Argentina bukanlah negara untuk para bankir penakut. Sejak 2020, tingkat inflasi telah melebihi 30%. Nilai tukar mata uang mengalami fluktuasi yang sangat besar dan peraturan pemerintah, seperti uji daya tahan bank, kontrol mata uang dan pembatasan dividen, memberi beban tambahan pada manajer bank.
Namun demikian, ukuran dan potensi pertumbuhan ekonomi Argentina menjadikannya pasar yang menarik bagi investor bank jangka panjang, termasuk Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), bank terbesar di dunia dalam hal aset dan kapitalisasi pasar.
Pada tahun 2019, ICBC mengakuisisi 100% aset Argentina dari mantan Standard Bank Group, dan ICBC Argentina telah menjadi salah satu bank terbesar di negara tersebut. Bank baru tersebut memiliki sumber daya untuk membantu mendanai proyek-proyek besar, seperti pembangkit listrik tenaga nuklir keempat yang direncanakan di Argentina.
Mengingat ukuran bank dan kompleksitas lingkungan perbankan Argentina, mengembangkan rencana keuangan, anggaran, dan prakiraan merupakan pekerjaan besar yang membutuhkan sumber daya staf yang signifikan. “Tim kami memproses anggaran tahunan untuk bank serta setiap lini bisnis, ditambah prakiraan triwulanan,” kata Mariano Carranza, Head of Planning, Budgeting and Reporting di ICBC Argentina. “Selain itu, kami melapor ke manajemen bank kami, kantor pusat di Tiongkok dan Bank Sentral Argentina. Selama bertahun-tahun, kami memproses pekerjaan kami secara manual di lebih dari 100 spreadsheet.”
“Sulit bagi orang yang tinggal di luar negeri untuk memahami kerumitan perbankan di negara ini, dengan begitu banyak skenario nilai tukar, tingkat inflasi, dan asumsi ekonomi makro,” kata Guillermo Palombella, Consulting Director untuk IBM Business Partner KMG Analytics. “Tim perencanaan sering berada di kantor hingga pukul 02.00 dan bekerja di akhir pekan dengan semua spreadsheet terbuka dan terhubung satu sama lain. Mereka juga menghabiskan banyak waktu melakukan perhitungan Excel untuk meninjau konsistensi data.”
Bekerja dengan begitu banyak spreadsheet meningkatkan potensi kesalahan dan penundaan. “Banyak kesalahan yang terjadi saat spreadsheet diisi,” kata Carranza. “Karena semua tautan spreadsheet ini, kami tidak selalu mendapatkan hasil yang kami harapkan, jadi kami harus memeriksanya lagi. Saat itulah kami mulai melihat perangkat lunak perencanaan, dan KMG Analytics menghadirkan IBM Planning Analytics dengan Watson, yang kemudian dikenal sebagai TM1.”
Mengurangi Waktu Pelaporan
Pengurangan waktu untuk menghasilkan laporan uji daya tahan bank dengan memangkas 50% periode pemrosesan dari 4 minggu menjadi 2 minggu
Skenario Otomatis
Pengurangan waktu untuk menghasilkan skenario keuangan "bagaimana jika" berbasis spreadsheet dari 2 hari menjadi detik melalui analitik perencanaan otomatis dan dibantu AI
Dalam konsultasi dengan KMG Analytics, ICBC Argentina menerapkan platform IBM® Planning Analytics with Watson untuk bekerja dengan antarmuka Excel yang sudah dikenalnya, menyatukan dan merampingkan perencanaan, dan membantu memastikan bahwa semua pengguna dapat melihat dan bekerja dengan data yang sama. “Dengan adanya integrasi, semua area berada pada platform yang sama dan terhubung,” kata Palombella. “Semuanya dapat dikonsolidasikan dengan sangat cepat.”
Awalnya, solusi IBM Planning Analytics with Watson digunakan untuk merombak perencanaan dan analisis keuangan, namun fungsionalitasnya kemudian diperluas ke aplikasi lain. Bank menggunakan metode penyebaran yang gesit untuk menambahkan alat untuk mengelola biaya operasional dan sumber daya manusia. Dibangun di atas arsitektur perangkat lunak yang modular dan dapat diskalakan, bank juga menerapkan solusi yang sangat dibutuhkan untuk melakukan uji daya tahan bank yang rumit yang diwajibkan oleh pemerintah.
Bekerja sama erat dengan tim perencanaan, penganggaran, dan pelaporan bank, KMG Analytics menyiapkan solusi IBM Planning Analytics with Watson untuk fleksibilitas maksimum. Ini memungkinkan tim untuk menyesuaikan laporan laba rugi dan neraca untuk ICBC Argentina, eksekutif ICBC di Tiongkok, regulator pemerintah, dan Bank Sentral Argentina.
“Bank menghargai platform IBM Planning Analytics dan kemampuan untuk bekerja lebih percaya diri dan lebih cepat dengan data mereka,” kata Palombella. “Mereka tidak lagi bertanggung jawab atas kesalahan dan ketidakkonsistenan yang terkait dengan mengetik atau menautkan data ke spreadsheet.”
