금융 포용성의 혁신: NDS Cognitive Labs가 생성형 AI를 통해 고객 참여를 혁신하는 방법

멕시코는 현재 금융 포용성을 달성하는 데 있어 상당한 어려움에 직면해 있으며, 많은 중소기업이 은행 서비스를 이용하지 못하고 있습니다. 그러나 생성형 AI를 포함한 디지털 기술의 부상은 유망한 솔루션을 제공합니다. 3,500만 명의 멕시코 성인(38%)이 은행 계좌는 없지만 휴대전화는 가지고 있으며, 이는 모바일 뱅킹과 디지털화를 통한 금융 포용의 잠재력을 보여줍니다. 또한 대화형 AI 솔루션은 온라인 입지와 고객 참여 및 피드백을 갖춘 기업에서 알 수 있듯이 멕시코 금융 기관의 중추적인 차별화 요소임이 입증되었습니다.

Clip은 빠르게 성장하는 멕시코 핀테크 유니콘 기업으로, 수십만 개의 기업이 디지털 결제를 수락할 수 있도록 지원함으로써 금융 포용성을 촉진하는 데 도움을 주고 있습니다. 소규모 기업에서 독립 전문가에 이르기까지 다양한 고객에게 서비스를 제공하고 있으며, 이들 중 다수는 이전에 금융 서비스와 기술을 사용해 본 적이 없습니다. 이로 인해 수수료, 계좌 설정, 원격 결제 옵션, 신용 한도 및 기타 새로운 은행 개념에 대한 반복적인 질문이 발생할 수 있습니다.

뱅킹 인프라를 사용하지 않고 매달 수천 명의 신규 사용자에게 서비스를 제공해야 하는 Clip은 고객이 새로운 금융 서비스를 사용할 수 있도록 가장 잘 지원하고 조언하는 방법에 대한 과제에 직면했습니다.

2021년, NDS Cognitive Labs는 전문 지식을 활용하여 Clip의 특정 요구 사항에 맞는 최신 AI 가상 어시스턴트 플랫폼을 사용자 정의하고 배포했습니다. 이러한 노력은 다양한 산업에 걸쳐 금융 포용성을 확대하고 더 많은 고객에게 다가간다는 핀테크의 사명에 부합하는 것이었습니다. NDS Cognitive Labs는 참여도와 운영 효율성을 높이고 전략적 목표를 지원하기 위해 AI 플랫폼을 조정하여 Clip의 고유한 요구 사항을 해결했습니다.

NDS Cognitive Labs는 NeuralSeek와 통합되고 IBM Cloud 플랫폼으로 구동되는 IBM watsonx 자연어 처리(NLP)를 사용하여 검색 증강 생성(RAG) 기술을 활용하는 고급 대화형 생성형 AI 솔루션을 개발했습니다. 이 챗봇은 사용자의 요구 사항을 정확하게 식별하고 외부 데이터베이스에서 관련된 실시간 정보를 검색하여 그 응답의 관련성과 깊이를 입증할 수 있습니다. 가상 어시스턴트는 거의 즉각적으로 이루어지는 데이터 검색과 생성 언어 능력을 결합하여 커미션, 원격 결제 옵션, 신용 한도 등 광범위한 문의에 대해 매우 정확하고 상황에 맞는 풍부한 솔루션을 제공하여 상호 작용의 품질과 정밀도를 크게 향상시킵니다.

이 혁신적인 솔루션의 주요 특징 중 하나는 Salesforce Cloud와의 원활한 통합으로, 이를 통해 챗봇이 CRM 플랫폼에 저장된 데이터를 활용하여 기능을 개선할 수 있습니다. 이러한 통합을 통해 AI 어시스턴트는 리드를 생성하고, 레벨 2 지원 사례를 생성하고, 사용자 신원을 검증하고, 기타 관련 정보에 액세스할 수 있으므로 성능과 전반적인 사용자 경험을 개선할 수 있습니다. NLP를 통해 어시스턴트는 고객이 사용 가능한 제품을 언급할 때 이를 인식할 수 있으며, 고객의 문의가 충분히 구체적이지 않은 경우 올바른 답변을 찾을 때까지 제안을 통해 안내할 수 있습니다.

또한 가상 어시스턴트는 콜센터 상담원이 복잡한 문제에 집중할 수 있도록 하여 리소스 할당을 최적화하는 옴니채널 서비스를 제공합니다. 6,000개 이상의 동시 상호 작용을 처리할 수 있어 연중무휴로 즉각적이고 개인화된 응답을 제공할 수 있습니다.

또한 챗봇은 웹사이트, 소셜 미디어 플랫폼, WhatsApp 및 기타 디지털 채널과 원활하게 통합되어 통합된 고객 경험을 제공합니다.

