Bank 4.0 定義

什麼是 Bank 4.0 ?與 Bank 3.0 有何差異?來看看銀行創新教父 Brett King 在最新力作《Bank 4.0 金融常在,銀行不再?》 中對 Bank 1.0 到 4.0 的定義。

  • Bank 1.0:以分行為主要客戶通路的古老傳統銀行,這種銀行始於 12世紀的梅迪奇 (Medici) 家族。
  • Bank 2.0 :自助銀行設備出現,這是有史以來第一次,銀行在打烊後,還能提供服務。銀行開始使用自動櫃員機,並在 1995年因互聯網開始商業化而加速。
  • Bank 3.0 :智慧型手機在 2007年出現後,重新定義了我們使用銀行服務的時間與 地點,隨著越來越多的交易轉移到行動支付、個人對個人 (P2P) 金融和挑戰者銀行 在行動載具開發的功能,這個現象越演越烈,通路的未來更加混沌。
  • Bank 4.0 :透過技術層,隨客戶所需,即時提供內嵌的、無所不在的銀行服務。這 種服務由即時的、情境式的體驗、無阻力的互動,並由人工智慧的建議層主導。絕 大多數都透過數位全通路,完全不需要實體營運據點。

( 摘自原文: Bank 4.0 金融常在,銀行不再 ? 台灣金融研訓院出版 )

下載 Bank 4.0 行動方案藍圖

Bank 4.0 數位化計分卡

我的銀行是 Bank 4.0 嗎? Brett King 在《Bank 4.0 金融常在,銀行不再?》 一書中提出了 Bank 4.0 數位計分卡,建議銀行由 14個面向來檢視是否為 Bank 4.0 的銀行:

  1. 第一原理是你的依歸
  2. 數位執行長
  3. 舊科技和舊架構不是侷限
  4. 雲端不是即將到來的風暴
  5. 體驗設計是核心的競爭力
  6. 資料科學和機器學習是你的新核心
  7. 監管永遠不是拿來推託的藉口
  8. 你正在與金融科技公司合作、投資或收購它們
  9. 你不必自己建置技術
  10. 你的銀行是開放的
  11. 董事會和整個執行團隊中擁有技術能 力
  12. 分行和營收及客戶關係脫鉤
  13. 大家的工作都是推動數位化
  14. 科技不是通路

下載 Bank 4.0 行動方案藍圖

Bank 4.0 七大能力

Bank 4.0 時代,銀行越來越像科技公司, 除了全面推動數位化,建構 Bank 4.0 數位化管理思維,同持打造七大能力實踐數位創新,加速推動 Bank 4.0 !

  1. 智能數位銀行平台:提供美好體驗
  2. 人工智慧即服務平台:個人化與 即時決策
  3. 核心系統現代化:化解創新瓶頸
  4. 雲端遷移:混合雲成主流
  5. 認知自動化:實現「無接觸」全 面自動化
  6. 資訊安全:一切創新的基石
  7. 雙活資料中心:營運服務不中斷

下載 Bank 4.0 行動方案藍圖

Bank 4.0 媒體報導

銀行創新教父 Brett King 描繪的 Bank 4.0 只是一時的風潮,還是銀行進化的最終章?媒體如何看待 Bank 4.0 時代的 Open Banking、FinTech 、Digital Bank 等銀行數位轉型的挑戰?以下是 Bank 4.0 相關報導:

Bank 4.0 定義

什麼是 Bank 4.0 ?與 Bank 3.0 有何差異?來看看銀行創新教父 Brett King 在最新力作《Bank 4.0 金融常在,銀行不再?》 中對 Bank 1.0 到 4.0 的定義。

  • Bank 1.0:以分行為主要客戶通路的古老傳統銀行,這種銀行始於 12世紀的梅迪奇 (Medici) 家族。
  • Bank 2.0 :自助銀行設備出現,這是有史以來第一次,銀行在打烊後,還能提供服務。銀行開始使用自動櫃員機,並在 1995年因互聯網開始商業化而加速。
  • Bank 3.0 :智慧型手機在 2007年出現後,重新定義了我們使用銀行服務的時間與 地點,隨著越來越多的交易轉移到行動支付、個人對個人 (P2P) 金融和挑戰者銀行 在行動載具開發的功能,這個現象越演越烈,通路的未來更加混沌。
  • Bank 4.0 :透過技術層,隨客戶所需,即時提供內嵌的、無所不在的銀行服務。這 種服務由即時的、情境式的體驗、無阻力的互動,並由人工智慧的建議層主導。絕 大多數都透過數位全通路,完全不需要實體營運據點。

( 摘自原文: Bank 4.0 金融常在,銀行不再 ? 台灣金融研訓院出版 )

下載 Bank 4.0 行動方案藍圖

Bank 4.0 數位化計分卡

我的銀行是 Bank 4.0 嗎? Brett King 在《Bank 4.0 金融常在,銀行不再?》 一書中提出了 Bank 4.0 數位計分卡,建議銀行由 14個面向來檢視是否為 Bank 4.0 的銀行:

  1. 第一原理是你的依歸
  2. 數位執行長
  3. 舊科技和舊架構不是侷限
  4. 雲端不是即將到來的風暴
  5. 體驗設計是核心的競爭力
  6. 資料科學和機器學習是你的新核心
  7. 監管永遠不是拿來推託的藉口
  1. 你正在與金融科技公司合作、投資或收購它們
  2. 你不必自己建置技術
  3. 你的銀行是開放的
  4. 董事會和整個執行團隊中擁有技術能 力
  5. 分行和營收及客戶關係脫鉤
  6. 大家的工作都是推動數位化
  7. 科技不是通路

下載 Bank 4.0 行動方案藍圖

Bank 4.0 七大能力

Bank 4.0 時代,銀行越來越像科技公司, 除了全面推動數位化,建構 Bank 4.0 數位化管理思維,同持打造七大能力實踐數位創新,加速推動 Bank 4.0 !

  1. 智能數位銀行平台:提供美好體驗
  2. 人工智慧即服務平台:個人化與 即時決策
  3. 核心系統現代化:化解創新瓶頸
  4. 雲端遷移:混合雲成主流
  5. 認知自動化:實現「無接觸」全 面自動化
  6. 資訊安全:一切創新的基石
  7. 雙活資料中心:營運服務不中斷

下載 Bank 4.0 行動方案藍圖

Bank 4.0 媒體報導

銀行創新教父 Brett King 描繪的 Bank 4.0 只是一時的風潮,還是銀行進化的最終章?媒體如何看待 Bank 4.0 時代的 Open Banking、FinTech 、Digital Bank 等銀行數位轉型的挑戰?以下是 Bank 4.0 相關報導:

AI: 人工智慧超限思維
為金融業帶來無限可能

無論線上線下,IBM Watson AI Platform 能隨時感知客戶需求,萃取精準洞察,助金融業打造客製化服務,實現完美的金融服務體驗。

Blockchain: 區塊鏈翻轉交易
全面顛覆交易流程

與我們一起見證更多區塊鏈成功案例:全球金融巨擘、保險龍頭、政府金融機構、新創企業的超狂創意,精彩超乎所期!

Cloud:雲端擴展規模與彈性
讓創新沒有極限

雲端無遠弗屆,是金融業延伸創新觸角、擴張商業版圖的最佳場域。透過開放 API 的互利共生模式,我們協助金融業與 FinTech 業者攜手合作,在雲端接觸未曾接觸的客戶、打造未曾想像的服務。

Compliance 法遵智慧進化
以科技優化風險管理

智慧科技不僅能推動金融創新,更可運用於法遵管理,強化營運體質,讓創新的風險極小化。IBM Watson 人工智慧與資安平台的結合,讓金融業可輕鬆滿足法遵要求,大膽投資全力衝刺 FinTech。

Cyber Security: 資安守護商譽
贏得信賴,不負所托

沒有資安,就沒有創新 —在高度開放的雲端環境中,這更是顛仆不滅的真理。IBM 數位金融資安藍圖,為金融業在資料風險的驚滔駭浪中指引一條安全的路。

Data: 資料蘊藏無限商機
完美治理,資料價值大鳴大放

分析人才難覓、非結構化資料難駕馭,金融業如何克服雙重困境?首要之務是打造新世代資料基礎架構,以嶄新資料管理與治理方式來創造新價值!

AI: 人工智慧超限思維為金融業帶來無限可能

無論線上線下,IBM Watson AI Platform 能隨時感知客戶需求,萃取精準洞察,助金融業打造客製化服務,實現完美的金融服務體驗。

Blockchain: 區塊鏈翻轉交易全面顛覆交易流程

與我們一起見證更多區塊鏈成功案例:全球金融巨擘、保險龍頭、政府金融機構、新創企業的超狂創意,精彩超乎所期!

Cloud:雲端擴展規模與彈性讓創新沒有極限

雲端無遠弗屆,是金融業延伸創新觸角、擴張商業版圖的最佳場域。透過開放 API 的互利共生模式,我們協助金融業與 FinTech 業者攜手合作,在雲端接觸未曾接觸的客戶、打造未曾想像的服務。

Compliance 法遵智慧進化以科技優化風險管理

智慧科技不僅能推動金融創新,更可運用於法遵管理,強化營運體質,讓創新的風險極小化。IBM Watson 人工智慧與資安平台的結合,讓金融業可輕鬆滿足法遵要求,大膽投資全力衝刺 FinTech。

Cyber Security: 資安守護商譽贏得信賴,不負所托

沒有資安,就沒有創新 —在高度開放的雲端環境中,這更是顛仆不滅的真理。IBM 數位金融資安藍圖,為金融業在資料風險的驚滔駭浪中指引一條安全的路。

Data: 資料蘊藏無限商機完美治理,資料價值大鳴大放

分析人才難覓、非結構化資料難駕馭,金融業如何克服雙重困境?首要之務是打造新世代資料基礎架構,以嶄新資料管理與治理方式來創造新價值!