Proses yang lebih cepat dan produktivitas yang lebih besar—meskipun peraturan berubah dengan cepat
BBVA Argentina meningkatkan operasi perdagangan luar negerinya menggunakan IBM Process Mining
Ketika perekonomian suatu negara besar bergantung pada pekerjaan Anda, maka sudah ada tekanan besar untuk mencapai efisiensi sambil mempertahankan kepatuhan terhadap peraturan yang ketat. Namun bagaimana jika peraturan tiba-tiba berubah? Dan kemudian mereka berubah lagi. Dan lagi. Hal ini diserahkan kepada BBVA Argentina, dan bank ini menemukan cara untuk menavigasi perubahan dan mempercepat prosesnya.

Perdagangan luar negeri adalah komponen utama ekonomi Argentina. Pada tahun 2021, impor dan ekspor digabungkan untuk mewakili 45% produk domestik bruto (PDB) negara tersebut, menurut INDEC (tautan PDF berada di luar ibm.com), Institut Statistik dan Sensus Nasional Argentina. Dan BBVA, bank swasta tertua di negara ini, adalah mesin utama transaksi perdagangan luar negeri Argentina.

Jadi, ketika pandemi COVID-19 dan perang di Ukraina memicu perubahan ekonomi yang cepat di seluruh dunia, mendorong Bank Sentral Argentina untuk menerapkan peraturan darurat baru tentang perdagangan luar negeri, BBVA dan para pesaingnya hanya memiliki sedikit waktu untuk beradaptasi.

"Kami telah melakukan begitu banyak modifikasi pada proses kami yang disebabkan oleh perubahan peraturan perdagangan luar negeri dan tekanan pemerintah di negara ini," jelas Leonardo Rojas, Kepala Operasi BBVA Argentina. Setiap hari, para analis di tim Operasi Perdagangan Luar Negeri bank memproses lebih dari 400 transaksi terkait perdagangan, banyak di antaranya untuk nasabah korporat dan beberapa di antaranya bernilai jutaan dolar. Peraturan baru ini mengharuskan perusahaan untuk menunjukkan dokumentasi dan justifikasi tambahan sebelum melakukan pembayaran ke luar negeri, yang pada gilirannya mengharuskan banyak proses kontrol baru untuk BBVA.

Peningkatan 20%

 

Peningkatan volume transaksi perdagangan luar negeri sebesar 20% karena produktivitas yang lebih besar dan distribusi beban kerja yang lebih baik

>Pengurangan 70%

 

Mengurangi waktu transaksi sebesar > 70% meningkatkan layanan pelanggan

Prosesnya masih sangat baru, sehingga harus dilakukan secara manual. Secara keseluruhan waktu pemrosesan transaksi melonjak menjadi lima atau enam hari, ketika BBVA ingin membatasinya menjadi dua hari. "Operasi perdagangan internasional dilakukan dengan dolar AS," jelas Rojas. "Nilai tukar antara dolar AS dan peso Argentina sangat berfluktuasi sehingga sangat penting untuk menyelesaikan operasi dengan cepat," jelas Rojas. "Untuk setiap hari yang dibutuhkan untuk memproses, biaya untuk klien dapat meningkat karena perubahan tarif."

Dan menambah jumlah karyawan bukanlah pilihan yang tepat. "Menerapkan kontrol yang lebih kompleks berarti lebih banyak beban kerja bagi tim," kata Rojas, "namun menambahkan lebih banyak analis akan menghasilkan biaya operasional yang lebih tinggi dan komisi yang lebih tinggi bagi pelanggan kami. Pasar untuk analis perdagangan luar negeri sangat langka, dan ini adalah profil yang sangat diminati."

