Revolucionando a inclusão financeira: como o NDS Cognitive Labs transforma o engajamento do cliente com a IA generativa

O México enfrenta atualmente desafios significativos para alcançar a inclusão financeira, e muitas pequenas e médias empresas continuam sem conta bancária. No entanto, a ascensão da tecnologia digital, incluindo a IA generativa (IA gen), oferece uma solução promissora. Embora 35 milhões de adultos mexicanos (38%) não tenham uma conta bancária, eles possuem um telefone celular, o que indica o potencial de inclusão financeira por meio de serviços bancários móveis e da digitalização. Além disso, as soluções de IA conversacional provaram ser um diferencial fundamental para as instituições financeiras mexicanas, como mostraram empresas com presença online e engajamento e feedback do cliente.

A Clip é um unicórnio fintech mexicano em rápido crescimento que está ajudando a promover a inclusão financeira, permitindo que centenas de milhares de empresas aceitem pagamentos digitais. Atende a uma ampla variedade de clientes, desde pequenas empresas até profissionais independentes, muitos dos quais nunca usaram serviços financeiros e tecnologia antes. Isso pode levar a perguntas recorrentes sobre taxas, configuração de conta, opções de pagamento remoto, linhas de crédito e outros conceitos bancários que podem ser novos para eles.

Tendo que atender a milhares de novos usuários todos os meses, sem usar a infraestrutura bancária, a Clip enfrentou um desafio: qual a melhor forma de apoiar e orientar os clientes a usar seus novos serviços financeiros?

Em 2021, o NDS Cognitive Labs usou sua experiência para personalizar e implementar uma plataforma moderna de assistente virtual de IA sob medida para as necessidades específicas da Clip. Esse esforço se alinhou com a missão da fintech de expandir a inclusão financeira em vários setores e alcançar uma audiência mais ampla. O NDS Cognitive Lab atendeu aos requisitos exclusivos da Clip ao adaptar a plataforma de IA para aprimorar o engajamento e a eficiência operacional, apoiando seus objetivos estratégicos.

A NDS Cognitive Labs usou o IBM watsonx de processamento de linguagem natural (PLN), integrado ao NeuralSeek e com tecnologia da plataforma IBM® Cloud, para desenvolver uma solução conversacional avançada de IA generativa que utiliza a técnica de geração aumentada de recuperação (RAG). Esse chatbot pode identificar com precisão as necessidades do usuário e recuperar informações pertinentes e em tempo real de bancos de dados externos, demonstrando a relevância e profundidade de suas respostas. Ao combinar a recuperação de dados quase instantânea com recursos de linguagem generativa, o assistente virtual fornece soluções altamente precisas e contextualmente ricas para uma ampla gama de consultas — comissões, opções de pagamento remoto, linhas de crédito e muito mais — melhorando significativamente tanto a qualidade quanto a precisão de suas interações.

Uma das características principais dessa solução inovadora é sua integração sem dificuldades com o Salesforce Cloud, permitindo que o chatbot utilize dados armazenados na plataforma de CRM para funcionalidade aprimorada. Essa integração permite que o assistente de IA gere leads, crie casos de suporte de nível 2, valide identidades de usuários e acesse outras informações relevantes, melhorando assim seu desempenho e a experiência geral do usuário. Por meio de PLN, o assistente pode reconhecer quando o cliente se refere a produtos disponíveis e, caso o cliente não seja específico o suficiente, pode guiá-lo com sugestões até que a resposta correta seja encontrada.

O assistente virtual também oferece um serviço omnicanal que libera os agentes da central de atendimento para se concentrarem em questões complexas, otimizando a alocação de recursos. Ele pode lidar com mais de 6.000 interações simultâneas, fornecendo respostas imediatas e personalizadas 24 horas por dia.

Além disso, o chatbot se integra sem dificuldades a sites, plataformas de redes sociais, WhatsApp e outros canais digitais, criando uma experiência do cliente unificada e eficiente.

