Modernizar los servicios de inversión para ofrecer experiencias del cliente fluidas
Al Rajhi Capital, una de las compañías de servicios financieros líderes en Medio Oriente, se enfrentó a una necesidad urgente de modernizar su infraestructura en un mundo cada vez más Digital-first. A medida que la competencia creció y las expectativas de los clientes cambiaron, la compañía enfrentó desafíos de infraestructura en su búsqueda por mejorar sus ofertas digitales.
El principal reto era el fragmentado panorama tecnológico de Al Rajhi Capital. En las dos últimas décadas, la empresa había acumulado sistemas aislados creados con distintos enfoques y tecnologías. La arquitectura monolítica dificultaba la integración de servicios, la adaptación a los cambios del mercado y la escala para cumplir con la ambición de la empresa de convertirse en líder del sector financiero de Arabia Saudí y, de hecho, de la región.
"Nos dimos cuenta de que para Continuar creciendo y cumplir con las expectativas de los inversionista modernos, necesitábamos romper estos silos y ofrecer una Experiencia unificada y sin fisuras. Entendimos que la compañía tenía que embarcar en un viaje para unificar sus plataformas, mejorar la eficiencia operativa y ofrecer una experiencia del cliente superior", Khalid Abu El-Soud, arquitecto principal de soluciones y campeón de IBM de Al Rajhi Capital.
Además, dado que Vision 2030 inspiró ambiciones transformadoras en todo el país, la empresa buscó cambiar su modelo empresarial y sus operaciones hacia un enfoque digital centrado en el cliente. Este cambio también ayudaría a la empresa a ofrecer experiencias mejoradas del cliente y disponibilidad las 24 horas del día.
Para abordar estos requisitos, Al Rajhi Capital recurrió a su socio tecnológico de confianza, IBM. Los dos equipos se propusieron resolver el dilema de la arquitectura digital de la empresa y, en esencia, realizar una transición digital de su modelo de negocio y sus operaciones hacia un enfoque más centrado en el cliente y adaptado a los tiempos modernos. Tras deliberarlo, los equipos se decantaron por la IA de IBM para soluciones empresariales.
Al Rajhi Capital, con la ayuda de IBM, implementó IBM Cloud Pak® for Integration. La solución también incluía IBM App Connect, IBM MQ, IBM API Connect®, IBM® DataPower® Gateway y la plataforma Red Hat® OpenShift® para crear un middleware modernizado que unificara los sistemas dispares. La implementación permitió el desarrollo de la nueva aplicación móvil digital de Al Rajhi Capital la superaplicación, como se denomina internamente. La nueva aplicación permitía a la empresa agrupar todos los servicios de inversión (corretaje, gestión de activos y banca de inversión) en una interfaz unificada y fácil de usar. La capa de integración, junto con las capacidades de transmisión de eventos de IBM Event Streams, facilitó una comunicación fluida entre diversos sistemas y puntos de datos externos.
"Nuestra ambición de enriquecer la experiencia del cliente y nuestra posición como líder del mercado iluminaron nuestro viaje de transformación, que a su vez no se trataba solo de tecnología, sino de redefinir cómo ofrecemos valor a nuestros clientes. A través de nuestra aplicación, ahora ofrecemos servicios exclusivos e innovadores que nos diferencian de la competencia. Los clientes pueden acceder a información en tiempo real de distintas bolsas, como la Tadāwul y otras de todo el mundo, lo que les permite explorar nuevas oportunidades de inversión al instante, diversificar sus carteras y maximizar la rentabilidad", ha declarado Ahmad Al Rifai, director de sistemas de información de Al Rajhi Capital.
