Meksiko saat ini menghadapi tantangan yang signifikan dalam mencapai inklusi keuangan, dan banyak usaha kecil dan menengah yang masih belum terlayani oleh bank. Namun, kebangkitan teknologi digital, termasuk AI generatif (gen AI), menawarkan solusi yang menjanjikan. Sementara 35 juta orang dewasa Meksiko (38%) tidak memiliki rekening bank, mereka memiliki mobile—yang menunjukkan potensi inklusi keuangan melalui perbankan seluler dan digitalisasi. Selain itu, solusi AI percakapan telah terbukti menjadi pembeda penting bagi lembaga keuangan Meksiko, seperti yang ditunjukkan oleh perusahaan dengan kehadiran daring serta masukan dan interaksi pelanggan.

Clip adalah unicorn fintech Meksiko yang berkembang pesat dan membantu memajukan inklusi keuangan dengan memungkinkan ratusan ribu bisnis menerima pembayaran digital. Bank ini melayani berbagai macam nasabah, mulai dari usaha kecil hingga profesional independen, yang banyak di antaranya belum pernah menggunakan layanan keuangan dan teknologi sebelumnya. Hal ini dapat menimbulkan pertanyaan berulang tentang biaya, pengaturan akun, opsi pembayaran jarak jauh, jalur kredit, dan konsep perbankan lainnya yang mungkin baru bagi mereka.

Harus melayani ribuan pengguna baru setiap bulan—tanpa menggunakan infrastruktur perbankan—Clip menghadapi tantangan: Bagaimana cara terbaik untuk mendukung dan menyarankan pelanggan untuk menggunakan layanan keuangan baru mereka?

Pada tahun 2021, NDS Cognitive Labs menggunakan keahliannya untuk menyesuaikan dan menerapkan platform asisten virtual AI modern yang dirancang dengan kebutuhan spesifik Clip. Upaya ini selaras dengan misi fintech untuk memperluas inklusi keuangan di berbagai industri dan menjangkau audiens yang lebih luas. NDS Cognitive Lab menjawab kebutuhan unik Clip dengan mengadaptasi platform AI untuk meningkatkan keterlibatan dan efisiensi operasional, serta mendukung tujuan strategis mereka.

NDS Cognitive Labs menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP) IBM watsonx, terintegrasi dengan NeuralSeek dan didukung oleh platform IBM Cloud, untuk mengembangkan solusi gen AI percakapan canggih yang memanfaatkan teknik generasi dengan dukungan pengambilan data (RAG). Chatbot ini dapat secara akurat mengidentifikasi kebutuhan pengguna dan mengambil informasi yang relevan dan real-time dari basis data eksternal, yang menunjukkan relevansi dan kedalaman responsnya. Dengan menggabungkan pengambilan data yang hampir instan dengan kemampuan bahasa generatif, asisten virtual memberikan solusi yang sangat akurat dan kaya konteks untuk berbagai pertanyaan—komisi, opsi pembayaran jarak jauh, jalur kredit, dan banyak lagi—secara signifikan meningkatkan kualitas dan ketepatan interaksinya.

Salah satu fitur utama dari solusi inovatif ini adalah integrasinya yang mulus dengan Salesforce Cloud, memungkinkan chatbot menggunakan data yang disimpan dalam platform CRM untuk meningkatkan fungsionalitas. Integrasi ini memungkinkan asisten AI untuk menghasilkan prospek, membuat kasus dukungan level 2, memvalidasi identitas pengguna dan mengakses informasi relevan lainnya, sehingga meningkatkan kinerjanya dan pengalaman pengguna secara keseluruhan. Melalui NLP, asisten dapat mengenali ketika pelanggan mengacu kepada produk yang tersedia, dan jika pelanggan tidak cukup spesifik, asisten dapat memandu mereka melalui saran sampai jawaban yang tepat ditemukan.

Asisten virtual juga menawarkan layanan omnichannel yang membebaskan agen pusat panggilan untuk berkonsentrasi pada masalah yang kompleks, mengoptimalkan alokasi sumber daya. Aplikasi ini dapat menangani lebih dari 6.000 interaksi simultan, memberikan respons langsung dan personal sepanjang waktu.

Lebih jauh lagi, chatbot terintegrasi dengan lancar dengan situs web, platform media sosial, WhatsApp, dan saluran digital lainnya, menciptakan pengalaman pelanggan yang terpadu dan efisien.

