Asteria + IBM
Asteria (enlace externo a ibm.com) es una startup fintech con sede en Estocolmo y socio comercial de IBM cuya misión es proporcionar a las pequeñas y medianas empresas (pymes) acceso a un potente sistema de gestión de efectivo que antes sólo estaba disponible para las grandes empresas. La empresa trabaja con los bancos que apoyan a estas empresas, pero su objetivo general es ayudar a las pymes a lograr un mayor grado de resiliencia en sus operaciones comerciales.
Asteria observó que, si bien las pymes son expertas en sus sectores y sus ofertas, a menudo carecen de experiencia en gestión financiera, y no saben necesariamente lo que no saben cuando se trata de los diversos servicios que sus bancos pueden ofrecerles. Asteria pretendía solucionar este problema.
La empresa se asoció con IBM Client Engineering, a través del programa FintechX (enlace externo a ibm.com) de IBM. En el transcurso de un proyecto piloto de producto mínimo viable (MVP) de cuatro semanas, un equipo de dos personas de Asteria creó y probó un nuevo asistente virtual: el Asteria Smart Finance Advisor. El front-end funciona con la tecnología de IBM Watsonx Pieces Assistant. Las funciones de consulta de datos están impulsadas por la solución IBM Watson Discovery, y los procesos de resumen y generación de contenidos están dirigidos por el estudio de IA de IBM watsonx.ai.
El asesor está diseñado para estar disponible en el portal de banca en línea de cada banco 24x7. Cuando los usuarios de una pyme se conecten, recibirán un aviso del asesor que les informará sobre la salud financiera de la empresa, por ejemplo, si tiene un descubierto elevado o un saldo de efectivo bajo. Además, el asesor virtual puede responder a las preguntas financieras de las pymes y aconsejarles sobre los productos más adecuados para su negocio y su situación financiera.
Antes de que comenzara la prueba piloto del asesor virtual, los asesores bancarios dedicaban bastante tiempo al asesoramiento personalizado de cada cliente pyme. Las primeras fases de este proceso de asesoramiento eran muy manuales, largas y costosas. Por ejemplo, al asesorar a una pyme sobre una solicitud de préstamo, los asesores bancarios dedicaban una media de tres horas a evaluar el negocio de la pyme, estudiar qué producto recomendar y comunicar sus conclusiones a la pyme. El proyecto piloto demostró que, con la ayuda de IBM watsonx, las fases de análisis del perfil del cliente y recomendación de productos del proceso podían automatizarse por completo. Esto reduciría el tiempo dedicado al proceso de asesoramiento de una solicitud de préstamo en un 33 %, como demostró el piloto, y liberaría a los agentes para que se centraran en los aspectos más complejos y de mayor valor del asesoramiento y la gestión de las relaciones con los clientes.
Este caso de uso, en el que se centró el proyecto piloto MVP, es solo el principio. A más largo plazo, una vez que se implante de forma más generalizada, el nuevo asesor virtual pretende ayudar a las pymes a mejorar su rentabilidad, aumentar su estabilidad financiera y mejorar su perspicacia financiera. Paralelamente, ofrecerá a los bancos que trabajan con Asteria nuevas formas de comercializar sus servicios y productos financieros y de proporcionar más educación y servicio a sus clientes.
Asteria (enlace externo a ibm.com) es una empresa emergente de tecnología financiera con sede en Estocolmo que desarrolla tecnología inteligente de gestión de tesorería basada en IA para pequeñas y medianas empresas (pymes). Su misión es proporcionar a las PYME acceso a un potente sistema de gestión de tesorería que hoy utilizan exclusivamente las grandes empresas.
Legal
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Producido en los Estados Unidos de América, Marzo de 2024.
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