财富管理领跑者海银：基于数据分析为客户提供更高价值的个性化服务

通过与 IBM 的合作，海银以有效的分析流程和数据治理为基础，建立了成熟的数据战略。新的方法使海银能够以快 40% 的速度实现分析洞察，推动以客户为中心的转型。

“IBM Cloud Pak for Data 已经帮助我们的团队更有效地工作，”朱桦说，“现在，我们已经把客户的所有信息整合到同一个仪表盘上，理财师可以通过 360 度的分析，为客户量身定制资产配置方案--这是吸引千禧一代潜在客户的关键能力。”

当前，海银正通过 IBM 分析平台来获取、保留和发展高净值客户，以便扩大市场份额。

朱桦解释说：“通过更好地了解潜在客户的偏好，海银的理财师可以为客户提供最佳的个性化投资服务。”

为了长期保留客户，海银建立了详细的客户生命周期模型。这个模型使海银能够识别预示客户流失风险增加的客户行为，如客户减少对公司门户的访问或资产配置的下降。

展望未来，海银正在探索以数据推动业务增长的更多机会。

“我们也看到了 IBM 分析解决方案应用在投资部门的巨大潜力，”朱桦总结道，“我们的目标是根据每个客户的角色、偏好和当前的产品组合为他们选择下一个最佳产品。我们有信心，基于数据分析制定的投资方案能够显著提升客户转化率，提高客户终身价值。”