이 결과는 금융 포용을 주도하는 가상 어시스턴트의 혁신적인 힘을 강조합니다. NDS Cognitive Labs에서 제작하고 Clip의 특정 요구 사항에 맞게 사용자 정의한 챗봇은 RAG를 사용하여 문의의 66% 이상을 자율적으로 해결합니다. 이는 기존 콜센터와 비교할 때 평균 상호 작용 시간이 80% 더 빠르다는 것을 의미하며, 운영 효율성과 고객 만족도를 크게 향상시킵니다.

또한 Clip은 챗봇 사용이 연간 28% 증가하는 성과를 거두었으며, 이는 디지털 서비스 도입과 고객 참여 향상으로의 전환이 이루어지고 있음을 보여줍니다.

"AI 기술은 기업이 고객과 고객의 요구 사항을 더 잘 이해하는 데 매우 중요한 도구임이 입증되었습니다. IBM watsonx는 고객에게 브랜드 경험을 더 쉽고, 빠르고, 친근하고, 더 유용하게 이용하며 개인화할 수 있는 방법을 제공하는 동시에 고객 경험을 개선합니다. AI를 확장하고 클라우드를 액셀러레이터로 활용함으로써 조직은 운영 중단 예측 및 비즈니스 연속성 보장과 같은 비즈니스에 중요한 작업을 수행하고, 시간을 최적화하며, 지능형 의사 결정, 프로세스 및 경험을 자동화하고, 제품 또는 서비스를 혁신할 수 있으며, Clipt처럼 고객 경험을 강화할 수 있습니다." IBM Mexico의 기술 리더인 Carlos Camilión은 말합니다.

NDS Cognitive Labs는 컨설팅 능력을 활용하여 특정 요구 사항과 프로세스를 식별함으로써 솔루션이 고객의 목표에 부합하도록 합니다. NDS Cognitive Labs는 쉽게 이용할 수 있고 개인화된 지원을 배포함으로써 새로운 세대의 멕시코 기업가 및 개인이 장벽을 극복하고 금융 시스템에 자신있게 참여할 수 있도록 지원합니다.

NDS Cognitive Labs의 공동 창립자이자 CEO인 Gustavo Parés는 "지난 몇 년 간 NDS Cognitive Labs에게는 소매에서 은행업, 접객업에 이르기까지 새로운 산업 부문에 AI, 클라우드 및 생성형 AI 솔루션을 도입할 역사적인 기회가 풍부했습니다"라고 말했습니다. "저는 NDS가 우리 서비스에 대한 기록적인 수요 속에서 제공한 기술 및 컨설팅 기여를 매우 자랑스럽게 생각합니다. 우리 팀을 구성하는 근면하고 재능 있는 전문가들과 IBM과 같은 파트너, Clip과 같은 고객에게 감사를 표하며, 더 나은 기술 미래를 구축하기 위해 최첨단 기술을 지속적으로 활용하고 있습니다."

NDS Cognitive Labs는 글로벌 표준 교육을 받은 기술 전문가들로 구성된 독점적인 커뮤니티를 통해 기술 성장과 혁신을 가속화하여 라틴 아메리카 최대 규모의 기술 인재 풀을 형성하고 있습니다. 이 회사는 글로벌 금융 및 기타 산업을 위한 클라우드 기반 솔루션을 제공하는 것을 전문으로 합니다. 또한 생성형 AI 및 최첨단 컨설팅 능력을 발전시켜 고객을 위한 진정한 디지털 혁신을 주도합니다. NDS Cognitive Labs는 생성형 AI를 제품에 통합함으로써 대화형 AI 및 자동화와 같은 복잡한 비즈니스 요구 사항을 해결할 수 있는 맞춤형 솔루션을 제공합니다.

멕시코와 미국에 본사를 두고 북미, 남미, 유럽 및 인도 전역의 고객에게 서비스를 제공하는 이 회사는 신흥 기술에 대한 수십 년의 전문 지식, 지속적인 교육 및 고급 교육을 결합합니다. NDS Cognitive Labs는 선도적인 글로벌 기술 기업과의 긴밀한 협력을 통해 필수적인 혁신을 촉진하여 영향력 있는 결과와 협업 팀 경험을 제공합니다.

Clip 은 디지털 결제 및 상거래 플랫폼을 전문으로 하는 멕시코의 선도적인 핀테크 회사로, 전국의 기업이 혁신적인 기술을 통해 디지털 결제를 수락할 수 있도록 합니다. 이 회사는 모든 유형의 비즈니스, 모든 규모의 모든 산업 비즈니스가 디지털 거래를 쉽게 이용할 수 있도록 하여 금융 포용성을 증진하는 것을 목표로 하고 있으며, 상당한 시장 점유율과 높은 밸류에이션으로 인해 멕시코 최초의 '결제 유니콘'으로 불리웁니다.