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DIGITAL SHIFT

「実証」から「実装」へと向かう
FinTechの最前線

DBS銀行、三菱UFJフィナンシャル・グループ、千葉銀行のデジタル・テクノロジー活用事例

金融業界におけるAI・オープンAPI・ブロックチェーン・RPAの活用事例をご紹介したセミナーの採録です。合わせてIBMの専門家が金融業界におけるデジタル・リインベンションを解説しています。

Business challenge

金融機関においては、顧客確認(KYC)や取引相手の信用分析、不正取引検知といった業務で、情報収集に膨大な時間を要しています。IBM Watsonのコグニティブ機能を活用し、さまざまな情報源から構造化データ、非構造化データを集め、分析し、アナリストの迅速かつ適切な判断をサポートします。これにより、リスク管理の高度化と効率化を図るとともに、プロセス標準化による口座開設等の顧客サービス向上や、より良い顧客体験を提供することにも寄与します。

AI技術を活用した新たな金融犯罪対策

第4次FATF 対日相互審査を前に

IBMの先進的な技術とサービスに加えプロモントリーの金融規制に対する深い知識と経験により、リスク管理改革を支援します

金融犯罪コンプライアンス・サービス:テクノロジー、アドバイザリー、コンサルティング & システムサービス

テクノロジー
Technology

  • 膨大なデータ
  • 多様な組み合わせ
  • 高度なリスク・アセスメント

アドバイザリー
Advisory

  • 内部統制の強化
  • 定期的な学習
  • 第三者レビュー

コンサルティング & システムサービス
Consulting and System service

  • 複雑な手口と新たな手口
  • 新たな規制とグローバル対応
  • 高度な判断とコストの低減

IBMとプロモントリーにより、金融犯罪対応の有効性と効率性を加速

業界の専門知識と経験および先進のコグニティブ機能が、金融犯罪コンプライアンス対応を支援します

戦略策定からITの構築・運用までを
ご支援する体制

IBM + PROMONTORY

規制に関する深い知識と金融業界のビジネス・プロセスの理解

  • 規制の枠組み全体を理解する規制当局出身が多い専門家集団
  • 現場業務をリードした経験を有する人材と個別分野の専門家
  • 規制上の義務事項を実施する最善方法を見極める専門性、第三者レビュー
  • クライアントの状況に応じ負担軽減(各種課題解決)につながるアクションプランを提示

コグニティブ・プラットフォームが提供する規制コンプライアンス・ソリューション

  • 規制の変更管理、取引監視、誤検知低減などIBMワトソンのソリューションと導入経験
  • コンプライアンス費用の削減および効率化を実現する自動化/解析のテクノロジー
  • 企業規模に応じてシステム/能力を提供する拡張性の高いプラットフォーム / クラウド・コンピューティング
  • 統合/管理サービスを大規模かつグローバルに行う能力、研修サービス

ビデオ

Watsonで取引相手の信用を分析する

取引相手が信用に足る相手かどうかデューデリジェンスを行う場合、膨大な情報を集め分析する必要があります。Watsonはアナリストに代わってさまざまな情報源からデータを集め、分析を実施、アナリストの判断をサポートします。

IBM Financial Crimes Insight with Watson

IBM Watsonコグニティブ機能を使用した、金融機関様向けの顧客確認(KYC)プロセスを効率化するソリューション

現状の課題

業務担当者は、複数の情報源からそれぞれの顧客の情報を手作業で収集、迅速かつ適切な判断を行わなければならない

  • 業務担当者は顧客および複数の情報源から顧客を特定、検証するための情報を収集することが必要
  • ネガテイブ情報に対する主観的な判断基準
  • 圧倒的な量の情報の収集、分類
  • 労働集約的で非常に時間がかかる作業

With the Power of Watson

Watsonを活用した「デュー・デリジェンス」は、コグニティブ分析を適用することにより、作業の自動化、さらに正確性をあげる一方でKYC業務にかかる時間の削減を実現

  • 顧客の特定、検証情報を、外部の構造化データ源から事前に収集
  • 誤検知を減らすためのWatsonによるネガティブなニュースなどの非構造化情報を自動的に集約
  • 企業の階層、受益者、ネットワークなどの分析を可能とする先進的コグニティブ技術
  • 最も関連性の高い情報にフォーカスするためのポリシーベースの優先順位づけ、フィルタリング・ツール

ビジネスにおける価値

より良い顧客体験の提供

  • 迅速な口座開設による顧客サービス向上
  • 関連情報における正確性の向上
  • 顧客情報収集における作業負荷の軽減
  • プロセス標準化によるコンプライアンス・リスクの低減
金融機関様向けの顧客確認(KYC)プロセスを効率化するソリューションの概要図

ビデオ

AIを利用した次世代の不正取引検知
Watson Safer Payments

不正取引は絶えず進化しています。Watson Safer Paymentsは疑わしい取引を高い精度で検知するために絶えずモデルを更新し続け、不正取引アナリストの判断をサポートします。

IBM Counter Fraud Management for Safer Payments

高度なAIテクノロジーを駆使した、マルチ決済チャネル対応の不正取引検知ソリューション

AIテクノロジー

  • 機械学習で不正検知ルール作成
  • ホワイトボックス化されたモデル

マルチチャネル対応

  • 複数チャネルを同一システムで管理
  • カードIssuer/Acquirer、ATM、Internet Banking など

スピード構築

  • 数カ月間の期間でシステム導入可能
  • 従来数日、数カ月かかっていたモデル更新が数分で更新可能

高速処理

  • 高速リアルタイム・トランザクション・スクリーニング
  • 10ms以下の性能

誤検知の大幅低下

  • 1:1~1:3の誤検知比率(実績ベース)
    ※ 1の不正に対して3の誤検知

信頼性の高いシステム構成

  • システム停止なしにモデル更新
  • アクティブ×3 クラスタ構成
  • PCI-DSS認証をフルサポート
1クリックでAIルールを自動生成、高度なシミュレーション機能
36カ月のモデル更新サイクル、0.5カ月のモデル更新サイクル

ニュース

AI技術を活用した「KYC/AMLプラットフォーム」の提供を開始

プロモントリー・フィナンシャル・ジャパンと共同で、生産性向上と高度化を支援

みずほ銀行と日本IBMのリスク管理の高度化・効率化に向けたコグニティブ技術の活用に関する検証開始について

地方銀行様向け「AMLクイック・リスク・アセスメント」(無償)

第4次FATF対日相互審査を前に行内の準備状況を確認しませんか?

  • AML/CTF調査として、貴行の対応状況を無償にて診断します
  • IBMとPromontoryの経験に基づき、ガバナンスの視点からAMLの要員、AML対応のシステム、将来対応等を含む25項目を診断します

お問い合わせ

受付時間:平日 9時から17時
(祝日および12月30日から1月3日を除く)

※「AMLクイック・リスク・アセスメント」の件とお申し付けください
※本サービスは地方銀行のお客様を対象としているため、対象外のお客様からのお問い合わせはお断りさせていただくことがあります。