Revolutionierung der finanziellen Inklusion: Wie NDS Cognitive Labs die Kundenbindung mit generativer KI transformiert

Mexiko steht derzeit vor großen Herausforderungen bei der finanziellen Eingliederung, und viele kleine und mittlere Unternehmen haben noch immer keinen Zugang zu Bankdienstleistungen. Der Aufstieg der digitalen Technologie, einschließlich generativer KI (Gen AI), bietet jedoch eine vielversprechende Lösung. Auch wenn 35 Millionen erwachsene Mexikaner (38 %) kein Bankkonto haben, besitzen sie ein Mobiltelefon – was auf ein Potenzial für die finanzielle Eingliederung durch Mobile Banking und Digitalisierung hindeutet. Darüber hinaus haben sich dialogorientierte KI-Lösungen als entscheidendes Unterscheidungsmerkmal für mexikanische Finanzinstitute erwiesen, wie Unternehmen mit Online-Präsenz und Kundenbindung und -feedback gezeigt haben.

Clip ist ein schnell wachsendes mexikanisches Einhorn im Bereich der Finanztechnologie, das die finanzielle Inklusion vorantreibt, indem es Hunderttausenden von Unternehmen ermöglicht, digitale Zahlungen zu akzeptieren. Es bedient eine Vielzahl von Kunden, von kleinen Unternehmen bis hin zu Freiberuflern, von denen viele noch nie zuvor Finanzdienstleistungen und -technologie in Anspruch genommen haben. Dies kann zu wiederkehrenden Fragen zu Gebühren, Kontoeröffnung, Fernzahlungsoptionen, Kreditlinien und anderen Bankkonzepten führen, die für sie möglicherweise neu sind.

Da Clip jeden Monat Tausende neuer Nutzer bedienen musste – ohne die Bankeninfrastruktur nutzen zu können – stand das Unternehmen vor einer Herausforderung: Wie kann das Unternehmen seine Kunden am besten bei der Nutzung seiner neuen Finanzdienstleistungen unterstützen und beraten?

Im Jahr 2021 nutzte NDS Cognitive Labs sein Fachwissen, um eine moderne virtuelle KI-Assistenzplattform anzupassen und bereitzustellen, die auf die spezifischen Bedürfnisse von Clip zugeschnitten ist. Diese Bemühungen standen im Einklang mit der Mission des Fintech-Unternehmens, die finanzielle Inklusion in verschiedenen Branchen auszuweiten und eine breitere Zielgruppe zu erreichen. Das NDS Cognitive Lab ging auf die einzigartigen Anforderungen von Clip ein, indem es die KI-Plattform anpasste, um das Engagement und die betriebliche Effizienz zu verbessern und die strategischen Ziele zu unterstützen.

NDS Cognitive Labs nutzte IBM watsonx™ für die Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP), das in NeuralSeek integriert ist und von der IBM Cloud-Plattform unterstützt wird, um eine fortschrittliche dialogorientierte Gen-KI-Lösung zu entwickeln, die Retrieval-Augmented-Generation-Technik (RAG) nutzt. Dieser Chatbot kann die Bedürfnisse der Benutzer genau identifizieren und relevante Informationen in Echtzeit aus externen Datenbanken abrufen, was die Relevanz und Tiefe seiner Antworten unter Beweis stellt. Durch die Kombination von nahezu sofortiger Datenabfrage mit generativen Sprachfähigkeiten bietet der virtuelle Assistent äußerst genaue und kontextreiche Lösungen für eine Vielzahl von Anfragen – Provisionen, Fernzahlungsoptionen, Kreditlinien und vieles mehr – und verbessert so die Qualität und Präzision seiner Interaktionen erheblich.

Eines der Hauptmerkmale dieser innovativen Lösung ist die nahtlose Integration in Salesforce Cloud, wodurch der Chatbot die in der CRM-Plattform gespeicherten Daten für eine verbesserte Funktionalität nutzen kann. Diese Integration ermöglicht es dem KI-Assistenten, Leads zu generieren, Supportfälle der Stufe 2 zu erstellen, Benutzeridentitäten zu validieren und auf andere relevante Informationen zuzugreifen, wodurch die Leistung und die allgemeine Benutzererfahrung verbessert werden. Durch NLP kann der Assistent erkennen, wenn sich der Kunde auf verfügbare Produkte bezieht, und falls der Kunde nicht spezifisch genug ist, kann er ihn durch Vorschläge führen, bis die richtige Antwort gefunden ist.

Der virtuelle Assistent bietet auch einen Omnichannel-Service, der es Call-Center-Mitarbeitern ermöglicht, sich auf komplexe Probleme zu konzentrieren und die Ressourcenzuweisung zu optimieren. Es kann mehr als 6.000 gleichzeitige Interaktionen verarbeiten und bietet rund um die Uhr sofortige und personalisierte Antworten.

Darüber hinaus lässt sich der Chatbot nahtlos in Websites, Social-Media-Plattformen, WhatsApp und andere digitale Kanäle integrieren und sorgt so für eine einheitliche und effiziente Customer Experience.