Rojas dan rekan kerjanya, Mauricio Vidaurrázaga, Kepala Eksekusi Bisnis dan Rekayasa Proses, ingin mencoba mendapatkan kembali efisiensi dengan mengoptimalkan proses. Mereka menduga bahwa pengerjaan ulang yang tidak disengaja terjadi ketika tim melakukan semua pemeriksaan dan kontrol yang baru diamanatkan di atas proses tradisional mereka. Tetapi mereka membutuhkan cara untuk menunjukkan dengan tepat di mana hal ini terjadi.

Tujuan utamanya adalah mengurangi waktu pemasaran. Butuh waktu sekitar lima hingga enam hari untuk memproses transaksi perdagangan luar negeri... tetapi kami perlu mempersingkatnya menjadi tidak lebih dari satu hingga dua hari. Leonardo Rojas Kepala Operasional BBVA Argentina
Bagaimana kejelasan proses membantu menghilangkan pengerjaan ulang dan kemacetan

Pada November 2021, Rojas dan Vidaurrázaga meluncurkan Proyek Rekayasa Ulang Proses Perdagangan Luar Negeri BBVA dan menguji beberapa alat penambangan proses. Demo peranti lunak IBM® Process Mining meyakinkan mereka bahwa mereka telah menemukan solusi mereka, dan mereka meminta bantuan tim Customer Success IBM untuk mengimplementasikan peranti lunak tersebut di IBM Cloud® untuk menghindari kendala perangkat keras di bank. Tim IBM dan BBVA juga mengontainerisasi perangkat lunak Process Mining pada platform Red Hat® OpenShift®.    

Sebagai langkah pertama dalam proyek rekayasa ulang, Rojas, Vidaurrázaga, dan tim memperoleh catatan peristiwa sistem perdagangan luar negeri BBVA dari tim TI BBVA dan memasukkan data ke dalam alat Process Mining, menghasilkan peta visual proses perdagangan luar negeri yang menunjukkan setiap langkah dan mengindikasikan aliran proses yang khas dan tidak khas. Analitik alat ini juga memberikan statistik mengenai waktu proses dan efisiensi dan menawarkan rekomendasi untuk perbaikan. "Kami menduga ada banyak pengerjaan ulang, tetapi kami tidak tahu persis di mana atau kapan, atau seberapa besar dampaknya," kata Vidaurrázaga. "Process Mining memungkinkan kita untuk menempatkan data yang nyata pada persepsi kita. Kami benar-benar dapat melihat kapan dan di mana tim mengulangi tugas, dan kami dapat mengukur dampaknya dan mulai menganalisis akar penyebabnya."

Mereka juga menemukan kemacetan. Salah satu yang utama terkait dengan langkah dalam proses yang mengandalkan layanan verifikasi Bank Sentral yang hanya tersedia antara pukul 8 pagi dan 5 sore. BBVA mengukur dampak dari pembatasan ini dan mengatur ulang tugas proses untuk meminimalkan jumlah verifikasi yang didorong ke hari berikutnya.

Dan mereka menggunakan alat ini untuk menyelaraskan proses dengan perilaku permintaan dengan lebih baik. Seperti yang dijelaskan Rojas: "Kami melihat dengan lebih jelas bahwa kedatangan operasi baru memiliki kurva perilaku yang mengikuti jam kerja perusahaan klien. Biasanya rendah di pagi hari, naik dari pukul 10.00 hingga tengah hari, tetap tinggi hingga pukul 15.00, dan kemudian menurun. Ini membantu kami merancang distribusi beban kerja yang lebih baik di tim.” 

Kami dapat memproses 20% lebih banyak transaksi, sambil tetap mematuhi semua persyaratan peraturan, dan tanpa memperluas tim. Leonardo Rojas Kepala Operasional BBVA Argentina
Meningkatkan produktivitas dan kapasitas, tanpa menambah jumlah karyawan

Semua analisis proses ini bisa memakan waktu berminggu-minggu, andai saja tim BBVA mencobanya secara manual. Namun, hanya membutuhkan waktu beberapa hari, dan secara otomatis menghasilkan wawasan yang digunakan bank untuk melakukan perbaikan yang berharga.   

