Attualmente il Messico deve affrontare sfide significative per raggiungere l'inclusione finanziaria e molte piccole e medie imprese rimangono senza banca. Tuttavia, l'ascesa della tecnologia digitale, compresa l'AI generativa (gen AI), offre una soluzione promettente. Sebbene 35 milioni di adulti messicani (38%) non possiedano un conto bancario, possiedono però un telefono cellulare, e possono quindi potenzialmente utilizzare il mobile banking e la digitalizzazione. Inoltre, le soluzioni di AI conversazionale hanno dimostrato di essere un elemento di differenziazione fondamentale per le istituzioni finanziarie messicane, come testimoniano le aziende con una presenza online e in grado di coinvolgere il cliente e riceverne il feedback.

Clip è un unicorno fintech messicano in rapida crescita che sta contribuendo a promuovere l'inclusione finanziaria, consentendo a centinaia di migliaia di aziende di accettare pagamenti digitali. Serve un'ampia varietà di clienti, dalle piccole imprese ai professionisti indipendenti, molti dei quali non hanno mai utilizzato prima d'ora servizi finanziari e tecnologie. Ciò può portare a domande ricorrenti su commissioni, configurazione dell'account, opzioni di pagamento remoto, linee di credito e altri concetti bancari che potrebbero essere nuovi per queste persone.

Dovendo servire migliaia di nuovi utenti ogni mese, senza utilizzare l'infrastruttura bancaria, Clip si è trovata ad affrontare una sfida: come supportare e consigliare al meglio i clienti nell'utilizzo dei loro nuovi servizi finanziari?

Nel 2021, NDS Cognitive Labs ha utilizzato la sua esperienza per personalizzare e implementare una moderna piattaforma di assistente virtuale AI su misura per le esigenze specifiche di Clip. Questa iniziativa è in linea con la missione della fintech di espandere l'inclusione finanziaria in vari settori e di raggiungere un pubblico più ampio. NDS Cognitive Lab ha soddisfatto i requisiti specifici di Clip adattando la piattaforma AI per migliorare il coinvolgimento e l'efficienza operativa e sostenendone gli obiettivi strategici.

NDS Cognitive Labs ha utilizzato l'elaborazione del linguaggio naturale (NLP) di IBM watsonx, integrata con NeuralSeek e alimentata dalla piattaforma cloud IBM Cloud, per sviluppare una soluzione di AI conversazionale avanzata che utilizza la tecnica della retrieval-augmented generation (RAG). Questo chatbot è in grado di identificare con precisione le esigenze degli utenti e di recuperare informazioni pertinenti in tempo reale da database esterni, dimostrando la pertinenza e la profondità delle sue risposte. Combinando il recupero quasi istantaneo dei dati con le funzionalità linguistiche generative, l'assistente virtuale fornisce soluzioni altamente accurate e ricche di contesto a un'ampia gamma di richieste (commissioni, opzioni di pagamento a distanza, linee di credito e molto altro) migliorando notevolmente sia la qualità che la precisione delle sue interazioni.

Una delle caratteristiche principali di questa soluzione innovativa è la sua integrazione con Salesforce Cloud, che consente al chatbot di utilizzare i dati memorizzati all'interno della piattaforma CRM per funzionalità avanzate. Questa integrazione consente all'assistente AI di generare lead, creare casi di supporto di livello 2, convalidare le identità degli utenti e accedere ad altre informazioni pertinenti, migliorando così le sue prestazioni e l'esperienza complessiva dell'utente. Tramite la PNL, l'assistente può riconoscere quando il cliente si riferisce ai prodotti disponibili e, nel caso in cui il cliente non sia sufficientemente specifico, può guidarlo con dei suggerimenti fino a trovare la risposta giusta.

L'assistente virtuale offre anche un servizio omnicanale che consente agli agenti del call center di concentrarsi su problemi complessi, ottimizzando l'allocazione delle risorse. È in grado di gestire più di 6.000 interazioni simultanee, fornendo risposte immediate e personalizzate 24 ore su 24.

Inoltre, il chatbot si integra perfettamente con siti web, piattaforme di social media, WhatsApp e altri canali digitali, creando un'esperienza cliente unificata ed efficiente.