Die Ergebnisse unterstreichen die transformative Kraft virtueller Assistenten bei der Förderung der finanziellen Inklusion. Der von NDS Cognitive Labs entwickelte und an die spezifischen Anforderungen von Clips angepasste Chatbot löst mithilfe von RAG über 66 % der Anfragen autonom. Das bedeutet eine um 80 % schnellere durchschnittliche Interaktionszeit im Vergleich zu herkömmlichen Call-Centern, was zu einer deutlichen Verbesserung der betrieblichen Effizienz und der Kundenzufriedenheit führt.

Darüber hinaus verzeichnet Clip einen jährlichen Anstieg der Chatbot-Nutzung um 28 %, ein Beleg für die zunehmende Akzeptanz digitaler Services und die stärkere Kundenbindung.

„KI-Technologie hat sich für Unternehmen als sehr wichtiges Instrument erwiesen, um Kunden und ihre Bedürfnisse besser zu verstehen. IBM watsonx bietet Kunden eine Möglichkeit, Markenerlebnisse einfacher, schneller, freundlicher, nützlicher und personalisierter zu gestalten und gleichzeitig die Customer Experience zu verbessern. Durch die Skalierung von KI und die Nutzung der Cloud als Beschleuniger können Unternehmen wichtige Vorgänge für ihr Unternehmen ausführen, wie z. B. die Vorhersage von Betriebsstörungen und die Sicherstellung der Geschäftskontinuität, Zeit optimieren, Entscheidungen, Prozesse und Erfahrungen intelligent automatisieren, Innovationen bei Produkten oder Dienstleistungen entwickeln und wie Clip das Kundenerlebnis verbessern“, sagte Carlos Camilión, Technologieführer bei IBM Mexiko.

Durch den Einsatz seiner Beratungskapazitäten zur Ermittlung spezifischer Bedürfnisse und Prozesse stellt NDS Cognitive Labs sicher, dass seine Lösungen auf die Ziele der Kunden abgestimmt sind. Dank der Bereitstellung von leicht zugänglicher und individueller Unterstützung befähigt NDS Cognitive Labs eine neue Generation mexikanischer Unternehmer und Einzelpersonen, Hindernisse zu überwinden und selbstbewusst mit dem Finanzsystem zu interagieren.

„Die letzten Jahre waren für NDS Cognitive Labs voller historischer Möglichkeiten, KI-, Cloud- und generative KI-Lösungen in neue Branchen zu bringen, vom Einzelhandel über das Bankwesen bis hin zum Gastgewerbe“, sagte Gustavo Parés, Mitbegründer und CEO von NDS Cognitive Labs. „Ich bin unglaublich stolz auf die technischen und beratenden Beiträge, die NDS trotz der Rekordnachfrage nach unseren Dienstleistungen geleistet hat. Wir sind dankbar für die fleißigen und talentierten Fachleute, aus denen unser Team besteht, sowie für unsere Partner wie IBM und Kunden wie Clip, da wir weiterhin modernste Technologien nutzen, um eine bessere technologische Zukunft zu schaffen.“

NDS Cognitive Labs  beschleunigt das technologische Wachstum und die Innovation durch seine eigene Community von Technologieexperten, die in globalen Standards geschult sind und so einen der größten technischen Talentpools Lateinamerikas bilden. Das Unternehmen ist auf die Bereitstellung von cloudbasierten Lösungen für die globale Finanzbranche und andere Branchen spezialisiert. Darüber hinaus führt das Unternehmen Fortschritte im Bereich der generativen KI und cutting-edge Beratungsfunktionen ein, die eine echte digitale Transformation für seine Kunden vorantreiben. Durch die Integration von generativer KI in seine Angebote bietet NDS Cognitive Labs maßgeschneiderte Lösungen, um komplexe Geschäftsanforderungen wie dialogorientierte KI und Automatisierung anzusprechen.

Das Unternehmen hat Standorte in Mexiko und den Vereinigten Staaten und betreut Kunden in Nord- und Südamerika, Europa und Indien. Es vereint jahrzehntelange Erfahrung, kontinuierliche Weiterbildung und fortgeschrittene Schulungen in neuen Technologien. Durch die enge Zusammenarbeit mit führenden globalen Technologieunternehmen fördert NDS Cognitive Labs wesentliche Innovationen und liefert überzeugende Ergebnisse und eine kollaborative Teamerfahrung.

Clip ist ein führendes mexikanisches Fintech-Unternehmen, das sich auf digitale Zahlungen und Handelsplattformen spezialisiert hat und es Unternehmen im ganzen Land ermöglicht, digitale Zahlungen durch innovative Technologie zu akzeptieren. Das Unternehmen hat sich zum Ziel gesetzt, die finanzielle Inklusion zu fördern, indem es allen Arten von Unternehmen aller Branchen einfachen Zugang zu digitalen Transaktionen bietet, und es gilt aufgrund seines erheblichen Marktanteils und seiner hohen Bewertung als Mexikos erstes Zahlungseinhorn.