Os resultados destacam o poder transformador dos assistentes virtuais na promoção da inclusão financeira. O chatbot criado pelo NDS Cognitive Labs e personalizado para os requisitos específicos da Clip resolve mais de 66% das consultas de forma autônoma usando a RAG. Isso se traduz em um tempo médio de interação 80% mais rápido quando comparado às centrais de atendimento tradicionais, levando a melhorias significativas na eficiência operacional e na satisfação do cliente.

Além disso, a Clip testemunhou um aumento anual de 28% no uso de chatbots, demonstrando uma mudança em direção à adoção de serviços digitais e um maior engajamento do cliente.

"A tecnologia de IA provou ser uma ferramenta muito importante para as empresas entenderem melhor os clientes e suas necessidades. O IBM watsonx oferece aos clientes uma maneira de tornar as experiências das marcas mais fáceis, rápidas, amigáveis, úteis e personalizadas e, ao mesmo tempo, melhorar a experiência do cliente. Ao escalar a IA e usar a nuvem como um acelerador, as organizações podem realizar operações vitais para seus negócios, como prever interrupções operacionais e garantir a continuidade de negócios; otimizar o tempo; automatizar decisões, processos e experiências de forma inteligente; inovar em produtos ou serviços; e, como a Clip, fortalecer a experiência do cliente”, disse Carlos Camilión, Líder de Tecnologia da IBM México.

Ao aproveitar seus recursos de consultoria para identificar necessidades e processos específicos, o NDS Cognitive Labs garante que suas soluções estejam alinhadas com os objetivos do cliente. Por meio da implementação de suporte prontamente disponível e personalizado, o NDS Cognitive Labs capacita uma nova geração de empreendedores e indivíduos mexicanos a superar barreiras e se envolver com confiança com o sistema financeiro.

"Os últimos anos foram repletos de oportunidades históricas para o NDS Cognitive Labs trazer soluções de IA, nuvem e IA generativa para novos setores, do varejo ao setor bancário e à hotelaria", disse Gustavo Parés, Cofundador e CEO do NDS Cognitive Labs. "Estou incrivelmente orgulhoso das contribuições técnicas e de consultoria que o NDS entregou em meio à demanda recorde por nossos serviços. Somos gratos pelos profissionais talentosos e trabalhadores que compõem nossa equipe, bem como nossos parceiros como a IBM e clientes como a Clip, enquanto continuamos a aproveitar tecnologias de ponta para construir um futuro tecnológico melhor."

O NDS Cognitive Labs  acelera o crescimento e a inovação tecnológicos por meio de sua comunidade proprietária de profissionais de tecnologia treinados em padrões globais, formando um dos maiores grupos de talentos técnicos da América Latina. A empresa é especializada no fornecimento de soluções baseadas na nuvem para finanças globais e outros setores. Também lidera os avanços na IA generativa e em recursos de consultoria de ponta, gerando transformação digital real para seus clientes. Ao integrar a IA generativa às suas ofertas, o NDS Cognitive Labs fornece soluções personalizadas para lidar com necessidades de negócios complexas, como IA conversacional e automação.

Localizado no México e nos Estados Unidos e atendendo a clientes na América do Norte, América do Sul, Europa e Índia, a empresa combina décadas de conhecimento especializado, educação contínua e treinamento avançado em tecnologias emergentes. Por meio de uma estreita colaboração com as principais empresas globais de tecnologia, o NDS Cognitive Labs promove a inovação essencial, proporcionando resultados impactantes e uma experiência de equipe colaborativa.

A Clip é uma empresa fintech líder no México, especializada em pagamentos digitais e plataformas de comércio, permitindo que empresas de todo o país aceitem pagamentos digitais por meio de tecnologia inovadora. A empresa busca promover a inclusão financeira, oferecendo acesso fácil a transações digitais para todos os tipos de empresas, de qualquer tamanho e de qualquer setor, e é considerada o primeiro "unicórnio de pagamentos" do México devido à sua participação significativa no mercado e alta avaliação.