazer isso manualmente. Em vez disso, levou alguns dias e gerou insights automaticamente, que o banco usou para fazer melhorias valiosas.   

O BBVA reduziu o tempo de processamento de transações comerciais estrangeiras em mais de 70%, de cinco ou seis dias para um ou dois. "Também ganhamos em termos de produtividade da equipe", diz Rojas. "Podemos processar 20% mais transações, ao mesmo tempo em que cumprimos todos os requisitos regulatórios e sem expandir a equipe."  

E se amanhã as regulamentações mudarem novamente, o BBVA estará preparado. "Com o que está acontecendo na economia e a capacidade de acompanhar todas as mudanças, o Process Mining foi essencial para nossos clientes e para nós, em um contexto em que a aquisição e a taxa de câmbio mudam todos os dias. Podemos analisar os processos com mais rapidez do que nunca", diz Rojas.

O BBVA continuará a aplicar o Process Mining para identificar oportunidades de maior eficiência, e não apenas no comércio estrangeiro. "Estamos recebendo solicitações de outras equipes", diz Vidaurrázaga. "Eles querem fazer o que fizemos."  

Logotipo do BBVA
Sobre o BBVA Argentina

Fundado em 1886 em Buenos Aires, o BBVA Argentina (link externo ao ibm.com) é o banco privado mais antigo da Argentina. É uma subsidiária do Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., seu principal acionista desde 1996. O BBVA Argentina oferece serviços bancários corporativos e de varejo a uma vasta base de clientes, de indivíduos e SMEs a grandesempresas.



Dê o próximo passo

Para saber mais sobre as soluções IBM apresentadas nesta história, entre em contato com seu representante da IBM ou com o IBM Business Partner.

Leia o PDF Veja mais histórias de casos IBM Process Mining

Redesenhando o Order to Cash para uma melhor experiência de compra

Leia o estudo de caso
IBM Process Mining

Transformando a experiência do cliente e do funcionário

Leia o estudo de caso
IBM Process Mining

Descubra as vantagens da IA. Visualize e otimize fluxos de trabalho.

Leia o estudo de caso
Legal

© Copyright IBM Corporation 2023. IBM corporation, IBM cloud, New orchard road, Armonk, NY 10504

Produzido nos Estados Unidos da América, abril de 2023.

IBM, o logotipo da IBM e IBM® Cloud são marcas comerciais da International Business Machines Corporation, nos Estados Unidos e/ou em outros países. Outros nomes de produtos e serviços podem ser marcas comerciais da IBM ou de outras empresas. Uma lista atual de marcas comerciais da IBM está disponível em ibm.com/trademark.

Red Hat®, JBoss®, OpenShift®, Fedora®, Hibernate®, Ansible®, CloudForms®, RHCA®, RHCE®, RHCSA®, Ceph® e Gluster® são marcas comerciais ou marcas registradas da Red Hat, Inc. ou de suas subsidiárias nos Estados Unidos e em outros países.

Este documento é atual na data de sua publicação inicial, podendo ser alterado pela IBM a qualquer momento. Nem todas as ofertas estão disponíveis em todos os países em que a IBM opera.

Todos os exemplos de clientes citados ou descritos são apresentados como ilustração da maneira como alguns clientes usam produtos IBM e dos resultados que eles alcançam. Os custos e características de desempenho ambientais reais irão variar, dependendo das configurações e condições específicas dos clientes. Geralmente os resultados esperados não podem ser fornecidos, pois os resultados de cada cliente dependerão inteiramente dos sistemas e serviços adquiridos.

AS INFORMAÇÕES NESTE DOCUMENTO SÃO APRESENTADAS "COMO ESTÃO", SEM QUALQUER GARANTIA EXPRESSA OU IMPLÍCITA, INCLUSIVE SEM QUALQUER GARANTIA DE COMERCIABILIDADE, ADEQUAÇÃO A UM DETERMINADO FIM NEM QUALQUER GARANTIA DE NÃO INFRAÇÃO. Os termos e condições que regem a garantia dos produtos IBM estão especificados nos contratos sob os quais eles são fornecidos.

O cliente é responsável por garantir o cumprimento de todas as lei e regulamentações aplicáveis. A IBM não fornece conselho jurídico tampouco representa ou garante que seus serviços ou produtos garantirão que o cliente esteja em conformidade com qualquer lei ou regulamentação.