Collaborare per potenziare i pagamenti nel cloud

Questo è stato il caso di CLAI Payments Technologies. Per oltre 30 anni, l'azienda ha fornito sistemi di pagamento a istituzioni finanziarie e organizzazioni di vendita al dettaglio in tutte le Americhe.

"Crediamo di fornire la soluzione più sicura, completa e redditizia per i nostri clienti", afferma Fernando Carmona, CEO di CLAI Payments. “Eseguiamo tutto il nostro software su IBM Power Systems con crittografia incorporata utilizzando il sistema operativo IBM i integrato. Parte del nostro successo con così tante banche nella regione è dovuto al fatto che abbiamo questo tipo di integrazione”. Attualmente, CLAI Payments conta una base clienti di 130 siti di servizi finanziari che utilizzano la sua soluzione crittografata on-premise.

Nel 2019, l'azienda ha iniziato a esplorare i modi per offrire la sua piattaforma di pagamento, chiamata AZ7, in un ambiente cloud. Offrendo la sua piattaforma di pagamento come offerta SaaS (Software as a Service), CLAI Payments potrebbe consentire ai clienti di scaricare i costi e gli sforzi per acquistare, alloggiare e mantenere l'hardware e il software sottostanti, pagando solo per i servizi consumati.

"Ogni istituto finanziario, ogni elaboratore bancario è alle prese con numerose infrastrutture di sistema e fornitori di software diversi", afferma Carmona. "Tutti vogliono passare al cloud e si rivolgono ai principali attori del mercato, incluso IBM Cloud, per semplificare i propri ambienti IT."

Passando a un ambiente cloud, CLAI Payments voleva continuare a eseguire il proprio software sul sistema operativo IBM i, di cui era molto soddisfatta, utilizzando IBM Power Virtual Server. Tuttavia, c'erano alcuni ostacoli importanti da superare. “Lavoriamo con banche e processori. Sono, per necessità, molto conservatori”, afferma Carmona. "Una piattaforma di pagamento bancario non può restare fuori servizio per un solo secondo, perché ogni minuto di interruzione può significare perdite per milioni di dollari."

Le istituzioni finanziarie devono inoltre far fronte a rigide normative in materia di sicurezza, privacy e conformità. Per aderire a tali normative e proteggere i dati sensibili dei clienti, i sistemi e le transazioni devono essere altamente sicuri in tutte le situazioni, eseguiti su sistemi crittografati. Tuttavia, la maggior parte delle piattaforme cloud, incluso IBM Cloud, non dispone di funzionalità di crittografia integrate per IBM i. L'azienda ha incontrato IBM per esplorare come aggiungere la crittografia all'ambiente IBM i.

IBM ha coinvolto IBM Business Partner First National Technology Solutions (FNTS) per contribuire a risolvere il problema della crittografia. "Abbiamo una storia di collaborazione con IBM che risale a più di 25 anni fa e abbiamo realizzato diversi progetti di outsourcing relativi all'infrastruttura IBM as a service", afferma Keith Zblewski, Business Development Manager di FNTS. "Inoltre, siamo di proprietà di una delle più grandi istituzioni finanziarie private, quindi conosciamo il settore dei servizi finanziari e sappiamo come fornire soluzioni sicure al suo interno".

IBM aveva nel suo portafoglio una scheda crittografica, l'Hardware Security Module, per i sistemi on-premise, che però non era disponibile per l'uso su IBM Cloud. "Quello che Fernando desiderava era una soluzione molto specializzata con requisiti molto specifici per la gestione dei workload critici", afferma Zblewski. "IBM non ha integrato questi processori crittografici nella propria infrastruttura cloud perché non erano necessari come elemento comune al cloud."

CLAI Payments ha collaborato con FNTS e IBM per determinare il modo migliore per incorporare la crittografia nella soluzione basata su cloud. "I nostri team si incontravano più volte alla settimana", afferma Zblewski. "All'inizio cercavamo solo di assicurarci di poter mettere in atto una soluzione che soddisfacesse le esigenze di CLAI e le aspettative di IBM."

La soluzione proposta incorporava elementi di tutte e tre le aziende. "Collaborando con IBM, abbiamo installato la nostra piattaforma di pagamento, AZ7 su IBM Power Virtual Server in esecuzione nei data center IBM Cloud a Washington, DC e Montreal", afferma Carmona. “FNTS ha implementato IBM i con carte crittografiche IBM integrate su un'infrastruttura dedicata nei suoi data center di Chicago e Omaha. Abbiamo quindi collegato i server IBM Cloud e FNTS, in modo che la nostra piattaforma AZ7 su IBM Cloud potesse consumare in remoto la crittografia dall'infrastruttura FNTS. La soluzione complessiva ci ha fornito un'ottima sicurezza e comunicazione".

