El compromiso con la digitalización está dando frutos. El banco tiene casi 10 millones de clientes digitales que representan el 97 % de las transacciones no monetarias.

Una variedad de plataformas y servicios en la nube impulsan el entorno digital, pero las aplicaciones bancarias de producción se ejecutan en mainframes IBM® z15 con la base de datos IBM® Db2 for z/OS. “Para nuestros servicios bancarios centrales, usamos Db2 for z/OS para tomar decisiones comerciales críticas”, dice Ibrahim Parlak, gerente de unidad de tecnologías de plataforma de datos en la nube en Garanti BBVA.

El sistema procesa grandes volúmenes de datos transaccionales y operativos cada día: piense en miles de millones de transacciones y terabytes de datos que se preparan para obtener insights analíticos. Los insights benefician tanto a las funciones de negocio como de TI.

Por ejemplo, ¿cómo pueden los profesionales de marketing saber qué servicios ofrecer a los clientes móviles según sus historiales bancarios? ¿Los procesos contables cumplen con las regulaciones gubernamentales? Y en cuanto a TI, ¿los registros de rendimiento de terabytes indican los errores de las aplicaciones y cuál es el mejor momento para desconectarlas para su mantenimiento?

El equipo de bases de datos procesa decenas de miles de trabajos por lotes en la plataforma IBM® Z durante la noche, trabajos que preparan datos históricos para analytics posteriores, aprendizaje automático, informes y sistemas de insights. Sin embargo, esta carga de trabajo puede consumir demasiada potencia de la CPU, lo que puede interferir con las aplicaciones de producción y requerir costosas actualizaciones.

La solución de Garanti BBVA fue desplegar IBM® Db2 Analytics Accelerator for z/OS, un motor de consulta de alta velocidad que amplía lógicamente Db2 for z/OS. La tecnología habilita el procesamiento analítico/transaccional híbrido (HTAP), que procesa cargas de trabajo analíticas de manera eficiente y rentable en las cargas de trabajo aceleradoras y de transacciones en la plataforma IBM Z. Como componente de backend integrado de Db2 for z/OS, el acelerador está diseñado de manera similar para una alta disponibilidad, resiliencia y seguridad de la información.

El equipo de bases de datos del banco comenzó a desplegar Db2 Analytics Accelerator for z/OS versión 5 en julio de 2019, en colaboración con IBM, y continúa con actualizaciones para obtener características avanzadas. “Apreciamos el apoyo que recibimos de IBM”, dice Parlak. “Estamos seguros de que, si tenemos un problema, IBM estará ahí para respaldar sus productos y servicios críticos”.

Desde el principio, el acelerador ha mejorado el ciclo por lotes procesando cargas de trabajo analíticas descargadas de z15. Los trabajos son de amplio alcance. Se aceleran más de 300 tablas de base de datos para preparar los datos para su análisis por parte de las unidades de negocio. Los analytics provienen de 33 TB de datos que residen en el dispositivo y 44 TB restantes comprimidos en Db2 for z/OS.

Db2 Analytics Accelerator for z/OS crea informes relacionados con tarjetas de crédito, cuentas de clientes, gestión de riesgos y cumplimiento regulatorio. El acelerador también realiza funciones ETL en la preparación de datos para el almacén de datos e IA, y analiza nuevas aplicaciones para detectar errores durante las pruebas de control de calidad.

Además, el acelerador ayuda a automatizar la resolución de problemas de la base de datos a través del análisis periódico del consumo de CPU y los registros de rendimiento de las 300 000 aplicaciones del banco y millones de sentencias SQL. Cuando los análisis detectan un error, el acelerador analiza automáticamente un historial de 10 años de acceso del usuario para identificar la mejor ventana de mantenimiento.

Además de ejecutar trabajos por lotes, el acelerador analiza un pequeño número de transacciones en línea. El equipo de bases de datos quiere ampliar enormemente esto para analizar el acceso a la cuenta por parte de usuarios móviles y otros datos dinámicos. Por eso desplegó Db2 Analytics Accelerator for z/OS versión 7.5, que cuenta con la capacidad IBM® Integrated Synchronization.

Este protocolo de replicación de datos permite actualizaciones incrementales de datos dinámicos al acelerador casi en tiempo real mientras mantiene los datos en funcionamiento. Luego, las consultas analíticas se pueden ejecutar con los últimos datos comprometidos con un menor consumo de CPU en el mainframe. Integrated Synchronization aprovecha la tecnología IBM® Z Integrated Information Processor (zIIP) para reducir aún más los costos.

“En este momento, nos estamos beneficiando principalmente del acelerador dentro de nuestra ventana de lotes”, dice Parlak. “Pero con la última versión, estamos enfocados en arraigar nuestras transacciones en línea a esa poderosa máquina. Esperamos lograrlo pronto”.

Con Db2 Analytics Accelerator for z/OS, Garanti BBVA obtiene un valor de negocio sustancial. Su procesamiento analítico ayuda a automatizar las tareas críticas para el negocio, aumentar la velocidad de procesamiento y conservar el consumo de CPU en el mainframe.

El acelerador ejecuta informes y analytics automáticamente a un ritmo impresionante. En un ejemplo, un informe de cumplimiento regulatorio basado en cien mil millones de registros contables solía tardar dos días en ejecutarse en el mainframe. Ahora, solo toma un minuto, casi 3000 veces más rápido. “Esto ha sido un gran beneficio para nuestros equipos encargados de preparar dichos informes”, dice Parlak.

La automatización de la gestión de TI es otra ventaja. El acelerador puede detectar errores en las aplicaciones antes de que sean liberadas a producción, una enorme ayuda para el control de calidad. Y el análisis periódico del desempeño del sistema y los registros de acceso de los usuarios detecta de manera proactiva las anomalías de la base de datos y señala el mejor momento para el mantenimiento.

“Como una importante empresa financiera, contamos con un equipo que monitorea el desempeño de la base de datos y el entorno de aplicaciones”, dice Parlak. “Con el acelerador, podemos identificar la mayoría de los problemas antes de que afecten el negocio”.

Db2 Analytics Accelerator for z/OS también admite z15: gracias a los trabajos descargados, se ejecuta al máximo rendimiento y reduce los costos. El equipo de bases de datos calcula que la aceleración reduce el consumo de CPU en el mainframe en 45 horas cada día.

Automatización de procesos, analytics más rápidos y un mainframe más eficiente: los ejecutivos de Garanti BBVA aprecian estos beneficios. Además, el equipo de base de datos espera activar pronto IBM Integrated Synchronization para analizar datos en línea. Esto probablemente generará insights para el negocio.

¿Cuál es el resultado final? “Db2 Analytics Accelerator for z/OS es imprescindible para una plataforma financiera crítica para el negocio”, dice Parlak.

Establecido en 1946 y con sede en Estambul, Garanti BBVA es el segundo banco privado más grande de Turquía. Ofrece servicios a 18 millones de clientes en todos los segmentos bancarios, incluyendo banca corporativa, comercial, pymes, sistemas de pago, banca minorista, privada y de inversión. Con más de 18 000 personas, Garanti BBVA tuvo ingresos totales de TRY 52.3 mil millones e ingresos netos de TRY 6.4 mil millones en 2020.