¿Qué son las reglas comerciales?
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Reglas Comerciales

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¿Qué son las reglas comerciales?

Las reglas comerciales guían la toma de decisiones diaria dentro de las empresas al delinear las relaciones entre los objetos, como los nombres de los clientes y sus pedidos correspondientes. Esta traducción de las actividades de negocio de una organización  en lógica empresarial concreta permite a los ingenieros de software y analistas de negocio aplicar estas reglas dentro de las herramientas de flujo de trabajo u otras aplicaciones para permitir la automatización de procesos. Sin ellos, los procesos de actualización pueden volverse más arduos y lentos, y los documentos pueden estar sujetos a más errores humanos e inconsistencias. Al implementar reglas comerciales en toda una organización, una empresa puede ahorrar tiempo y dinero al optimizar el trabajo para las partes interesadas adecuadas y reducir la rotación. 

Reglas comerciales vs. requisitos comerciales 
 

Algunas personas pueden confundir los términos reglas comerciales y requisitos comerciales, pero  son en realidad muy distintos y diferentes. Por lo tanto, vale la pena señalar cómo se utilizan en entornos comerciales.

Las reglas comerciales proporcionan la base para los sistemas de automatización al tomar información documentada o no documentada y traducirla en varias declaraciones condicionales. Por ejemplo, al realizar una orden de compra, puede haber un proceso de aprobación diferente según el costo. Es posible que las herramientas y los servicios que cuestan menos de cinco mil dólares solo necesiten la aprobación del gerente, pero a medida que los costos aumentan, es posible que requieran la aprobación del C-suite. Las reglas comerciales formalizan este proceso estableciendo umbrales por debajo de los cuales se envían las facturas a la alta dirección vs. a los gerentes de primera línea. Las declaraciones condicionales, como estas, se aplican en varios procesos comerciales.

Los requisitos comerciales establecen los criterios de éxito de un proyecto determinado. Al especificar las tareas y los recursos necesarios para completar el proyecto, los equipos pueden ver más claramente las brechas y barreras para lograr su objetivo. Este ejercicio generalmente se completa al comienzo de un proyecto de la empresa , para establecer expectativas entre las partes interesadas y abordar cualquier necesidad adicional para la finalización del proyecto.


Tipos de reglas comerciales

Las reglas de negocio se pueden clasificar de varias formas y pueden variar en su clasificación según la fuente de información. Sin embargo, independientemente de su categorización, las reglas de negocio se expresan típicamente utilizando calificadores lógicos formales, como: "SI-ENTONCES", "SI-SI NO", "SOLO SI", "CUANDO", etcétera. Esta sintaxis se utiliza en los siguientes tipos diferentes de reglas comerciales:

  • Reglas de restricción  establecen condiciones que impongan restricciones a las estructuras de los objetos. Esto se puede dividir en tres subconjuntos diferentes de reglas, que incluyen estímulo y respuesta, restricciones de operación y restricciones de estructura. Las reglas de estímulo y respuesta requieren que las condiciones sean verdaderas antes de que se lleve a cabo una acción, mientras que las reglas de restricción de operación imponen restricciones antes y después de una operación determinada. Finalmente, las reglas de restricción de estructura establecen políticas en torno a las clases, los objetos y las relaciones entre ellos que no deben ignorarse.
  • Reglas de derivación  definen las condiciones bajo las cuales los hechos pueden inferirse de otra información. Estas reglas se dividen en dos subconjuntos, que incluyen reglas de inferencia y reglas de cálculo. Las reglas de inferencia especifican que si ciertos hechos son ciertos, se puede determinar una conclusión particular, mientras que las reglas de cálculo utilizan algoritmos para hacer estas inferencias. 

Estos tipos de reglas son la base de los motores de reglas, lo que permite a las organizaciones automatizar las decisiones comerciales para acelerar una variedad de procesos, como los pedidos de los clientes y el envío. Mejoran los procesos comerciales al brindar orientación sobre cuándo estos procesos deben iniciarse, detenerse o modificarse, para hacer cumplir las políticas de manera uniforme en toda la empresa.


Ejemplos de reglas comerciales

Las reglas comerciales se utilizan para una variedad de casos de uso, que pueden basarse en restricciones internas o externas. Algunas de estas incluyen:

  • Conformidad:  Las agencias reguladoras pueden aplicar reglas estrictas en una variedad de aspectos, como finanzas, seguros, atención médica y marketing. Las reglas comerciales pueden ayudar a garantizar que cualquier documento que sea revisado por cualquier organismo regulador cumpla con sus requisitos respectivos. 
  • Aprobación de la aplicación:  Los mercados bancario e inmobiliario aprovechan las reglas comerciales para los procesos de solicitud de préstamos para vivienda o propiedades de alquiler. Por ejemplo, una organización puede rechazar a un solicitante si su puntaje crediticio está por debajo de un umbral específico. 
  • Servicios de suscripción:  Las empresas pueden aprovechar las reglas comerciales para cancelar sus servicios a un cliente específico si el pago no se recibe dentro de un número determinado de días. Esto asegura que la empresa no desperdicie recursos en un cliente que no genera ingresos. 
  • Órdenes de compra y devoluciones:  Las reglas comerciales también se pueden aplicar dentro de la industria minorista. Por ejemplo, una empresa puede rechazar la reclamación de devolución de un cliente por un producto determinado si sobrepasa un limite de tiempo de 30 días.
  • Personalización:  Las herramientas de automatización de marketing permiten a las empresas personalizar su sitio web en función de los atributos de los visitantes, lo que permite a los especialistas en marketing aprovechar un conjunto de reglas comerciales para enviar mensajes a diferentes segmentos de audiencia. Por ejemplo, si es un visitante recurrente de un sitio web, la empresa puede mostrarle fotos de la categoría de producto que miró por última vez en su página de inicio, mientras que un nuevo visitante puede ver imágenes del producto más popular de la empresa.

