Modernizando serviços de investimento para oferecer experiências perfeitas aos clientes
A Al Rajhi Capital, uma das principais empresas de serviços financeiros do Oriente Médio, enfrentava a necessidade urgente de modernizar sua infraestrutura em um mundo cada vez mais digital. Com o aumento da concorrência e a mudança nas expectativas dos clientes, a empresa encontrou desafios em sua infraestrutura ao buscar aprimorar suas ofertas digitais.
O principal desafio era o cenário tecnológico fragmentado da Al Rajhi Capital. Nas últimas duas décadas, a empresa acumulou sistemas isolados construídos com diferentes tecnologias e abordagens. Essa arquitetura monolítica dificultava a integração de serviços, a adaptação às mudanças do mercado e a escalabilidade necessária para atingir a ambição da empresa de se tornar líder no setor financeiro da Arábia Saudita e da região.
“Reconhecemos que, para continuar crescendo e atender às expectativas dos investidores modernos, precisávamos eliminar esses silos e oferecer uma experiência unificada e sem interrupções. Entendemos que a empresa precisava embarcar em uma jornada para unificar suas plataformas, aprimorar a eficiência operacional e proporcionar uma experiência superior ao cliente”, Khalid Abu El-Soud, arquiteto-chefe de soluções e campeão da IBM na Al Rajhi Capital.
Além disso, com o Vision 2030 inspirando ambições de transformação em todo o país, a empresa buscava migrar seu modelo de negócios e operações para uma abordagem digital e centrada no cliente. Essa mudança também ajudaria a oferecer experiências aprimoradas aos clientes e disponibilidade 24 horas por dia.
Para atender a essas necessidades, a Al Rajhi Capital recorreu ao seu parceiro tecnológico de confiança, a IBM. As duas equipes se uniram para resolver o dilema da arquitetura digital da empresa e, essencialmente, realizar a transição digital de seu modelo de negócios e operações para uma abordagem mais centrada no cliente, adequada aos tempos modernos. Após análises, as equipes optaram pelas soluções de IA para negócios da IBM.
Com o apoio da IBM, a Al Rajhi Capital implementou o IBM Cloud Pak® for Integration. A solução também incluiu o IBM App Connect, o IBM MQ, o IBM API Connect®, o IBM® DataPower® Gateway e a plataforma Red Hat® OpenShift® para criar um middleware modernizado que unificou os sistemas isolados. A implementação possibilitou o desenvolvimento do novo aplicativo móvel digital da Al Rajhi Capital—o Super App, como é chamado internamente. O novo aplicativo permitiu à empresa agregar todos os serviços de investimento—corretagem, gestão de ativos e banco de investimentos—em uma interface unificada e fácil de usar. A camada de integração, combinada com as capacidades de streaming de eventos do IBM Event Streams, facilitou a comunicação perfeita entre sistemas diversos e pontos de dados externos.
“Nossa ambição de enriquecer a experiência do cliente e nossa posição como líderes de mercado iluminaram nossa jornada de transformação, que não foi apenas sobre tecnologia, mas sobre redefinir como entregamos valor aos nossos clientes. Por meio do nosso app, agora oferecemos serviços exclusivos e inovadores que nos destacam da concorrência. Os clientes podem acessar informações em tempo real de diferentes bolsas, como a Tadāwul e outras ao redor do mundo, permitindo explorar instantaneamente novas oportunidades de investimento, diversificar seus portfólios e maximizar os retornos”, Ahmad Al Rifai, Chief Information Officer, Al Rajhi Capital
Além disso, a empresa automatizou processos críticos dentro do Super App. Isso incluiu a criação de uma plataforma digital de gerenciamento de fluxos de trabalho, oferecendo aos clientes um serviço mais intuitivo e responsivo. Com uma estratégia de nuvem híbrida viabilizada pelo IBM Cloud Pak for Integration, a empresa garantiu escalabilidade dinâmica. A plataforma de observabilidade IBM Instana® também desempenhou um papel fundamental ao fornecer observabilidade em tempo real e eficiência operacional para o novo ambiente digital construído. Ao aproveitar a expertise e a tecnologia da IBM, a empresa reduziu drasticamente o tempo de lançamento de novos recursos e atualizações, passando de meses para dias.
Por fim, o processo resultou em uma transferência de conhecimento notável e na capacitação dos profissionais da equipe interna de TI. O esforço colaborativo também permitiu que a Al Rajhi Capital ampliasse sua equipe de TI para 250 profissionais. E, à medida que a demanda por seus serviços e produtos continua a crescer, esse esforço demonstra a agilidade e a inovação que os serviços financeiros modernos exigem.
Após a modernização, a Al Rajhi Capital consolidou-se como líder no setor financeiro da Arábia Saudita. O volume de negócios na área de corretagem aumentou 40% desde o lançamento do app, enquanto a integração de clientes para gestão de ativos cresceu 1.000%, graças aos processos digitais simplificados.
“A tecnologia da IBM nos permitiu inovar em um ritmo sem precedentes. O crescimento de clientes internacionais também aumentou de forma impressionante, com a integração crescendo 10.000%, já que o aplicativo simplificou o acesso para investidores em todo o mundo. No último ano, passamos de segunda para a primeira posição entre as corretoras na Arábia Saudita. Ao mesmo tempo, subimos de sexta para a segunda maior gestora de fundos mútuos do país. Nosso crescimento tem sido excepcional.” Ghassan Lama, vice-presidente e chefe de DevOps de TI da Al Rajhi Capital.
Além disso, por meio do app, a Al Rajhi Capital introduziu uma carteira digital que simplificou os depósitos de fundos nas contas dos clientes. Clientes, tanto individuais quanto de varejo, agora podem depositar fundos de várias fontes em suas carteiras para comprar os diversos instrumentos financeiros oferecidos. A empresa também conseguiu lançar um assistente de investimentos com IA chamado “Alrajhi Mashorah”, que significa “conselheiro”. Todos esses recursos enriqueceram ainda mais a experiência do cliente, oferecendo conveniência, personalização e ampliando as oportunidades de investimento.
Os concorrentes tomaram nota do sucesso da Al Rajhi Capital e, enquanto trabalham para replicá-lo, a empresa reforçou ainda mais seu compromisso com a inovação e com o atendimento às expectativas dos clientes. Ela está continuamente integrando dados e análises em tempo real e fortalecendo as medidas de cibersegurança para proteger sua crescente base de clientes. Além disso, os colaboradores da Al Rajhi Capital compartilharam que a transformação gerou um maior senso de propósito e colaboração, reforçando a visão de excelência financeira da empresa.
Fundada em 2008, a Al Rajhi Capital é uma das principais empresas de serviços e produtos financeiros da Arábia Saudita. A Al Rajhi Capital oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros inovadores e estruturados, abrangendo corretagem, gestão de ativos e banco de investimentos. A Al Rajhi Capital é uma parceira dedicada aos seus clientes, com um modelo aberto e compromisso com a excelência. Com ampla experiência, profundo conhecimento e presença nacional no mercado financeiro, a empresa permite que negócios e a economia financiem a inovação, gerenciem riscos e criem empregos. A Al Rajhi Capital é uma subsidiária do Al Rajhi Bank, um dos bancos islâmicos mais proeminentes do mundo. A Al Rajhi Capital combina a força e os recursos de sua presença regional com aconselhamento de investimento de primeira linha e pesquisas aprofundadas para oferecer soluções totalmente integradas e simplificadas.
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Os exemplos apresentados têm caráter apenas ilustrativo. Os resultados reais variam de acordo com as configurações e condições do cliente e, portanto, resultados esperados em geral não podem ser garantidos.