Evoluindo com os tempos para facilitar uma melhor comunicação
No PNC, uma infraestrutura modernizada agiliza transações
Mulher pagando com celular em loja

A infraestrutura financeira global está sempre em mudança, assim como o padrão global de mensagens para transações comerciais financeiras. As instituições financeiras vivem e respiram dados de todos os tipos e formas, tornando essencial evitar erros na comunicação de arquivos que possam resultar em confiança e lealdade prejudicadas por parte dos parceiros.

Mas o PNC Financial Services Group Inc. estava enfrentando tais pontos críticos. Apesar dos muitos recursos gastos formatando mensagens e arquivos para seus parceiros diariamente, as entidades corporativas da empresa não conseguiam se comunicar facilmente entre si através do sistema de TI.

Exacerbando a situação, cada vez mais clientes exigiam a capacidade de usar instrumentos de pagamento baseados em ISO 20022. Sem essa capacidade de processamento, o PNC corria o risco de perder várias contas. O banco também estava vendo uma escalada no tamanho dos arquivos e dados e no volume de transações de clientes internos e externos — sem desaceleração.

Com tantos sistemas internos precisando se comunicar entre si, e enfrentando a necessidade de lidar com pagamentos ISO, o PNC formou um grupo interno — a Camada de Acesso a Dados (DAL) — para encontrar uma solução escalável que pudesse modernizar a infraestrutura existente do banco e acomodar as novas demandas de processamento. O ITX é uma das ferramentas que esse grupo usa, facilitada por Ellen Agostino, gerente de serviços de aplicações do PNC.

7 GB

 

Processa e extrai dados de arquivos de até 7 GB

33%

 

Reduz o processo de integração do cliente em 33%

Levar todos os dados a todos os lugares certos para nossos clientes e consumidores no formato adequado estava se tornando uma tarefa impossível. Graças à IBM, isso não é mais um problema para nós. Ellen Agostino Gerente de serviços de aplicações PNC Financial Services Group Inc.

"O objetivo era facilitar a comunicação entre nossos parceiros e economizar tempo e dinheiro. Queríamos que nossas entidades internas produzissem suas mensagens e arquivos no formato que desejassem, e nós faríamos com que se adequassem aos parceiros downstream", diz Agostino. "Nosso grupo foi formado para garantir que pudéssemos habilitar a comunicação entre nossos parceiros internos e externos."

Desconstruindo formatos de dados complexos

O objetivo do PNC era automatizar a complexa transformação e validação de dados entre qualquer formato e padrão, permitindo a integração de transações de seus clientes internos e externos. Para que essa comunicação acontecesse, o banco trabalhou junto com a IBM para implementar a solução IBM Sterling Transformation Extender (ITX).

Os desenvolvedores tomaram cuidado ao projetar a nova infraestrutura de TI, evitando problemas de extração de dados dentro dos mapas que poderiam causar longos tempos de execução e criar ineficiência. Usando todas as ferramentas dentro da família de pacotes de setor do ITX para tornar suas transformações e transferências de arquivos de mensagens perfeitas. Os recursos do grupo recém-formado de Agostino começaram a chamar a atenção dentro das equipes internas do PNC.

Com um processo aprimorado do Bank Administration Institute (BAI), tanto clientes internos quanto externos que não têm recursos para produzir dados de seus sistemas podem enviá-los para a equipe DAL de Agostino. O grupo pode automaticamente pegar os dados de diferentes fontes, combiná-los em qualquer formato para o cliente e rapidamente enviá-los de volta.

"Ter a capacidade de fazer ISO salvou várias contas imediatamente. Isso se tornou uma grande oportunidade para nós aumentarmos os negócios", diz Agostino. "Nossa equipe de gerenciamento de patrimônio começou a perceber o que estávamos usando e os recursos de transformação que podemos oferecer, e agora estamos fortemente integrados a esse grupo."

Uma vez que fomos capazes de provar nossa capacidade com ISO usando o ITX, tudo se abriu para nós. O PNC pode integrar rapidamente clientes ISO com as ferramentas ITX. Ellen Agostino Gerente de serviços de aplicações PNC Financial Services Group Inc.
Processamento incomparável de grandes arquivos

Os recursos de processamento aprimorados mudaram completamente as operações diárias do PNC em vários departamentos. Arquivos grandes não são mais um problema, já que a equipe de Agostino pode processar facilmente muitos arquivos de vários GB e extrair dados deles diariamente para enviar aos parceiros downstream. A integração de clientes, um processo que antes levava mais de três meses, foi drasticamente reduzido para menos de oito semanas.

“Sendo novos em ISO, não tínhamos a experiência necessária”, diz Agostino. "Por sorte, tínhamos os pacotes ITX para nos fornecer todos os formatos e conseguimos integrar clientes rapidamente. Se tivéssemos que criar esse tipo de estrutura por conta própria, não teríamos conseguido. Não sei se conseguiríamos fazer isso agora."

De acordo com Agostino, o sistema continua a demonstrar sua escalabilidade incomparável, enquanto ainda está longe de atingir seus limites.

"Apenas o grande volume de coisas que estão chegando agora testou nossas capacidades", diz Agostino. "Passamos de um cliente para 60 e de um arquivo ISO para 6.000 por mês. Não há dúvida de que melhoramos imensamente o processo de transação SWIFT usando o ITX Pack for Financial Payments."

Logotipo do PNC
Sobre o PNC Financial Services Group Inc.

Com sede em Pittsburgh, Pensilvânia, a PNC (link fora de ibm.com) é uma empresa de serviços financeiros nos EUA com mais de 52.000 funcionários. É o quinto maior banco em número de agências. A instituição financeira oferece serviços de depósito, empréstimo, gerenciamento de caixa e investimentos para mais de seis milhões de clientes, consumidores e pequenas empresas, em mais de 19 Estados.

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Notas de rodapé

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Produzido nos Estados Unidos da América, Setembro de 2021.

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