BBVA mengurangi waktu pemrosesan transaksi perdagangan luar negeri hingga lebih dari 70%, dari lima atau enam hari menjadi satu atau dua hari. "Kami juga mendapatkan keuntungan dalam hal produktivitas tim," kata Rojas. "Kami dapat memproses 20% lebih banyak transaksi, sementara tetap mematuhi semua persyaratan peraturan, dan tanpa menambah tim."  

Dan jika peraturan berubah lagi besok, BBVA akan siap. "Dengan apa yang terjadi dalam perekonomian dan dengan adanya kapasitas untuk mengikuti semua perubahan, Process Mining sangat penting bagi klien kami dan kami dalam konteks di mana akuisisi dan nilai tukar mata uang berubah setiap hari. Kami dapat menganalisis proses lebih cepat dari sebelumnya," kata Rojas.

BBVA akan terus menerapkan Process Mining untuk mengidentifikasi peluang efisiensi yang lebih besar, dan tidak hanya dalam perdagangan luar negeri. "Kami menerima permintaan dari tim lain," kata Vidaurrázaga. “Mereka ingin melakukan apa yang telah kami lakukan.”  

Logo BBVA
Tentang BBVA Argentina

Didirikan pada 1886 di Buenos Aires, BBVA Argentina (tautan berada di luar ibm.com) adalah bank swasta tertua di Argentina. BBVA Argentina merupakan anak perusahaan dari Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., pemegang saham utamanya sejak tahun 1996. BBVA Argentina menawarkan layanan perbankan ritel dan korporat kepada basis pelanggan yang luas, mulai dari perorangan, UKM, hingga perusahaan besar.



Ambil langkah selanjutnya

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang solusi IBM yang ditampilkan dalam cerita ini, silakan hubungi perwakilan IBM atau Mitra Bisnis IBM Anda.

Baca PDF Lihat lebih banyak cerita kasus IBM Process Mining

Mendesain ulang Order-to-Cash untuk pengalaman pembelian yang lebih baik

Baca studi kasus
IBM Process Mining

Mengubah pengalaman pelanggan dan karyawan

Baca studi kasus
IBM Process Mining

Keunggulan AI—cara memvisualisasikan dan mengoptimalkan alur kerja

Baca studi kasus
Hukum

© Hak Cipta IBM Corporation 2023. IBM Corporation, IBM Cloud, New Orchard Road, Armonk, NY 10504

Diproduksi di Amerika Serikat, April 2023.

IBM, logo IBM, dan IBM Cloud adalah merek dagang dari International Business Machines Corporation, di Amerika Serikat dan/atau negara lain. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang dari IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di ibm.com/trademark.

Red Hat®, JBoss®, OpenShift®, Fedora®, Hibernate®, Ansible®, CloudForms®, RHCA®, RHCE®, RHCSA®, Ceph®, dan Gluster® adalah merek dagang atau merek dagang terdaftar dari Red Hat, Inc. anak perusahaan di Amerika Serikat dan negara lain.

Dokumen ini adalah yang terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.

Semua contoh klien yang dikutip atau dijelaskan disajikan sebagai ilustrasi tentang cara beberapa klien menggunakan produk IBM dan hasil yang mungkin telah mereka capai. Biaya lingkungan dan karakteristik kinerja yang sebenarnya akan bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi tiap-tiap klien. Hasil yang diharapkan secara umum tidak dapat diberikan karena hasil setiap klien akan bergantung sepenuhnya pada sistem dan layanan yang dipesan oleh klien.

INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.

Klien bertanggung jawab untuk memastikan kepatuhan terhadap semua hukum dan peraturan yang berlaku. IBM tidak memberikan nasihat hukum atau menyatakan atau menjamin bahwa layanan atau produknya akan memastikan bahwa klien mematuhi hukum atau peraturan apa pun.