什么是 RegTech?

RegTech, 也称监管科技, 是指应用 IT 新技术帮助银行和其他金融机构满足金融合规与风险管理等方面的挑战,帮助企业有效管理金融监管合规性的各式风险并降低与金融合规相关的成本,其本质是"利用最新科技手段来服务于金融监管和合规,以实现金融机构稳定的永续发展"。

为何选择 IBM 监管科技

据统计,自 2008年金融危机以来,全球银行因不合规付出了总计超过 3200亿美元的罚款,许多大型国际银行和国内银行的海外分支机构等由于未能满足当地金融监管要求而付出了惨痛的罚金代价。

面对日趋严苛的金融监管合规要求,IBM 监管科技(RegTech)凭借金融服务、科技手段和专业监管知识的独特组合,将人工智能(AI)、机器人流程自动化技术的最新进展应用于风险合规管理流程,助力企业转变金融风险合规管理模式、降低监管合规风险、轻松应对金融风控,更有效地:
  • 了解不断变化的金融风险合规义务,以确保实施适当的风控措施
  • 细化财务风险计算到新的颗粒度,优化资本使用以提升运营效率
  • 识别金融犯罪和操作风险,加强风控管理以增强金融机构的安全性

监管科技的技术支持

监管科技(RegTech)解决方案建立在 IBM Watson 的先进技术和 Promontory (鹏睿金融)的专业合规知识以及客户对他们的信任的基础之上。

“我们看到 IBM 和 Promontory 的结合是独一无二的,为我们的金融服务行业客户创建强大的合规监管动力。”

- Bridget Van Kralingen,IBM 行业平台与 Watson Financial Services 高级副总裁

监管科技(RegTech)解决方案

安全风险

保护企业网络信息安全、数据安全远离网络威胁的侵害,为客户构建基于认知技术的企业级安全免疫体系,包括:

  • 安全事件检测与分析及优先级排序、数据安全风险可视化及敏感数据保护、软件开发生命周期管理、应用安全管理及漏洞扫描等
  • 建立符合监管要求的安全运维中心,提高安全感知能力并满足 GDPR 等监管合规要求

合规风险

合规风险管理与策略咨询服务覆盖反洗钱、反贪腐、隐私与数据保护、网络与信息安全、消费者保护等合规风险管理工作的各个方面。

  • 通过鹏睿金融的专业知识与 IBM Watson 先进技术的正确组合,可以帮助银行快速理解和管理新出台的政策以及不断变化的监管法规
  • 借助专家力量了解、适应当地监管合规要求,建立健全合规体系,制定合规管理措施、流程以及改进计划,全方位提高合规风控能力

前沿资讯

应对金融犯罪与合规挑战

IBM Watson Financial Services 解决方案通过部署先进技术和领域专业知识的独特组合,帮助企业提高金融犯罪的侦测能力,管理新的和不断变化的法规

赢得反欺诈斗争的胜利

本报告将具体阐述抗击欺诈行为的最佳实践,以及如何借助与大数据和分析相关的新兴技术,实施切实有效的转型计划,以此抗击威胁

客户案例:Borgun

冰岛第一家信用卡发行和收单机构

利用 IBM Savefer Payments 获得有关发卡和收单业务的 360度视图,为减少合规风险并为国际拓展铺平道路

金融犯罪

金融犯罪指的是银行内部人员、客户或第三方,单独或伙同他人,通过虚构事实或隐瞒真相的方法,从银行或客户骗取不正当好处或利益,造成银行资金、声誉或其他损失的行为。

  • 范围涵盖:智能实时风控、申请反欺诈、交易反欺诈、安全支付、反洗钱洞察、欺诈监督等
  • 传统反欺诈模式:效率低、命中率差、误报率高、对厂商依赖性强、系统投入大且效果有限
  • 防范金融犯罪的关键:高命中率、低误报率、以最短时间进行侦测和阻断,实现认知型实时风控

前沿资讯

如何实施《交易账户根本审查》(FRTB)和汇总风险数据

看全球各个地区规模不一的银行,目前如何应对《交易账户根本审查》(FRTB) 的实施所带来的挑战并抓住机遇

您的风险引擎能否跟上不断增长的法规要求和数据量?

传统的风险解决方案已变得滞后,无法适应时代的要求,金融企业正在重新思考如何运用新技术,应对不断出现的挑战

客户案例:Intesa Sanpaolo 投资银行

应用内部模型方法,评估潜在交易对手风险敞口的影响,实时监控限额使用情况,加强交易和风险管理工作,实现监管合规

金融风险

巴塞尔制定的 FRTB《交易账户根本审查》新规,提出了对金融机构的银行账户和交易账户进行风险资本的具体要求,中国银保监会也积极响应并推出了如《银行账户利率风险监管标准》(IRRBB),《交易对手违约风险计量规则》(SACCR)等相关风险规定,金融机构需要:

  • 准确评估风险,主动管理市场风险、信用风险和流动性风险
  • 建立统一风险指标平台去汇总和分析各类风险指标
  • 汇总风险数据以延展到不同的应用并统一管理口径

前沿资讯

实现合规流程转型

看 IBM Watson Regulatory Compliance 如何使用认知计算来帮助银行简化运营流程,并降低监管合规成本

助推风险管理战略

深入了解 IBM Watson Financial Services 如何帮助专业风险管理人员在五大关键领域颠覆企业对风险的理解和管理方式

客户案例:HypoVereinsbank

HypoVereinsbank 携手 IBM 简化流程、实现风险和控制自我评估流程自动化,提高现有资源利用率。

操作风险

操作风险也称治理风险合规或 Governance Risk Compliance(GRC),内容包括政策与合规管理、财务控制、IT 管控、内部审计、供应商管理。

  • IBM 提供市场上唯一由人工智能驱动的端到端 GRC 产品组合,提供从主流的内控风险框架到支撑系统再到管理决策的全面支持
  • 实现从制定战略目标、损失事件识别、风险指标建立、风险分析和评估、风险应对、活动控制、工作流程、监督审核的完整过程

前沿资讯

福布斯洞察:亟需转变业务连续性思维

转变灾备实施模式,适应混合云环境的要求,提高混合环境中的灾备能力。

双活新时代下的智能化灾备管理实践

IBM 灾备指挥与自动化服务力助金融行业在多中心建设环境下中保持弹性、自动化的永续运营。

成功案例:Cargills Bank

某斯里兰卡银行借助 IBM 认知安全解决方案,成功部署认知安全技术,主动加强安全能力,更好地保障交易安全。

专家观点文章

看 IBM 全球大咖解读如何应对金融风险合规

通过使用 IBM OpenPages 简化审计流程

作者:Laura Polak,监管、风险与合规(GRC)产品管理主管

关键词:人工智能 | 银行 | 金融科技 | IBM 监管科技创新

运用主动式 AML 方法遏制洗钱行为

作者:Clark Frogley,IBM Watson Financial Services AML、KYC 和制裁解决方案全球销售负责人

关键词:人工智能 | 银行 | 金融科技 | IBM 监管科技创新 | 安全

依据 FRTB 重组部门实现资本优化

作者:Leo Armer(IBM Risk Analytics 金融风险 CTP 部门全球主管 );Dimitra Bampou(Watson Financial Services 市场和交易对手信用风险全球技术销售团队负责人)

关键词:银行 | 金融科技 | IBM 监管科技创新

IBM 在您身边

关于金融市场科技创新的任何问题,请交给我们为您解答(工作日 9:00-17:00)

金融市场解决方案

优化客户体验、构建敏捷的核心银行系统及开放银行平台,轻松应对金融风控