BlueShore Financial의 사장 겸 CEO인 Chris Catliff는 "디지털 전략에 투자를 이어가고 최고의 고객 경험을 위해 전문적인 하이테크 접근 방식을 더욱 발전시킬 것"이라고 말합니다.

대표적 사례: 부티크 금융 기관의 대담하고 독보적인 Financial Spa® 지점. 높은 수준의 전문성을 바탕으로 고객이 투자 자문사와 재무 목표에 대해 논의할 수 있는 편안한 환경을 제공합니다.

그러나 커피나 물을 서비스하는 것이 아닌 친밀감에 주목해야 합니다. 이는 BlueShore 직원이 고객에게 보여주는 개인적 관심과 서비스 시간을 뜻합니다. 여유가 생기고 산처럼 쌓여 있었던 서류가 사라진 것은 대부분 기술이 만들어낸 변화입니다.

BlueShore는 오랜 경험을 바탕으로 직원들이 강력한 고객 관계를 발전시키기 위해서는 고객 온보딩, 대출 신청, 감사 활동과 같이 시간이 드는 일상적이고 반복적인 작업을 개선해야 한다는 것을 파악했습니다. 보다 효율적인 업무 방식을 찾고 인적 측면과 기술을 결합하여 고객 관계를 강화해야 했습니다. 이러한 이유에서 2005년 회사는 현재까지도 계속되는 포괄적인 운영 우수성 전략을 수립했습니다.

BlueShore Financial의 최고정보관리책임자(CIO)인 Fred Cook은 "BlueShore는 지능형 통합과 자동화를 통해 대규모 기업과 대등하게 경쟁하는 것은 물론 성장세를 이어가면서 경쟁력도 높일 수 있게 되었다."고 말합니다.

기술적 관점에서 운영 우수성 전략은 효율성을 개선하고 비즈니스 프로세스를 간소화하며 정보 제공 속도와 신뢰성을 높이는 것을 목표로 합니다. 그러나 비즈니스 관점에서는 하나의 원칙을 고수했는데, 개인 맞춤형 계획과 제품을 통해 고객과 더 끈끈한 관계를 맺고 "풍부한 가치"라는 브랜드 약속을 이행하는 것입니다.

종이 없는 사무실

7,000

제곱피트의 문서 보관 공간 축소 및 연간 CAD 300,000 절감

대출 규모 증가

250%

충원 없이 3년 동안 달성

디지털화, 자동화, 통합

BlueShore의 혁신 여정은 지능형 컨텐츠 및 프로세스 자동화 부문 전문업체인 IBM 비즈니스 파트너 VersaFile Services Group이 함께 하고 있습니다.

BlueShore는 가장 먼저 40,000명의 고객 파일을 디지털화하여 비즈니스 프로세스에서 서류를 없앴습니다. 당시 BlueShore는 프로세스 자동화 및 컨텐츠 관리 시스템으로 IBM® FileNet® Content Manager 기술을 사용했습니다. 현재 FileNet Content Manager 소프트웨어는 IBM Cloud Pak® for Business Automation 기술의 핵심 기능이며, BlueShore의 지능형 통합 및 자동화, 그리고 운영 우수성 전략을 위한 기본 플랫폼입니다.

Financial Spa에 있는 두 명의 고객과 BlueShore 컨시어지

다음으로 BlueShore는 프로세스 자동화와 시스템 통합에 초점을 맞췄습니다. BlueShore는 VersaFile과 함께 IBM Cloud Pak 기술을 사용하여 온보딩, 모기지 갱신, 감사 등과 관련된 복잡한 워크플로우와 비즈니스 프로세스를 자동화했습니다. 또한 컨텐츠 관리를 위해 여러 주요 IT 시스템과 직접 통합되는 FileNet Content Manager 소프트웨어를 사용합니다. 여기에는 회사의 뱅킹 플랫폼, 강력한 비즈니스 인텔리전스 데이터 시스템, 그리고 비즈니스 및 관계 구축 전략의 핵심인 고객 관계 관리(CRM) 애플리케이션이 포함됩니다.

이러한 플랫폼들을 하나로 통합하기 위해 BlueShore는 VersaFile과 협력하여 JETstream을 구축했습니다. Cook은 "이것은 BlueShore의 관계 기반 비즈니스 접근 방식을 직접적으로 지원하는 기술 전략의 핵심 요소"라고 말하면서, "BlueShore는 전략을 진행하면서 시스템 통합을 더욱 간소화하고 향상시키기 위해 IBM Cloud Pak 기술의 지능형 자동화 기능을 계속 채택할 것"이라고 덧붙였습니다.