La soluzione è stata lanciata nel gennaio 2023. Da quel momento, FNTS, CLAI Payments e IBM continuano a tenere riunioni settimanali per assicurarsi di operare secondo le aspettative di tutte e tre le società, soddisfacendo i requisiti e affrontando le nuove sfide che si presentano.

CLAI Payments ha ora diversi clienti che utilizzano la sua soluzione AZ7 crittografata su IBM Cloud, e ha in programma di coinvolgerne molti altri, compresi i clienti che attualmente utilizzano la piattaforma in sede.

"Ci rivolgiamo alla nostra base di clienti installati per informarli che ora possiamo offrire loro ambienti di test e di garanzia della qualità nel cloud", afferma Carmona. "Una volta che avranno sperimentato la stabilità e i benefici dell'esecuzione dei workload su IBM Power Virtual Server su IBM Cloud, ci rivolgeremo a loro per passare a un ambiente hybrid cloud, in cui potranno eseguire alcuni workload sul cloud e altri on premise".

L'azienda ha un'ampia base di clienti in Sud e Centro America. Recentemente, un importante cliente in Cile ha sottoposto questa configurazione remota a uno stress test. "Il cliente è molto sensibile e si trova a migliaia di chilometri di distanza dai centri di calcolo IBM Cloud e FNTS", afferma Carbona. "Eravamo nervosi, ma una volta iniziato lo stress test, tutto è andato per il meglio e anche a un ritmo più veloce a cui il cliente si rivolgeva".

Lo sviluppo della funzionalità di crittografia per la soluzione CLAI Payments AZ7 ha dato vita a un'offerta standalone completamente nuova: l'Encryption as a Service (EaaS). FNTS gestisce il servizio, che è disponibile per i clienti su qualsiasi piattaforma su IBM Cloud.

Ha il potenziale per avere un profondo impatto sul settore e CLAI Payments ne riconosce le possibilità. "All'inizio di quest'anno, abbiamo rallentato i nostri sforzi di marketing per incrementare l'attenzione al servizio delle esigenze dei nostri clienti attuali. La nostra crittografia as a Service ha rappresentato un’eccezione: ci stiamo muovendo il più velocemente possibile in quell’area. Abbiamo infatti creato una nuova unità di business dedicata al servizio”.

Sia CLAI Payments che FNTS apprezzano la natura insolita della loro relazione e le potenti sincronicità che offre loro. "Ho lavorato nell'ecosistema IBM per tutta la mia carriera e ho creato delle partnership, ma questa è davvero unica", afferma Zblewski. "Non capita spesso di trovare qualcuno a Omaha che lavora con qualcun altro in Costa Rica e trova motivi comuni per collaborare e costruire soluzioni reali che possono avere un impatto sulle grandi aziende. Questa è stata un'opportunità unica in cui abbiamo individuato la necessità di aiutare un cliente che potesse davvero creare un nuovo business. E questo è entusiasmante per noi".

Carbona concorda: "Ora qualsiasi cliente IBM i che desideri eseguire su IBM Power Virtual Server su IBM Cloud utilizzando la crittografia può farlo. Abbiamo strutturato la soluzione in modo da poter fornire un servizio pay-as-you-go a qualsiasi azienda, sia che esegua il software su Oracle su Windows, su un altro cloud oppure on premise. La nostra soluzione è attualmente l'unica al mondo in grado di eseguire una piattaforma di pagamento completa senza la necessità di hardware o software esterni. E ne siamo molto contenti".

Fondata nel 1991, l'IBM Business Partner CLAI Payments (link esterno a ibm.com) fornisce soluzioni di pagamento per i settori finanziario e retail. Le soluzioni aziendali coprono l'intero processo di pagamento transazionale, oltre a crittografia, amministrazione, metodi di pagamento e ottimizzazione continua della piattaforma. Con sede a Houston, Texas, CLAI Payments ha uffici regionali in Sud e Nord America.

Fondato nel 1995, IBM Business Partner FNTS (link esterno a ibm.com) è un fornitore di servizi IT gestiti con particolare attenzione al multicloud, all'hybrid cloud, al mainframe e agli ambienti IT in hosting. È una società interamente controllata da First National of Nebraska, una holding multistatale da 30 miliardi di dollari con sede a Omaha, Nebraska, ed è specializzata nella collaborazione con clienti di settori altamente regolamentati.