Rabobank

Con un numero sempre maggiore di concorrenti abili, Rabobank mirava a mantenere la sua posizione di leader di mercato esternalizzando le attività non essenziali, ma come avrebbe potuto gestire una base di partner commerciali in crescita in modo conveniente?

Rabobank ha creato una piattaforma scalabile, sicura e resiliente per supportare il suo EDI (electronic data interchange) con tutti i suoi partner commerciali.

L'aumento dell'utilizzo di dispositivi digitali per il consumo di servizi bancari rispetto al modello "bricks-and-mortar" ha facilitato l'irruzione di nuovi operatori nel mercato. Per rimanere competitive, le banche già affermate devono adattare le loro offerte con l'agilità delle startup senza perdere il controllo dei costi operativi.

Rabobank, uno dei principali fornitori internazionali di servizi finanziari con sede nei Paesi Bassi, ha deciso di accettare queste nuove sfide.

Carsten van den Bogert, Middleware specialist di Rabobank, spiega: “Nei Paesi Bassi, abbiamo conquistato una posizione di leader di mercato offrendo ai nostri clienti un one-stop-shop per le loro esigenze di wholesale, retail e private banking. Man mano che l'attività bancaria si sposta online, si aprono nuove opportunità di creare servizi commerciali e retail innovativi per soddisfare i nostri clienti, ma allo stesso tempo siamo esposti a nuove minacce da parte di concorrenti agili".

Costruire una strategia di outsourcing

Prosegue: "Per mantenere la nostra leadership nel settore, miriamo a reindirizzare gli investimenti verso le nostre competenze chiave, come lo sviluppo dei prodotti e il servizio clienti. L'esternalizzazione di funzioni non essenziali come la stampa degli estratti conto e la creazione di carte di credito a partner commerciali specializzati è uno strumento efficace per raggiungere questo obiettivo.

“Ci siamo resi conto che il raggiungimento del nostro obiettivo avrebbe comportato una crescita esponenziale della nostra base di partner commerciali. In passato, l'onboarding di nuovi partner era un processo lungo e complesso che richiedeva fino a tre settimane. Fondamentalmente, il nostro precedente sistema EDI [electronic data interchange] non offriva la scalabilità necessaria per supportare i volumi di messaggi previsti, soprattutto l'aumento previsto del traffico tra servizi web interni ed esterni.

"Con il rapido aumento dei nostri partner commerciali, eravamo alla ricerca di un gateway in grado di gestire la nostra attività edge-of-network per i trasferimenti di file e FTP in modo sicuro, efficiente ed economico. La facilità di adozione era un fattore essenziale e avevamo bisogno di una soluzione che ci consentisse di migrare rapidamente le integrazioni dei nostri partner esistenti e di coinvolgerne di nuovi".

Per affrontare la sfida, Rabobank ha deciso di adottare un nuovo approccio all'integrazione dei partner commerciali standardizzando le connessioni con i partner e automatizzando il processo di onboarding, e ha scelto le soluzioni IBM Sterling Commerce per supportare questo nuovo modo di lavorare.

"Oltre all'elaborazione EDI ad alte prestazioni, uno dei requisiti chiave per la nostra nuova piattaforma di integrazione B2B era la disponibilità", ricorda Carsten van den Bogert. “Sapevamo che molte integrazioni, soprattutto con i gestori di sistemi di pagamento, avrebbero richiesto un'operatività 24 ore su 24, 7 giorni su 7. E data la natura sensibile di alcuni dei nostri messaggi, abbiamo scelto una piattaforma che facilitasse il più possibile il rispetto dei rigorosi requisiti normativi.

“Tra tutti i fornitori che abbiamo preso in considerazione, i proof of concept del team IBM ci hanno colpito in modo particolare. Oltre a consentirci di raggiungere i livelli di disponibilità e prestazioni che stavamo cercando, la soluzione IBM era completamente interoperabile con il nostro panorama di applicazioni IBM® Sterling Connect:Direct, un importante requisito strategico per la nostra attività".

Collaborando con un team di consulenti esperti di IBM, Rabobank ha implementato IBM Sterling B2B Integrator come piattaforma per l'elaborazione dei messaggi EDI, con IBM Sterling File Gateway per la gestione dei requisiti FTP. Per consentire un monitoraggio e una gestione efficaci della soluzione end-to-end di integrazione dei partner commerciali, l'azienda ha implementato IBM Sterling Control Center e IBM® DataPower Gateway.