Beneficios de las reglas comerciales

Las reglas comerciales pueden generar una serie de beneficios para las organizaciones, que agilizan las operaciones comerciales y, en consecuencia, reducen los gastos generales. 

  • Eficiencia incrementada:  La programación de reglas comerciales en aplicaciones y flujos de trabajo puede ahorrar tiempo a largo plazo. Cuando las reglas comerciales deben actualizarse debido a cambios en las regulaciones o los estándares de la empresa, solo este aspecto del programa debe actualizarse en lugar de las actualizaciones manuales a través de una aplicación de software. Por lo general, estas actualizaciones pueden ser manejadas por recursos menos técnicos, como analistas comerciales, lo que ahorra recursos técnicos para problemas comerciales más complejos. 
  • Consistencia mejorada: Las reglas de negocio garantizan que las tareas se ejecuten de forma consistente, ya que se deben cumplir criterios específicos para que se pueda ejecutar una tarea determinada . Por ejemplo, las agencias reguladoras pueden requerir que se completen ciertos documentos. Las empresas pueden crear plantillas personalizadas que no se marcarán como completas hasta que se hayan rellenado todos los campos obligatorios. Como resultado, se producen menos errores humanos y si todas las reglas comerciales se han implementado con precisión, los líderes pueden estar seguros de que están cumpliendo con los requisitos de conformidad, evitando tarifas y sanciones innecesarias. 
  • Menor complejidad:  La documentación de las reglas comerciales puede traducirse potencialmente en otras líneas de negocio, y los equipos pueden reutilizar documentos para otras corrientes de trabajo, reduciendo la complejidad en toda la organización.  

La minería de procesos y otros análisis comerciales pueden ayudar a identificar áreas donde las reglas comerciales se pueden aplicar dentro de su empresa para capitalizar estos beneficios. 


Motores de reglas comerciales y sistemas de gestión de reglas comerciales (BRMS)

Para ayudar a las organizaciones a permanecer receptivas y ágiles, el software de automatización de procesos de decisiones hace posible administrar las reglas comerciales de forma independiente de otros procesos informáticos comerciales. En particular, los  sistemas de gestión de reglas comerciales (BRMS) son capaces de automatizar la creación e implementación de lógica empresarial en tiempo real sin depender de otras aplicaciones y procesos, de modo que un único repositorio de lógica de decisión se puede compartir fácilmente en toda la empresa.

Las herramientas comunes para definir y administrar la lógica de decisión y un entorno de ejecución común permiten que tanto los desarrolladores como las partes interesadas con menos experiencia técnica implementen y cambien de manera eficiente los procesos de toma de decisiones automatizados. También permiten que los conjuntos de reglas complejos se apliquen de forma consistente en entornos de gran tamaño.

Un motor de reglas comerciales transforma una o más reglas comerciales en lógica comercial que funciona en un entorno de producción en tiempo de ejecución. Hoy en día, la mayoría de los motores de reglas comerciales están integrados en soluciones BRMS a gran escala que pueden integrarse en arquitecturas orientadas a servicios o basadas en microservicios. Los BRMS modernos a menudo emplean machine learning o sistemas expertos basados en reglas para optimizar la toma de decisiones, mejorar la experiencia del cliente y facilitar operaciones más fluidas.


Reglas comerciales e IBM

Las plataformas integrales de automatización de negocios digitales permiten a las empresas tomar decisiones más inteligentes y consistentes en los entornos públicos, privados, híbridos y de múltiples nubes de hoy. IBM ofrece un conjunto completo de plataformas y herramientas de automatización de decisiones basadas en reglas y gestión de procesos de negocio, que incluyen:

  •  IBM Business Automation Workflow, que proporciona una plataforma de gestión de procesos de negocio de ciclo de vida completo que incluye capacidades de desarrollo, pruebas y producción. IBM Business Automation Workflow ayuda a los equipos a mejorar la toma de decisiones y la colaboración al proporcionar un entorno unificado impulsado por modelos en el que todos tienen acceso a la información correcta en el momento adecuado.
  •  IBM Operational Decision Manager, que es una solución integral de gestión de decisiones que permite a las empresas descubrir, capturar, analizar, automatizar y gestionar reglas comerciales con precisión en los complejos entornos informáticos actuales.

Para obtener más información sobre cómo las soluciones de IBM pueden ayudarlo a descubrir y automatizar las reglas comerciales, regístrese para obtener un IBMid y cree su cuenta gratuita de IBM Cloud hoy mismo.


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