Además, la empresa automatizó procesos críticos dentro de la superaplicación. Esto incluyó la creación de una plataforma de gestión de flujo de trabajo digital, brindando a los clientes un servicio más intuitivo y receptivo. Con una estrategia de nube híbrida habilitada por IBM Cloud Pak for Integration, la empresa garantizó una escalabilidad dinámica. La plataforma de observabilidad IBM Instana® también jugó un papel clave al proporcionar observabilidad en tiempo real y eficiencia operativa para el entorno digital recientemente construido. Al aprovechar la experiencia y la tecnología de IBM, la empresa ha mejorado drásticamente su tiempo de comercialización para el despliegue de nuevas características y actualizaciones, reduciéndolo de meses a días.
Por último, el proceso ha llevado a una notable transferencia de habilidades y mejora de las habilidades de las personas dentro del equipo interno de TI. Gracias a este esfuerzo de colaboración, Al Rajhi Capital amplió su personal informático a un equipo de 250 personas. Y a medida que la demanda de sus servicios y productos siguen creciendo, este esfuerzo demuestra la agilidad y la innovación que exigen los servicios financieros modernos.
Tras la modernización, Al Rajhi Capital se consolidó como pionera en el sector financiero de Arabia Saudí. El volumen de negocio se incrementó en un 40% en el sector de intermediación desde el lanzamiento de la aplicación, mientras que la incorporación de clientes para la gestión de activos aumentó en 1.000%, gracias a la agilización de los procesos digitales.
"La tecnología de IBM nos permitió innovar a un ritmo sin precedentes. El crecimiento de los clientes internacionales también experimentó un aumento espectacular, con un 10 000 % más de incorporaciones, ya que la aplicación simplificó el acceso a los inversores de todo el mundo. El año pasado, pasamos de ser la segunda firma de corretaje de Arabia Saudí a la número uno. Al mismo tiempo, pasamos de ser el sexto fondo de inversión más grande del país al segundo más grande. Nuestro crecimiento ha sido excepcional", dijo Ghassan Lama, vicepresidente y director de DevOps de TI de Al Rajhi Capital.
Además, a través de la aplicación, Al Rajhi Capital introdujo una billetera en la aplicación que simplificó los depósitos de fondos en las cuentas de los clientes. Los clientes, tanto individuales como de venta minorista, ahora pueden depositar fondos de varias fuentes en sus billeteras para comprar los diversos instrumentos financieros ofrecidos. La compañía también pudo lanzar un asistente de inversión en IA llamado "Alrajhi Mashorah", que significa asesor en inglés. Todas estas características enriquecieron aún más la experiencia del cliente, ofreciendo comodidad y personalización, y ampliaron las oportunidades de inversión.
Los competidores se han dado cuenta del éxito de Al Rajhi Capital y, a medida que trabajan para replicarlo, la empresa ha redoblado su compromiso con la innovación y la satisfacción de las expectativas de los clientes. Integra continuamente datos y analytics en tiempo real y refuerza las medidas de ciberseguridad para proteger su creciente base de clientes. Además, los empleados de Al Rajhi Capital han compartido que la transformación ha fomentado un mayor sentido de propósito y colaboración, fomentando la visión de excelencia financiera de la empresa.
Fundada en 2008, Al Rajhi Capital es una compañía saudí líder en servicios y productos financieros. Ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros innovadores y estructurados de corretaje, gestión de activos y banca de inversión. Al Rajhi Capital es un socio dedicado a sus clientes, con un modelo abierto y comprometido con la excelencia. Con amplia experiencia, profundos conocimientos y presencia nacional en todo el mercado financiero, la compañía permite a las compañías y a la economía financiar la innovación, gestionar el riesgo y crear empleo. Al Rajhi Capital es una filial de Al Rajhi Bank, uno de los bancos islámicos más destacados del mundo. Al Rajhi Capital combina la solidez y los recursos de su presencia regional con el mejor asesoramiento de inversión de su clase y una investigación perspicaz para ofrecer soluciones totalmente integradas y racionalizadas.
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Los ejemplos presentados son solo ilustrativos. Los resultados reales variarán en función de las configuraciones y condiciones del cliente y, por lo tanto, no se pueden proporcionar resultados generalmente previstos.