Carsten van den Bogert commenta: "La nostra società di retail banking ora utilizza la soluzione IBM per qualsiasi cosa, dalle transazioni ad alto rischio, come l'ordine di contanti per gli sportelli bancomat e l'ordine di nuove carte di credito, alle transazioni a basso rischio come la stampa di estratti conto".

Crescita esponenziale dei partner commerciali

Oggi, Rabobank ha ottenuto la piattaforma scalabile, sicura e resiliente di cui aveva bisogno per esternalizzare le funzioni non essenziali ai suoi partner di fiducia e concentrarsi sullo sviluppo di nuovi servizi per migliorare il proprio vantaggio competitivo.

"In pochi anni siamo passati da 40 partner commerciali a oltre 200 e la nostra piattaforma IBM ci ha permesso di gestire questa espansione senza grandi sforzi", afferma Carsten van den Bogert. "Oggi trasferiamo in media circa 18.000 messaggi EDI e 300.000 file Connect:Direct al giorno sulla piattaforma IBM e siamo certi che questo sistema ci fornirà una capacità sufficiente a soddisfare le nostre esigenze per almeno i prossimi tre anni, senza bisogno di modifiche".
 

Le soluzioni IBM aiutano Rabobank a integrare rapidamente nuovi partner, con la garanzia che le sue connessioni critiche siano disponibili 24 ore su 24.

Carsten van den Bogert commenta: "Ora siamo in grado di integrare nuovi partner commerciali in una sola settimana, con una velocità maggiore del 66% rispetto a prima. In effetti, introdurre nuovi partner con la soluzione IBM è ora così semplice che prevediamo di riuscire a ridurre i tempi di onboarding fino a un solo giorno lavorativo entro la fine dell'anno.

“E soprattutto, possiamo godere della massima tranquillità perché la nostra piattaforma di integrazione B2B è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7: da quando la soluzione IBM è stata messa in funzione, non abbiamo riscontrato tempi di inattività non pianificati”.

Conformità conveniente

Rabobank sta utilizzando la sua nuova piattaforma di integrazione B2B per ridurre i costi e la complessità della conformità normativa.

"La soluzione IBM offre una serie di potenti funzionalità che ci aiutano a semplificare i nostri processi di conformità", afferma Carsten van den Bogert. "Ad esempio, IBM Sterling B2B Integrator può applicare lunghe chiavi SSL per impostazione predefinita. " Ciò garantisce che tutti i nostri partner rispettino gli standard normativi più rigorosi ed elimina la necessità di controllare manualmente la configurazione di ciascun partner commerciale.

"Prima di IBM Sterling B2B Integrator, dovevamo controllare e riconfigurare manualmente i nostri sistemi per garantire che ogni partner utilizzasse i certificati e la crittografia corretti secondo gli standard di sicurezza del National Institute of Standards and Technology [NIST], un lungo processo che richiedeva almeno 80 ore l'anno. Poiché la soluzione IBM convalida automaticamente gli standard di sicurezza NIST, ora possiamo eliminare tutto questo lavoro con il semplice tocco di un pulsante”.

Pronti per il futuro

Carsten van den Bogert aggiunge: “Grazie alle soluzioni IBM che guidano il nostro processo di integrazione B2B, possiamo gestire un numero di partner commerciali cinque volte superiore mantenendo quasi invariati i costi. Secondo le nostre stime, l'ampliamento del nostro sistema precedente per supportare il numero di partner commerciali che supportiamo oggi avrebbe aumentato la nostra spesa operativa del 30%: una cifra a cui finora non siamo mai arrivati".

Conclude: "La nostra piattaforma di integrazione ci aiuta a portare avanti la nostra strategia di outsourcing, a concentrarci sulle competenze chiave e a fornire servizi di qualità superiore ai nostri clienti in tutto il mondo".
 

Fondata nel 1972 e con sede a Utrecht, Paesi Bassi, Rabobank (link esterno a ibm.com) offre una gamma completa di servizi finanziari e opera secondo principi cooperativi. Oggi la banca è attiva in 40 paesi in tutto il mondo, impiega oltre 48.200 persone e serve più di 8,8 milioni di clienti.