El análisis acelerado proporciona información bancaria

El compromiso con la digitalización está dando frutos. El banco tiene más de 17 millones de clientes digitales que representan el 89 % de las transacciones no monetarias.

Una gama de plataformas y servicios en la nube impulsan el entorno digital, pero las aplicaciones de banca de producción se ejecutan en los sistemas centrales de IBM® z16 con la base de datos IBM® Db for z/OS. "Para nuestros servicios bancarios básicos, utilizamos Db2 para z/OS con el fin de tomar decisiones empresariales críticas", afirma Semra Arslan, directora de Z Cloud Data Technologies en Garanti BBVA.

El sistema procesa grandes volúmenes de datos transaccionales y operativos cada día: piense en miles de millones de transacciones y terabytes de datos que se preparan para obtener información analítica. Los conocimientos benefician tanto a las funciones empresariales como a las de TI.

Por ejemplo, ¿cómo pueden los profesionales del marketing saber qué servicios ofrecer a los clientes móviles en función de sus historiales bancarios? ¿Los procesos contables cumplen con las regulaciones gubernamentales? Y en el lado de TI, ¿los registros de rendimiento de clase terabyte indican errores de aplicación y cuál es el mejor momento para desconectar las aplicaciones para su mantenimiento?

El equipo de bases de datos procesa decenas de miles de trabajos por lotes en la plataforma IBM Z por la noche, trabajos que preparan datos históricos para análisis posteriores, machine learning, informes y sistemas de información. Sin embargo, esta carga de trabajo puede consumir demasiada potencia de la CPU, lo que puede interferir con las aplicaciones de producción y requerir costosas actualizaciones.

La solución de Garanti BBVA consistió en implementar IBM Db2 Analytics Accelerator for z/OS, un motor de consultas de alta velocidad que amplía lógicamente Db2 for z/OS. La tecnología permite el procesamiento analítico de transacciones híbridas (HTAP), que procesa de forma eficiente y rentable las cargas de trabajo de análisis en el acelerador y las cargas de trabajo de transacciones en la plataforma IBM Z. Como componente de back-end integrado de Db2 para z/OS, el acelerador está diseñado de forma similar para ofrecer alta disponibilidad, resistencia y seguridad de la información.

El equipo de bases de datos del banco comenzó a implementar Db2 Analytics Accelerator for z/OS on LinuxONE en 2024 en colaboración con IBM, y continuar con actualizaciones para obtener características avanzadas. "Apreciamos el apoyo que recibimos de IBM", dice Arslan. "Estamos seguros de que, si tenemos un problema, IBM estará allí para respaldar sus productos y servicios críticos".

Con el nuevo acelerador en la arquitectura LinuxONE, Garanti BBVA opera dos sistemas Max125 en una configuración activa-activa en Estambul para garantizar una alta disponibilidad, junto con un 1xMax125 Passive Accelerator en su centro de recuperación ante desastres (DR). Para fortalecer aún más su estrategia de continuidad del negocio, el banco aprovecha IBM® Z Capacity Backup Upgrade (CBU) para activar instantáneamente la potencia de procesamiento necesaria para ejecutar cargas de trabajo completas en el sitio de DR. En caso de una pérdida imprevista de capacidad del servidor debido a una emergencia, CBU permite la rápida sustitución de motores estándar y especiales en el servidor de respaldo, proporcionando hasta 90 días de capacidad de emergencia renovable. Más allá de las emergencias, CBU también se puede activar para pruebas, lo que permite a Garanti BBVA validar el proceso de activación de DR, garantizar la preparación operativa y cumplir con los requisitos de cumplimiento de forma rápida, sin interrupciones y de manera fluida.

Desde el principio, el acelerador ha mejorado el ciclo por lotes procesando las cargas de trabajo de analytics descargadas de cada nueva plataforma z. Los trabajos tienen un amplio alcance. Se aceleran más de 300 tablas de bases de datos para preparar los datos para su análisis por parte de las unidades de negocio. Los análisis se basan en 33 TB de datos que residen en el dispositivo y 44 TB que permanecen comprimidos en Db2 for z/OS.

