Escopos de negócios de serviços financeiros disponíveis para importação separada

O Knowledge Accelerator for Financial Services disponibiliza os seguintes Escopos de Negócios para download e importação separados.

Data Privacy

Um escopo de negócios que agrupa termos relacionados à privacidade de dados, incluindo uma taxonomia de termos que abordam as informações pessoais de indivíduos e mapeamentos de termos comerciais essenciais para as regulamentações GDPR e CCPA.

O escopo da privacidade de dados é composto por duas subcategorias:

Dados pessoais

Um conjunto de termos comerciais com classificações para orientar a identificação de Informações Pessoais (PI) e Informações Pessoais Sensíveis (SPI). Este conjunto de termos não pretende ser uma norma definitiva para os requisitos de privacidade e proteção de dados, uma vez que as classificações de PI e SPI podem variar em diferentes jurisdições legais. O escopo foi projetado para ser um modelo para acelerar a governança das informações de privacidade de dados. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos de dados pessoais
Afiliações Documento Afiliação Organização Informações pessoais básicas Endereço Família Individual Crenças, pontos de vista e opiniões Afiliação à organização Post em Mídia Social Atividade criminosa e infrações Evento Criminal Fraude Educação e Competências Certificado Educação Financeiro Declaração de Remuneração Anual Avaliação Crédito Cartão de Débito	Saúde e biometria Imagem facial Impressão digital Atestado Médico Recursos humanos Viagens de negócios Funcionário Contrato de Trabalho Posição Empregatícia ID - Governo Certidão de Nascimento Carteira Habilitação Permissão de Trabalho ID - Outros Documento ID Credenciamento Documento Id Contratação Comunicação Pessoal Resposta Reclamação Notificação Solicitação gravação de vídeo	Localização pessoal Endereço residencial individual Endereço de Protocolo da Internet Informações sobre preferências pessoais Acordo de Consentimento para Processamento de Dados Ponto de contato preferencial Atividades online Atividade de acesso à página Persona de Mídia Social Visita ao site Comportamento online Atividade de conversão Reação nas redes sociais Planejamentos Reunião Negócios Viagens de negócios Telefonia e vídeo Áudio Chamada Imagem de vídeo

Alinhamento regulatório

O documento Knowledge Accelerator for Financial Services contém termos-chave de duas regulamentações importantes sobre privacidade de dados: o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD) e a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA). Esses termos regulatórios estão relacionados aos termos comerciais do Vocabulário Básico Comercial, que ajuda os usuários de dados a identificar informações empresariais relevantes para essas regulamentações.

Clientes bancários

Um escopo de negócios que agrupa termos que descrevem as características dos clientes individuais e organizacionais da instituição financeira, suas relações familiares e domésticas, situação financeira, classificações e preferências de contato. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos para clientes bancários
Parte Envolvido Cliente Individual Organização Informação Preferência	Posicionamento Posicionamento Relacionamento com o cliente	Comum Moeda	Local Telefone Endereço	Grupo Família

Cartões de crédito

Um escopo de negócios que agrupa termos que descrevem as características dos produtos de cartão de crédito da instituição financeira, incluindo os acordos específicos com os clientes e as transações que representam os movimentos financeiros nos acordos. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos sobre cartões de crédito
Posicionamento Acordo de Cartão de Crédito Acordo Linha Crédito Relacionamento com o cliente Comum Moeda Condição Condição Taxa Juros Documentação (Documentation) Cartão de crédito Grupo Classificação de risco	Parte Envolvido Portador de Cartão Cliente Individual Comerciante Organização Produto Linha Crédito Cartão Crédito Serviço Cartão Crédito Serviço de Proteção de Crédito	Transação Fechamento Conta Abertura Conta Transferência de saldo Transação de adiantamento em dinheiro Transação com reembolso Transação de estorno Compra com cartão de crédito Transação de crédito com juros Cartão de Débito Transferência Pagamento

Empréstimos e hipotecas

Um âmbito de atividade que agrupa termos que descrevem as características dos empréstimos e hipotecas, incluindo os detalhes do produto, os acordos específicos com os clientes, os imóveis adquiridos, as garantias prestadas e as transações relativas aos acordos. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos sobre empréstimos e hipotecas
Posicionamento Acordo Empréstimo Acordo Hipoteca Acordo Caução Acordo Aval Acordo Garantia Relacionamento com o cliente Comum Moeda Condição Condição Taxa Juros	Grupo Classificação de risco Parte Envolvido Cliente Individual Organização Produto Hipoteca Empréstimo A Prazo	Propriedade Propriedade Bem Imóvel Transação Fechamento Conta Abertura Conta Transação de crédito com juros Transação de desembolso de empréstimo Parcela Empréstimo Transferência Pagamento

Transações suspeitas de AML

Um escopo de negócios que agrupa termos que descrevem características de transações e atividades que afetam os saldos financeiros de contas de varejo, para que possam ser identificados padrões anormais e comportamentos suspeitos. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos de transações suspeitas de AML
Posicionamento Posicionamento Relacionamento com o cliente Comum Moeda Classificação Setor Atividade Comunicação Instrução Pagamento Grupo Lista de bloqueios Canal	Documentação (Documentation) Cartão de Débito Parte Envolvido Cliente Individual Divulgadora EUA Comerciante Organização Provedor Serviço Pagamento Local País Endereço Postal Área Código Postal Estado	Propriedade Propriedade Transação Fechamento Conta Abertura Conta Transação de adiantamento em dinheiro Compra com cartão de crédito Câmbio Transação de depósito Parcela Empréstimo Transferência Pagamento Retirada

Mitigação Risco Crédito

Um escopo de negócios que agrupa termos que apoiam a avaliação do risco de perda de crédito para a instituição financeira e os mitigantes em vigor para reduzir o risco de tais perdas potenciais. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos de mitigação do risco de crédito
Posicionamento Acordo Serviço Conta Acordo Empréstimo Acordo Hipoteca Acordo Liquidação Compensação Acordo Caução Acordo Aval Acordo Garantia Relacionamento com o cliente Comum Moeda Comunicação Avaliação de Risco Documentação (Documentation) Documento Acordo Garantia	Grupo Carteira Mitigação Risco Crédito Carteira Risco Crédito Carteira de relações de hedge Carteira Liquidação Compensação Classificação de risco Parte Envolvido Cliente Individual Organização Produto Serviço Financeiro	Propriedade Abono Bem Móvel Propriedade financeira Provisão Bem Imóvel Transação Transação Conta

Dados de pagamentos

Um escopo de negócios que agrupa termos que descrevem características de pagamentos recebidos e efetuados pela instituição financeira. Os principais conceitos abordados neste âmbito de negócios incluem:

Conceitos de dados de pagamentos
Posicionamento Acordo Conta Acordo Serviço Conta Acordo Serviço Pagamento Acordo Liquidação Acordo de Serviço de Transferência Comum Moeda Comunicação Instrução Pagamento Condição Taxa de Câmbio	Documentação (Documentation) Cartão de Débito Cartão Módulo Identidade Assinante Grupo Canal Parte Envolvido Cliente Instituição Compensação Divulgadora EUA Individual Comerciante Provedor Serviço Pagamento Organização	Produto Serviço Comerciante Serviço Cobrança Pagamentos Serviço Pagamento Serviço Liquidação Serviço Transferência Transação Transferência Pagamento