Tim Carranza juga menggunakan metode gesit untuk mengembangkan proses analitik perencanaan. “Saat ini kami menambahkan lebih banyak fungsi ke alat ini dan semua orang yang memasukkan data berpartisipasi,” kata Carranza. “Misalnya, kami menggabungkan penyesuaian inflasi otomatis ke angka-angka, yang merupakan sesuatu yang tidak dapat kami lakukan dengan spreadsheet.”
Salah satu pelajaran utama yang dipelajari selama penerapan adalah bahwa kemitraan yang erat dengan pakar analitik perencanaan sangat penting untuk kesuksesan. “Kami perlu mengembangkan hubungan jangka panjang dengan penyedia KMG Analytics kami dan memiliki kontrak pemeliharaan berkelanjutan,” ujar Carranza. "Kamu membutuhkan mitra untuk pekerjaan sebesar ini."
Sebagai solusi perencanaan yang dibantu AI, IBM Planning Analytics with Watson mengotomatiskan alur kerja untuk membuat proses terlihat dan menyediakan semua pengguna ruang kerja analitik yang dapat disesuaikan. Alat AI mendukung pencarian bahasa alami dan kueri multi-dimensi berbasis ekspresi (MDX) untuk analisis yang cepat dan kuat, dan kemampuan prakiraan prediktif tertanam memungkinkan prakiraan yang lebih akurat.
Setelah bekerja dengan IBM Planning Analytics with Watson selama lebih dari dua tahun, ICBC Argentina telah melihat penghematan waktu yang signifikan terkait beberapa tugas pelaporan keuangannya yang paling rumit. Misalnya, ketika mengembangkan skenario perencanaan "bagaimana jika", alat ini mampu mengurangi proses dua hari menjadi hitungan detik. “Dengan model yang kami kembangkan, hanya perlu beberapa klik,” kata Carranza. “Kami sangat senang dengan solusinya.”
Membuat laporan untuk mematuhi uji daya tahan bank yang diamanatkan pemerintah biasanya membutuhkan waktu staf selama empat minggu, tetapi sekarang uji daya tahan dapat dilakukan dalam dua minggu, yang menunjukkan penghematan waktu sebesar 50%.
Dari perspektif yang lebih strategis, penggunaan Planning Analytics with Watson Solution telah membantu mengubah departemen Carranza. “Karena kami adalah pusat biaya, kami tidak menghasilkan pendapatan. Kami hanya menghasilkan biaya. Tujuan utama kami adalah menjadi lebih efisien dan kami harus mengubah proses internal kami untuk memberikan layanan yang lebih baik,” kata Carranza. “Kini, kami juga dapat mendedikasikan lebih banyak waktu untuk menganalisis informasi daripada sekadar memproses informasi.”
Karena kondisi perbankan yang dinamis di Argentina, ICBC Argentina perlu bereaksi cepat terhadap peraturan di masa mendatang dan keadaan ekonomi yang berkembang. Solusi IBM Planning Analytics with Watson memberikan kemampuan untuk merampingkan proses bisnis dan menskalakan untuk memenuhi beban kerja. “Setiap tahun kami mengalami perubahan, jadi kami akan terus menggunakan alat dan menggabungkan lebih banyak fungsi, menghemat waktu, dan menghemat sumber daya,” ujar Carranza. “Dengan Planning Analytics, kami pikir kami menuju ke arah yang benar.”
Didirikan pada tahun 1998 sebagai Bank Standar dan diakuisisi oleh ICBC pada tahun 2011, ICBC Argentina (tautan berada di luar ibm.com) berbasis di Buenos Aires dan memiliki lebih dari 100 cabang di 17 provinsi. Dengan lebih dari 3.500 karyawan, bank ini melayani satu juta nasabah dan 40.000 klien institusional. Ini adalah bagian dari ICBC, bank terbesar di dunia dengan aset lebih dari 4,9 triliun USD. Didirikan pada tahun 1984, ICBC berkantor pusat di Beijing.
Dengan kantor di Buenos Aires dan Santiago, Chili, KMG Analytics (tautan ada di luar ibm.com) memiliki pengalaman lebih dari 20 tahun dalam membantu bisnis memaksimalkan penggunaan data, mengakses laporan yang dapat dikelola sendiri untuk membuat keputusan yang lebih baik dan meningkatkan proyeksi dengan AI dan pembelajaran mesin. Layanan lain termasuk lisensi perangkat lunak, perencanaan tenaga kerja, penjualan dan operasi, serta prakiraan berkelanjutan.
Hukum
© Hak Cipta IBM Corporation 2021. IBM Corporation, Hybrid Cloud, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Diproduksi di Amerika Serikat, Desember 2021.
IBM, logo IBM dan ibm.com adalah merek dagang dari International Business Machines Corp, terdaftar di banyak yurisdiksi di seluruh dunia. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang dari IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di web pada "Informasi hak cipta dan merek dagang" di https://www.ibm.com/id-id/legal/copytrade.
Microsoft adalah merek dagang Microsoft Corporation di Amerika Serikat, negara lain, atau keduanya.
Dokumen ini adalah yang terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.
Data kinerja dan contoh klien yang dikutip disajikan hanya untuk tujuan ilustrasi. Hasil kinerja aktual dapat bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi pengoperasian tertentu. INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.