VersaFile의 공동 설립자인 Sean Fitzpatrick은 "지능형 자동화에는 여러 가지 구성요소가 관련되어 있다"고 말하면서, "기존의 워크플로우 도구를 사용하여 비즈니스 프로세스를 자동화 및 오케스트레이션하고, Robotic Process Automation과 API를 사용하여 작업을 자동화하며, 규칙 엔진을 사용하여 의사결정을 자동화하고 AI를 사용하여 추천을 제공합니다. 여기서 핵심은 전체 프로세스를 디지털화하는 것입니다. 우리가 보기에 지능형 자동화는 이 모든 것이 결합된 것입니다. 그리고 IBM은 이를 실현할 수 있는 도구와 기능을 갖추고 있습니다."라고 덧붙였습니다.

전사적 혜택

BlueShore의 운영 우수성 전략은 비즈니스 전반에 걸쳐 인상적인 결과와 성과를 만들어냈습니다. 가장 먼저 '종이 없는 사무실'을 구현한 BlueShore는 본사 내 문서 보관 공간을 약 7,000제곱피트 줄였습니다. 이 규모는 캐나다의 비싼 부동산 시장에서 연간 CAD 300,000의 비용 절감 효과를 가져왔습니다.

Cook은 "BlueShore는 미래 지향적인 포지셔닝 전략을 구축했다"고 말하면서, "우리는 백오피스 프로세스를 자동화하여 번거로운 종이 서류, 문서 보관실, 문서 보관 캐비닛의 필요성을 근본적으로 제거함으로써 디지털 혁신을 한층 더 끌어올렸습니다."라고 덧붙였습니다.

새로운 지능형 자동화 기능 덕분에 BlueShore 직원들은 고객 관계를 강화하고 계획 및 제품 솔루션을 맞춤 구성하는 데 집중할 수 있게 되었습니다. 일상적인 작업을 자동화한 후 BlueShore의 대출 규모는 단 한 명의 직원 충원 없이도 3년 동안 250% 증가했습니다. 또한 교차 판매도 1년 만에 167% 증가했습니다.

고객 만족도도 크게 향상되었습니다. BlueShore의 2020년 연례 독립 설문조사에 따르면 고객의 81%가 금융 기관이 재정적 풍요도를 향상시킨다고 답변한 반면 다른 금융 기관은 63%에 불과했습니다.

지능형 자동화는 효율성과 비용 절감 효과도 가져왔습니다. 예를 들어 RRSP(Registered Retirement Savings Plans) 대출 프로세스는 6주의 업무 지연이 있었습니다. 현재 대출 프로세스는 하룻밤 사이에 처리됩니다. 감사 프로세스를 자동화하고 기본 제공되는 규칙 및 오류 검사를 사용한 후 인적 오류가 거의 사라졌습니다. 또한 회사 감사자가 전체 감사 프로세스를 처리하는 대신 BlueShore의 데이터 시스템이 고위험 사례를 감지하거나 중요한 고객을 위한 감사라는 개념을 학습하여 감사해야 할 거래를 선택합니다. BlueShore는 새로운 프로세스를 통해 연간 CAD 100,000를 절약했습니다.

BlueShore는 팬데믹 기간 중에 진정한 깨달음의 순간을 포착했습니다. 많은 기업들이 디지털 혁신과 원격 근무로의 전환을 서둘렀지만 BlueShore는 어느 한 순간도 건너뛰지 않았습니다.

Cook은 다음과 같은 말로 마무리합니다. "BlueShore에서 진행한 지능형 통합과 자동화 전략은 팬데믹 기간 중 집중 조명되었습니다. 운영 효율성은 항상 우리의 목표였지만, 현재 전체 전략의 일부로서 운영 효율성을 높이는 데 더욱 집중하고 있습니다."

BlueShore 로고

BlueShore Financial 정보

캐나다 브리티시컬럼비아주 노스밴쿠버에 본사를 두고 있는 BlueShore Financial(외부 링크)은 40,000명의 고객에게 개인 금융 및 기업 금융 서비스, 자산 관리, 보험 및 상업 대출 솔루션, 개인 맞춤형 전문가 상담을 제공하는 부티크 금융 기관입니다. BlueShore는 독보적인 Financial Spa® 지점과 "풍부한 가치"라는 브랜드 약속으로도 잘 알려져 있습니다. BlueShore는 1941년에 설립되었으며 현재 CAD 7B가 넘는 자산을 관리하고 있습니다.

VersaFile Services Group 정보

IBM 비즈니스 파트너 VersaFile Services Group(외부 링크)은 지능형 컨텐츠 및 프로세스 자동화 솔루션 전문의 기술 서비스 회사입니다. 캐나다 브리티시컬럼비아주 밴쿠버에 본사를 두고 있는 VersaFile은 보험, 금융, 제조, 에너지, 의료, 정부 등 다양한 산업 부문을 지원합니다. VersaFile은 2005년 설립되었으며 RKO Business Solutions Inc.가 100% 지분을 소유한 자회사입니다.

솔루션 컴포넌트
IBM Cloud Pak® for Business Automation
IBM® FileNet® Content Manager

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2021년 11월 미국에서 제작.

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