ホーム ケーススタディ Asteria社 生成AIを使用して銀行業界でバーチャル・アシスタントを試験運用
Asteria + IBM
リードスペース用のwatsonx.aiデジタル・レンダリング

Asteria(ibm.com外部のリンク)は、ストックホルムを拠点とするフィンテックのスタートアップ企業であり、IBMビジネス・パートナーです。同社の使命は、これまで大企業のみが利用できた強力な現金管理システムにを中小企業(SME)が利用できるようにすることです。同社はこれらの企業を支援する銀行と連携していますが、その全体的な目標は中小企業が事業運営においてより高いレジリエンスを達成できるよう支援することです。

中小企業は業界やサービスのエキスパートである一方、財務管理の専門知識が不足していることが多く、銀行が提供できるさまざまなサービスに関して何を知らないのかを必ずしも把握していないことにAsteriaは気付き、この課題を解決することを目指しました。

33% ローン申請のアドバイザリー・プロセスに費やす時間を削減

同社は、IBMの FintechX(ibm.com外部のリンク)プログラムを通じて、IBM® Client Engineeringと提携しました。4週間にわたる最小可能実行製品(MVP)試験運用の過程で、Asteriaの2人のチームは、新しいバーチャル・アシスタントであるAsteria Smart Finance Advisorを構築し、テストしました。フロントエンドはIBM watsonx ™ Assistantテクノロジーを採用しています。データクエリー機能はIBM Watson® Discoveryソリューションによって提供され、要約とコンテンツ生成プロセスはIBM watsonx.ai™によって実行されます。AI studioに統合されています。

このアドバイザーは、各銀行のオンライン・バンキング・ポータルで24時間年中無休で利用できるように設計されています。中小企業のユーザーがログインすると、アドバイザーのプロンプトが表示され、企業の財務状況(たとえば、当座貸越が多いか、現金残高が少ないか)について最新情報が共有されます。さらに、バーチャル・アドバイザーは中小企業の財務に関する質問に答えたり、特定の事業や財務状況に最も適した商品をアドバイスしたりすることができます。

バーチャル・アドバイザーの試験運用が始まる前、銀行のアドバイザーは中小企業の顧客一人ひとりに合わせた助言にかなりの時間を費やしていました。このアドバイザリー・プロセスの初期段階は手作業が多く、時間と費用がかかっていました。たとえば、融資申請について中小企業に助言する場合、銀行顧問は平均3時間かけて中小企業の事業を評価し、どの商品を推奨すべきかを調べ、その結果を中小企業に伝えていました。この試験運用では、IBM watsonxの助けを借りて、プロセスの顧客プロファイル分析と製品推奨ステップを完全に自動化できることが実証されました。これにより、試験運用で実証されたように、ローン申請のアドバイザリー・プロセスに費やす時間が33%短縮され、エージェントは顧客アドバイザリーと関係管理のより複雑で価値の高い側面に集中できるようになります。

MVP試験運用の焦点となったこのユースケースはほんの始まりにすぎません。より広範囲に導入されれば、この新しいバーチャル・アドバイザーは中小企業の収益性の改善、財務的安定性の向上、財務的見識の向上を支援することを長期的な目的としています。同時に、Asteriaと提携している銀行には、金融サービスや金融商品を販売する新しい方法が提供され、顧客にさらに多くの教育プログラムやサービスが提供されることになります。

Asteriaのロゴ
Asteriaについて

Asteria(ibm.com外部のリンク)は、中小企業(SME)向けにAIを活用したスマートなキャッシュフロー管理テクノロジーを開発している、ストックホルムを拠点とするフィンテックのスタートアップ企業です。その使命は、今日では大企業のみが利用している強力な現金管理システムを中小企業が利用できるようにすることです。

IBM watsonx.ai

watsonx.aiは、企業が自社のニーズに合うようAIソリューションを構築する支援しています。

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法務

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2024年3月に米国で制作。

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引用または説明されているすべての事例は、一部のクライアントがIBM製品を使用し、達成した結果の例として提示されています。実際の環境でのコストや結果の特性は、クライアントごとの構成や条件によって異なります。お客様のシステムおよびご注文のサービス内容によって各クライアントの結果は異なるため、一般的に予測される結果を提示することはできません。本資料の情報は「現状のまま」で提供されるものとし、明示または暗示を問わず、商品性、特定目的への適合性、および非侵害の保証または条件を含むいかなる保証もしないものとします。IBM製品は、IBM所定の契約書の条項に基づき保証されます。