I risultati evidenziano il potere trasformativo degli assistenti virtuali nel promuovere l'inclusione finanziaria. Il chatbot creato da NDS Cognitive Labs e personalizzato per i requisiti specifici di Clip risolve oltre il 66% delle richieste in modo autonomo utilizzando la RAG. Ciò si traduce in un tempo di interazione medio dell'80% più veloce rispetto ai call center tradizionali, con significativi miglioramenti nell'efficienza operativa e nella soddisfazione dei clienti.

Clip ha assistito inoltre a un aumento annuo del 28% nell'utilizzo dei chatbot, a dimostrazione di un passaggio verso l'adozione di servizi digitali e di un maggiore coinvolgimento dei clienti.

"La tecnologia AI ha dimostrato di essere uno strumento molto importante per le aziende per comprendere meglio i clienti e le loro esigenze. IBM watsonx offre ai clienti un modo per rendere le esperienze con i brand più facili, veloci, intuitive, utili e personalizzate, migliorando al contempo l'esperienza del cliente. Scalando l'AI e utilizzando il cloud come acceleratore, le organizzazioni possono svolgere operazioni vitali per le loro attività, come prevedere le interruzioni operative e garantire la continuità aziendale, ottimizzare i tempi, automatizzare in modo intelligente decisioni, processi ed esperienze, innovare prodotti o servizi e, come Clip, migliorare l'esperienza del cliente", ha dichiarato Carlos Camilión, Technology Leader di IBM.

Utilizzando al meglio le sue funzionalità per identificare esigenze e processi specifici, NDS Cognitive Labs garantisce che le sue soluzioni siano allineate agli obiettivi del cliente. Attraverso l'implementazione di un supporto personalizzato e facilmente disponibile, NDS Cognitive Labs consente a una nuova generazione di imprenditori e cittadini messicani di superare le barriere e interagire con sicurezza con il sistema finanziario.

"Gli ultimi anni sono stati ricchi di opportunità storiche per NDS Cognitive Labs, per portare soluzioni di AI, cloud e AI generativa a nuovi settori, dal retail al settore bancario, fino all'ospitalità", ha affermato Gustavo Parés, co-fondatore e CEO di NDS Cognitive Labs. "Sono incredibilmente orgoglioso dei contributi tecnici e consulenziali che NDS ha fornito in un contesto di domanda record per i nostri servizi. Siamo grati per i professionisti laboriosi e talentuosi che compongono il nostro team, così come per i nostri partner come IBM e per i clienti come Clip, mentre continuiamo a utilizzare tecnologie all'avanguardia per costruire un futuro tecnologico migliore".

NDS Cognitive Labs  accelera la crescita della tecnologia e dell'innovazione attraverso la sua comunità proprietaria di professionisti tecnologici formati secondo standard globali, che costituiscono uno dei più grandi pool di talenti tecnici dell'America Latina. L'azienda è specializzata nella fornitura di soluzioni basate su cloud per la finanza globale e altri settori. Inoltre, è leader nei progressi della gen AI e nelle funzionalità di consulenza all'avanguardia, e guida una vera trasformazione digitale per i suoi clienti. Integrando la gen AI nelle sue offerte, NDS Cognitive Labs fornisce soluzioni su misura per soddisfare esigenze aziendali complesse come l'AI conversazionale e l'automazione.

Con sede in Messico e negli Stati Uniti e al servizio dei clienti in Nord America, Sud America, Europa e India, l'azienda combina decenni di esperienza, addestramento continuo e formazione avanzata nelle tecnologie emergenti. Attraverso una stretta collaborazione con le principali società di tecnologia globali, NDS Cognitive Labs promuove l'innovazione essenziale, ottenendo risultati di grande impatto e un'esperienza di squadra collaborativa.

Clip  è una delle principali società fintech messicane, specializzata in pagamenti digitali e piattaforme commerciali, che consente alle aziende di tutto il Paese di accettare pagamenti digitali attraverso una tecnologia innovativa. La società mira a promuovere l'inclusione finanziaria fornendo un facile accesso alle transazioni digitali per le piccole e medie imprese ed è considerata il primo "unicorno dei pagamenti" in Messico grazie alla sua quota di mercato significativa e all'elevata valutazione.