Db2 Analytics Accelerator para z/OS crea informes relacionados con tarjetas de crédito, cuentas de clientes, gestión de riesgos y cumplimiento normativo. El acelerador también realiza funciones ETL para preparar datos para el almacén de datos e IA, y analiza nuevas aplicaciones para detectar errores durante las pruebas de garantía de calidad.

Además, el acelerador ayuda a automatizar la resolución de problemas de la base de datos a través del análisis periódico del consumo de CPU y los registros de rendimiento de las 300 000 aplicaciones del banco y millones de sentencias SQL. Cuando los análisis detectan un error, el acelerador analiza automáticamente un historial de 10 años del acceso del usuario para identificar la mejor ventana de mantenimiento.

Además de ejecutar trabajos por lotes, el acelerador analiza un pequeño número de transacciones en línea. El equipo de la base de datos quiere ampliarla para analizar el acceso a las cuentas por parte de usuarios móviles y otros datos dinámicos. Por eso implementó Db2 Analytics Accelerator para z/OS versión 7.5, que cuenta con la capacidad de sincronización integrada de IBM.

Este protocolo de replicación de datos permite actualizaciones incrementales de datos dinámicos al acelerador casi en tiempo real mientras mantiene los datos en su lugar. A continuación, las consultas analíticas se pueden ejecutar con los datos confirmados más recientes con un menor consumo de CPU del mainframe. La sincronización integrada aprovecha la tecnología IBM Z Integrated Information Processor (zIIP) para reducir aún más los costos.

"En este momento, nos beneficiamos principalmente del acelerador dentro de nuestra ventana de lote", dice Parlak. "Pero con la última versión, nos centramos en basar nuestras transacciones en línea en esa potente máquina. Esperamos conseguirlo pronto".

Con el acelerador de análisis Db2 para z/OS, Garanti BBVA obtiene un valor empresarial sustancial. Su procesamiento analítico ayuda a automatizar las tareas críticas para el negocio, aumentar la velocidad de procesamiento y conservar el consumo de CPU del mainframe.

El acelerador ejecuta automáticamente informes y análisis a un ritmo impresionante. En un ejemplo, un informe de cumplimiento normativo basado en cien mil millones de registros contables solían tardar dos días en ejecutarse en el mainframe. Ahora, solo tarda un minuto, casi 3000 veces más rápido. "Esto ha supuesto un gran beneficio para nuestros equipos encargados de preparar dichos informes", dice Parlak.

La automatización de la gestión de TI es otra ventaja. El acelerador puede detectar errores en las aplicaciones antes de que pasen a la fase de producción, lo que supone una gran ventaja para el control de calidad. Además, el análisis periódico del rendimiento y los registros de acceso de los usuarios del sistema detecta de forma proactiva las anomalías de la base de datos y señala el mejor momento para el mantenimiento.

"Como una importante empresa financiera, tenemos un equipo que monitoriza el rendimiento de la base de datos y el entorno de aplicaciones", afirma Parlak. "Con el acelerador, podemos identificar la mayoría de los problemas antes de que afecten al negocio".

Db2 Analytics Accelerator for z/OS también es compatible con cada nueva plataforma z: gracias a los trabajos descargados, funciona al máximo rendimiento y reduce los costes. El equipo de base de datos calcula que la aceleración reduce el consumo de CPU del mainframe en 45 horas al día.

Automatización de procesos, analítica más rápida y un mainframe más eficiente: los ejecutivos de Garanti BBVA aprecian estos beneficios. Además, el equipo de base de datos espera activar pronto IBM Integrated Synchronization para analizar datos en línea. Esto probablemente generará información empresarial útil.

¿Cuál es la conclusión? "El Db2 Analytics Accelerator for z/OS es imprescindible para una plataforma financiera crítica para el negocio", afirma Arslan.

Fundado en 1946, Garanti BBVA es uno de los mayores bancos privados de Turquía. Garanti BBVA ofrece una amplia gama de servicios financieros a sus más de 28millones de clientes activos con 22 985 empleados a través de una extensa red de distribución.