Hasil menyoroti kekuatan transformatif asisten virtual dalam mendorong inklusi keuangan. Chatbot yang dibuat oleh NDS Cognitive Labs dan disesuaikan untuk kebutuhan spesifik Clip menyelesaikan lebih dari 66% pertanyaan secara mandiri dengan menggunakan RAG. Hal ini berarti waktu interaksi rata-rata 80% lebih cepat jika dibandingkan dengan pusat panggilan tradisional, yang mengarah pada peningkatan signifikan dalam efisiensi operasional dan kepuasan pelanggan.

Selain itu, Clip telah menyaksikan peningkatan penggunaan chatbot sebesar 28% setiap tahunnya, yang menunjukkan pergeseran ke arah adopsi layanan digital dan interaksi pelanggan yang lebih tinggi.

“Teknologi AI telah terbukti menjadi alat yang sangat penting bagi perusahaan untuk lebih memahami pelanggan dan kebutuhan mereka. IBM watsonx menawarkan kepada klien cara untuk membuat pengalaman merek lebih mudah, lebih cepat, lebih ramah, lebih berguna, dan dipersonalisasi, sambil meningkatkan pengalaman pelanggan. Dengan meningkatkan AI dan memanfaatkan cloud sebagai akselerator, organisasi dapat melakukan operasi penting untuk bisnis mereka, seperti memprediksi gangguan operasional dan memastikan keberlangsungan bisnis; mengoptimalkan waktu; mengotomatisasi keputusan, proses, dan pengalaman secara cerdas; berinovasi dalam produk atau layanan; dan seperti Clip, memperkuat pengalaman pelanggan,” kata Carlos Camilión, Pemimpin Teknologi di IBM Meksiko.

Dengan memanfaatkan kemampuan konsultasinya untuk mengidentifikasi kebutuhan dan proses tertentu, NDS Cognitive Labs memastikan solusinya selaras dengan tujuan klien. Melalui penerapan dukungan yang tersedia dan dipersonalisasi, NDS Cognitive Labs memberdayakan generasi baru wirausahawan dan individu Meksiko untuk mengatasi hambatan dan dengan percaya diri terlibat dengan sistem keuangan.

“Tahun-tahun terakhir penuh dengan peluang bersejarah bagi NDS Cognitive Labs untuk menghadirkan solusi AI, cloud, dan AI generatif ke industri baru, mulai dari retail hingga banking dan hospitality,” kata Gustavo Parés, salah satu pendiri dan CEO NDS Cognitive Labs. “Saya sangat bangga dengan kontribusi teknis dan konsultasi yang diberikan NDS di tengah tingginya permintaan terhadap layanan kami. Kami berterima kasih kepada para profesional berbakat dan pekerja keras yang tergabung dalam tim kami, serta mitra kami seperti IBM dan pelanggan seperti Clip, seiring kami Lanjutkan memanfaatkan teknologi mutakhir untuk membangun masa depan teknologi yang lebih baik.”

NDS Cognitive Labs  mempercepat pertumbuhan dan inovasi teknologi melalui komunitas profesional teknologi yang dilatih dengan standar global, membentuk salah satu kumpulan talenta teknis terbesar di Amerika Latin. Perusahaan ini mengkhususkan diri dalam memberikan solusi berbasis cloud untuk keuangan global dan industri lainnya. Perusahaan ini juga memimpin kemajuan dalam gen AI dan kemampuan konsultasi mutakhir, yang mendorong transformasi digital yang nyata bagi para kliennya. Dengan mengintegrasikan gen AI ke dalam penawarannya, NDS Cognitive Labs menyediakan solusi yang disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan bisnis yang kompleks seperti AI percakapan dan otomatisasi.

Berlokasi di Meksiko dan Amerika Serikat dan melayani klien di seluruh Amerika Utara, Amerika Selatan, Eropa, dan India, perusahaan menggabungkan keahlian selama puluhan tahun, pendidikan berkelanjutan, dan pelatihan lanjutan dalam teknologi baru. Melalui kolaborasi erat dengan perusahaan teknologi global terkemuka, NDS Cognitive Labs menumbuhkan inovasi penting, memberikan hasil yang berdampak dan pengalaman tim kolaboratif.

Clip  adalah perusahaan fintech terkemuka di Meksiko yang berspesialisasi dalam pembayaran digital dan platform perdagangan, yang memungkinkan bisnis di seluruh negara untuk menerima pembayaran digital melalui teknologi inovatif. Perusahaan ini bertujuan untuk mempromosikan inklusi keuangan dengan menyediakan akses mudah ke transaksi digital untuk usaha kecil dan menengah, dan dianggap sebagai unicorn pembayaran "pertama di Meksiko" karena pangsa pasarnya yang signifikan dan valuasi yang tinggi.