Page Title 중국공산은행(ICBC) 아르헨티나 기존 스프레드시트에서의 도약 - AI를 통한 재무 계획 수립
복잡한 은행 환경에서 재무 계획, 예산 및 예측을 더 빠르게 수립
도시 전경

아르헨티나는 소심한 은행 직원에게 적합한 나라는 아닙니다.2020년 이후 인플레이션율이 30%를 넘어섰습니다.환율은 엄청난 변동을 겪고 있고, 은행 스트레스 테스트, 통화 통제 및 배당 제한과 같은 정부 규제는 은행 관리자들에게 추가적인 부담을 주고 있습니다.

하지만, 아르헨티나의 경제 규모와 성장 잠재력은 자산 및 시가 총액 측면에서 세계 최대 은행인 중국공상은행(ICBC)을 비롯한 장기적인 은행 투자가에게 매력적인 시장입니다.

2019년 ICBC은 기존의 Standard Bank Group의 아르헨티나 자산을 100% 인수했으며, ICBC Argentina는 아르헨티나 최대 은행 중 한곳이 되었습니다.이 새로운 은행은 아르헨티나가 계획한 네 번째 원자력 발전소와 같은 대형 프로젝트에 자금을 조달할 수 있는 재정적 자원을 보유하고 있습니다.

은행 규모와 아르헨티나 은행 환경의 복잡성을 고려했을 때, 재무 계획, 예산 및 예측 수립은 상당한 인적 자원이 필요한 주요한 업무입니다.ICBC Argentina의 기획, 예산 배정 및 보고 부서장 Mariano Carranza는 "우리 팀은 은행과 각 사업 부문의 연간 예산뿐만 아니라 분기별 예측을 처리합니다"라고 합니다."또한, 은행 경영진과 중국 본사 및 아르헨티나 중앙 은행에 보고하는 업무도 처리합니다.수 년 간 100개 이상의 스프레드시트에 수동으로 작업을 처리했습니다."

IBM Business Partner KMG Analytics의 Guillermo Palombella 컨설팅 이사는 "환율, 인플레이션율 및 거시경제적 가정사항에 대한 시나리오가 너무 다양하기 때문에 해외에 거주하는 사람들이 이곳의 은행 업무의 복잡성을 이해하는 것은 어렵습니다"라고 말했습니다."기획 팀은 보통 사무실에 새벽 2시까지 근무하고, 주말에도 일하면서 모든 스프레드시트를 열어 놓고 서로 연결하면서 작업을 했습니다.데이터의 일관성을 검토하기 위해 엑셀을 계산하는 데 많은 시간을 보내기도 했습니다."

너무 많은 스프레드시트로 작업하면, 오류와 지연이 발생할 가능성이 높아졌습니다.Carranza 이사는 "스프레드시트를 채울 때 실수가 많이 일어났었다"고 말했습니다."이런 모든 스프레드시트 링크 때문에 우리가 예상했던 결과를 항상 얻을 수 있는 것은 아니었기 때문에 매번 다시 확인해야 했습니다.그때부터 계획 소프트웨어를 살펴보기 시작했고, KMG Analytics는 당시 TM1이라고 알려진 IBM Planning Analytics with Watson을 제시했습니다."

보고시간 단축

 

은행 스트레스 테스트 보고서 작성시간 50% 단축으로 처리기간 4주에서 2주로 단축

자동화된 시나리오

 

AI를 탑재한 자동화된 계획 분석을 통해 스프레드시트 기반의 "가정(what if)" 재무 시나리오를 생성하는 데 걸리는 시간을 이틀에서 단 몇 초로 단축했습니다.

이제는 단순하게 정보를 처리하는 것을 대신하여 분석에 더 많은 시간을 할애할 수 있게 되었기 때문에 이 IBM 계획 도구에 매우 만족합니다.회사 전체가 더 효율적으로 변해야 하며, 이는 시간과 자원을 절약하는 데 도움이 될 것입니다. Mariano Carranza Head of Planning Budgeting and Reporting, ICBC Argentina
민첩한 적용과 긴밀한 협력관계

ICBC Argentina는 KMG Analytics의 컨설팅을 통해 익숙한 엑셀 인터페이스로 작업하면서, 계획을 통합하고 간소화하며, 모든 사용자가 동일한 데이터를 확인하며 작업할 수 있도록 돕기 위해  IBM® Planning Analytics with Watson  플랫폼을 적용했습니다.Palombella 이사는 "통합을 통해 모든 영역이 동일한 플랫폼에 위치하고, 연결되었습니다"라고 말합니다. "모든 것들이 아주 빠르게 통합될 수 있습니다."

처음에는 IBM Planning Analytics with Watson 솔루션은 재무 계획 및 분석을 전반적으로 수정하는 데 사용했지만, 이후 다른 응용 분야로 확장되었습니다.은행은 민첩한 적용 방식을 활용하여 운영 비용과 인적 자원을 관리하기 위한 도구를 추가했습니다.이 은행은 확장 가능한 모듈식 소프트웨어 아키텍처를 기반으로 하고 있으며, 정부에서 요구하는 복잡한 은행 스트레스 테스트를 수행하는 데 반드시 필요한 솔루션도 구현했습니다.

KMG Analytics는 유연성을 극대화하기 위해 은행의 계획, 예산 배정 및 보고 팀과 긴밀한 협력관계를 유지하며 IBM Planning Analytics with Watson 솔루션을 구축했습니다.이를 통해 해당 팀은 ICBC Argentina, 중국 내 ICBC 임원진, 정부 규제기관 및 아르헨티나 중앙은행을 위해 손익 계산서 및 대차대조표를 맞춤형으로 조정할 수 있었습니다.

