Ámbitos de negocio de servicios financieros disponibles para importación por separado

El Knowledge Accelerator for Financial Services tiene disponibles los siguientes ámbitos de negocio para su descarga e importación por separado.

Data Privacy

Un ámbito empresarial que agrupa términos relacionados con la privacidad de los datos, incluyendo una taxonomía de términos que abordan la información personal de los individuos y correspondencias entre términos empresariales básicos y las normativas GDPR y CCPA.

El ámbito de la privacidad de los datos se compone de dos subcategorías:

Datos personales

Conjunto de términos comerciales con clasificaciones para orientar la identificación de información personal (PI) e información personal sensible (SPI). Este conjunto de términos no pretende ser una norma definitiva para los requisitos de privacidad y protección de datos, ya que las clasificaciones de PI y SPI pueden variar en diferentes jurisdicciones legales. El alcance está diseñado para ser una plantilla que acelere la gobernanza de la información sobre privacidad de datos. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos sobre datos personales
Afiliaciones Documento de afiliación Organización Información personal básica Dirección Unidad familiar Individual Creencias, puntos de vista y opiniones Afiliación a la organización Publicación en redes sociales Actividad delictiva y ofensiva Evento criminal Fraude Educación y habilidades Certificado de educación Finanzas Declaración de salario anual Evaluación crediticia Tarjeta de pago	Salud y biometría Imagen facial Huella dactilar Certificado médico Recursos humanos Business Travel Empleado Contrato de trabajo Puesto de trabajo ID - Gobierno Certificado de nacimiento Permiso de conducir Permiso de trabajo ID - Otros Documento de identificación de acreditación Documento de identificación laboral Comunicación personal Respuesta a las quejas Notificación Solicitud Grabación de vídeo	Ubicación personal Dirección particular Dirección de Protocolo Internet Información sobre preferencias personales Acuerdo de consentimiento para el tratamiento de datos Punto de contacto preferido Actividades en línea Actividad de acceso a la página Persona en las redes sociales Visita al sitio web Comportamiento en línea Actividad de conversión Reacción en las redes sociales Planificaciones Reunión de negocios Business Travel Telefonía y vídeo Llamada de audio Imagen de vídeo

Alineación normativa

El Knowledge Accelerator for Financial Services contiene términos clave de dos normativas líderes en materia de privacidad de datos: el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA). Estos términos normativos están relacionados con los términos empresariales del vocabulario básico empresarial, lo que ayuda a los usuarios de datos a identificar la información empresarial relevante para estas normativas.

Clientes bancarios

Un ámbito empresarial que agrupa términos que describen las características de los clientes particulares y empresariales de la institución financiera, sus relaciones familiares y domésticas, su situación financiera, sus calificaciones y sus preferencias de contacto. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos para clientes bancarios
Parte implicada Cliente Individual Organización Información sobre preferencias	Organización Organización Relación con el cliente	Común Moneda	Ubicación Dirección telefónica	Grupo Unidad familiar

Tarjetas de crédito

Un ámbito de actividad que agrupa términos que describen las características de los productos de tarjetas de crédito de la institución financiera, incluidos los acuerdos específicos con los clientes y las transacciones que representan los movimientos financieros de dichos acuerdos. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos sobre tarjetas de crédito
Organización Acuerdo de tarjeta de crédito Acuerdo de línea de crédito Relación con el cliente Común Moneda Condición Condición de tipo de interés Documentación Tarjeta de crédito Grupo Clasificación de riesgos	Parte implicada Porta tarjetas Cliente Individual Comerciante Organización Producto Línea de crédito de tarjeta de crédito Servicio de tarjetas de crédito Servicio de protección de crédito	Transacción cierre de cuenta Apertura de cuenta Transferencia de saldo Transacción de adelanto en efectivo Transacción con devolución de efectivo Transacción de devolución de cargo Compra con tarjeta de crédito Transacción de crédito con intereses Tarjeta de pago Transferencia de pago

Préstamos e hipotecas

Un ámbito de actividad que agrupa términos que describen las características de los préstamos y las hipotecas, incluidos los detalles del producto, los acuerdos específicos con los clientes, la propiedad adquirida, las garantías proporcionadas y las transacciones relacionadas con los acuerdos. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos sobre préstamos e hipotecas
Organización Acuerdo de préstamo Acuerdo hipotecario Acuerdo colateral Acuerdo de garantía Disposiciones de seguridad Relación con el cliente Común Moneda Condición Condición de tipo de interés	Grupo Clasificación de riesgos Parte implicada Cliente Individual Organización Producto Hipoteca Préstamo a plazo fijo	Propiedad Propiedad Bienes inmuebles Transacción cierre de cuenta Apertura de cuenta Transacción de crédito con intereses Transacción de desembolso de préstamo Reembolso del préstamo Transferencia de pago

Transacciones sospechosas de AML

Un ámbito empresarial que agrupa términos que describen las características de las transacciones y actividades que afectan a los saldos financieros de las cuentas minoristas, de modo que se puedan establecer patrones anómalos y comportamientos sospechosos. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos sobre transacciones sospechosas en materia de prevención del blanqueo de capitales
Organización Organización Relación con el cliente Común Moneda Clasificación industrial Comunicación Instrucciones de pago Grupo Lista de elementos bloqueados Canal	Documentación Tarjeta de pago Parte implicada Cliente Individual Institución financiera Comerciante Organización Proveedor de servicios de pago Ubicación País Dirección postal Área postal Estado	Propiedad Propiedad Transacción cierre de cuenta Apertura de cuenta Transacción de adelanto en efectivo Compra con tarjeta de crédito cambio de moneda Transacción de depósito Reembolso del préstamo Transferencia de pago Retirada

Mitigación del riesgo crediticio

Un ámbito de negocio que agrupa los términos que respaldan la evaluación del riesgo de pérdida crediticia para la institución financiera y los factores atenuantes establecidos para reducir el riesgo de tales pérdidas potenciales. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos de mitigación del riesgo crediticio
Organización Acuerdo de facilidad de cuenta Acuerdo de préstamo Acuerdo hipotecario Acuerdo de compensación Acuerdo colateral Acuerdo de garantía Disposiciones de seguridad Relación con el cliente Común Moneda Comunicación Evaluación de riesgo Documentación Documento sobre disposiciones de seguridad	Grupo Cartera de mitigación del riesgo crediticio Cartera de riesgo crediticio Cartera de relaciones de cobertura Cartera de compensación Clasificación de riesgos Parte implicada Cliente Individual Organización Producto Servicio financiero	Propiedad Dieta Bien mueble Propiedad financiera Suministro Bienes inmuebles Transacción Transacción contable

Datos de pagos

Un ámbito empresarial que agrupa términos que describen las características de los pagos entrantes y salientes de la institución financiera. Los principales conceptos que se tratan en este ámbito empresarial incluyen:

Conceptos sobre datos de pagos
Organización Configuración de la cuenta Acuerdo de facilidad de cuenta Acuerdo de servicio de pago Acuerdo de liquidación Acuerdo de servicio de traslado Común Moneda Comunicación Instrucciones de pago Condición Tipo de cambio	Documentación Tarjeta de pago Tarjeta de módulo de identidad del suscriptor Grupo Canal Parte implicada Cliente Entidad de compensación Institución financiera Individual Comerciante Proveedor de servicios de pago Organización	Producto Servicio comercial Servicio de cobro de pagos Servicio de pago Servicio de liquidación Servicio de traslado Transacción Transferencia de pago