Palombella 이사는 "당사는 데이터를 보다 확실하고 빠르게 사용할 수 있게 해주는 IBM Planning Analytics 플랫폼과 해당 기능을 높이 평가합니다"라며, "더 이상 스프레드시트에 데이터를 입력하거나 연결하면서 일어나는 오류나 불일치에 대해 책임을 지지 않게 되었습니다"라고 말합니다.

또한, Carranza 팀은 애자일 기법을 활용하여 계획 분석 프로세스를 개발했습니다.Carranza 이사는 "현재 도구에 더 많은 기능을 추가하고 있으며, 데이터를 입력하는 모든 사람들이 참여하고 있습니다"라며,"예를 들어, 이제는 수치에 자동 인플레이션 조정을 통합하고 있는데, 이것은 스프레드시트로는 할 수 없는 일입니다."

적용 과정에서 습득한 중요한 교훈 중 한 가지는 계획 분석 전문가와의 긴밀한 협력관계가 성공을 위해 필수적이라는 점입니다.Carranza는 "KMG Analytics와 장기적인 협력관계를 발전시켜 나가야 했고, 지속적인 유지보수 계약을 체결하고 있습니다"라며,"이렇게 큰 일을 하려면 파트너가 있어야 합니다"라고 말했습니다.

당사는 데이터를 보다 확실하고 빠르게 사용할 수 있게 해주는 IBM Planning Analytics 플랫폼과 해당 기능을 높이 평가합니다.직원들은 더 이상 스프레드시트에 데이터를 입력하거나 연결하면서 일어나는 오류나 불일치에 대해 책임을 지지 않게 되었습니다. Guillermo Palombella Consulting Director KMG Analytics
더 높은 수준의 분석을 위한 더 많은 시간

AI 기능이 탑재된 계획 솔루션인 IBM Planning Analytics with Watson은 워크플로우를 자동화하여 프로세스를 가시화하고, 모든 사용자에게 최적화된 맞춤형 분석 작업공간을 제공합니다.AI 도구는 빠르고 강력한 분석을 위해 자연어 검색 및 다차원 표현식 기반(MDX) 쿼리를 지원하며, 내장된 예측 기능을 통해 더욱 정확한 예측을 가능하게 합니다.

ICBC Argentina는 2년 이상의 기간 동안 IBM Planning Analytics with Watson과 협력한 이후 가장 복잡한 재무 보고 작업 가운데 일부에 대해 상당한 시간을 절약했습니다.예를 들어, "가정(what if)" 계획 시나리오를 개발할 때, 이 도구를 통해 이틀이 걸리던 프로세스를 몇 초로 단축할 수 있었습니다.Carranza는 "우리가 개발한 모델은 클릭 몇 번으로 할 수 있습니다"라고 말하며,"우리 모두는 이 솔루션에 아주 만족합니다."

정부에서 규정한 은행 스트레스 테스트를 준수하는 보고서를 작성하기 위해 직원들은 4주 간 업무를 수행해야 했지만, 이제는 스트레스 테스트를 2주 만에 수행할 수 있으며, 이는 시간을 50% 절약하는 것입니다.

보다 전략적인 관점에서 Planning Analytics with Watson 솔루션을 활용하는 것은 Carranza의 부서를 혁신하는 데 도움이 되었습니다."여기는 비용 부문이기 때문에 수식을 창출하지 않습니다.우리는 비용만 발생시킬 뿐입니다.Carranza는 "우리의 주요 목표는 효율성을 높이는 것이며, 더 나은 서비스를 제공하기 위해 내부 프로세스를 바꿔나가야 합니다"라고 밝혔습니다."이제는 단순히 정보를 처리하는 대신 정보 분석에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다."

아르헨티나의 변동성이 큰 은행 상황으로 인해 ICBC 아르헨티나는 향후 규제와 변화하는 경제 상황에 대해 신속하게 대응해야 합니다.IBM Planning Analytics with Watson 솔루션은 비즈니스 프로세스를 간소화하고, 워크로드에 적합하게 확장할 수 있는 기능을 제공합니다.Carranza는 "매년 변화가 일어나고 있기 때문에 도구를 계속 활용하고, 더 많은 기능을 통합하며, 시간과 자원을 절약할 것입니다"라고 밝혔습니다."Planning Analytics를 통해 올바른 방향으로 가고 있다고 생각합니다."

중국공상은행(ICBC) 아르헨티나 로고
ICBC Argentina

ICBC Argentina(ibm.com 외부 링크)는 1998년 Standard Bank로 설립되어 2011년 ICBC에 인수되었으며, 부에노스아이레스에 본사를 두고 17개 주에 100곳 이상의 지점을 두고 있습니다.3,500명 이상의 직원이 근무하고 있으며, 100만 명의 개인 고객과 4만 곳의 기관 고객을 대상으로 서비스를 제공하고 있습니다.이 은행은 4조 9천억 달러 이상의 자산을 보유하고 있는 세계 최대 은행인 ICBC의 계열사입니다.ICBC는 1984년에 설립되어 베이징에 본사를 두고 있습니다.

KMG Analytics 로고
KMG Analytics 소개

KMG Analytics(ibm.com 외부 링크)는 칠레 부에노스아이레스와 산티아고에 위치하고 있으며, 기업이 데이터 사용을 극대화하고, 더 나은 의사 결정을 내리기 위해 자체 관리 가능한 보고서에 액세스하며, AI 및 머신러닝을 통해 예측을 개선할 수 있도록 지원하는 데 20년 이상의 경험이 있습니다.소프트웨어 라이선스, 인력 계획, 영업 및 운영, 롤링 예측 등 다른 서비스도 제공하고 있습니다.

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2021년 12월 미국에서 제작됨

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