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2008 BAI RETAIL KONFERENZ, ORLANDO, Zürich, FL, 24 November 2008 – Cognos, ein Unternehmen der IBM (NYSE:IBM) und ein weltweit führender Anbieter in den Bereichen Business Intelligence und Performance Management bringt heute eine neue Analyse-Software auf den Markt, die Retailbanken einen uneingeschränkten Zugriff auf präzise, zeitgerechte und transparente Informationen zum Kreditrisiko ihrer Kreditportfolios gewährt.

Zahlreiche Probleme, mit denen die Finanzdienstleister heute konfrontiert sind, beruhen auf einem mangelhaften Kreditrisikomanagement. Zwar betrachten die meisten Banken das Risk Management als zentrales Element, doch häufig werden kritische Risikoinformationen in verteilten Datenquellen isoliert bearbeitet. Aus diesem Grund können die Finanzinstitute keinen globalen Überblick über die bestehenden Risikoinformationen gewinnen und sind daher nicht in der Lage, das Gefährdungspotenzial korrekt einzuschätzen oder die tägliche Performance der bestehenden Kreditportfolios wirksam zu überwachen.

IBM Cognos 8 Banking Risk Performance – Credit Risk ist eine Package Business Intelligence (BI) Applikation, die Bankern und Risikomanagern eine zeitgerechte, aktuelle und umfassende Übersicht über ihr Kreditportofolio bietet, die alle Produkte, geografischen Zonen und Business Units einschliesst. Die neue Lösung beruht auf einer offenen, serviceorientierten Plattform und kann problemlos in das bestehende Technologieumfeld eines Unternehmens integriert werden. Sie ermöglicht den Benutzern, mühelos auf Kreditrisikodaten zuzugreifen, die in verschiedenen Finanz-, Kredit- oder Verwaltungssystemen gepflegt werden und einen präzisen und aktuellen Überblick über die Kredit-Performance sowie über ihre kurz- und langfristigen Auswirkungen auf die Profitabilität zu gewinnen.

„Aufgrund der finanziellen Deregulierung, der schwachen Wirtschaft, und den jüngsten schweren Turbulenzen im Finanzsektor ist das Kreditrisikomanagement in der Bankbranche komplexer geworden“, erläutert Craig Focardi, Research Area Director der TowerGroup. “Zusätzlich zu den verschärften Vorgaben und gestrafften Abläufen im Kreditrisikomanagement sehen sich die Banken heute dazu gezwungen, in Systeme und Analyse-Applikationen zu investieren, die ihnen erlauben, verteilte Datenquellen wirksam zu erschliessen und Risiko-Szenarien in Echtzeit auszuwerten, um die Einhaltung der Vorgaben und die Erreichung der Profitabilitätsziele zu gewährleisten.”

Die neue Analyse-Applikation baut auf dem IBM Banking Data Warehouse oder auf dem bestehenden Credit Risk Warehouse der Bank auf und bietet den Benutzern einen standardisierten und zentralen Zugriff auf unternehmensweit verteilte Kreditrisikoinformationen. Vorkonfigurierte Dashboards und globale Reports bieten einen raschen Überblick über die fünf zentralen Analysebereiche:

• Originations – Bewertung des Volumens und der Merkmale von neuen Kreditvergaben, Portfolio-spezifische Berechnungen wie Kreditscoring und Beleihungsverhältnis (Loan-To-Value LTV)
• Front-End Performance – Überblick über die ausstehenden Forderungen, 2+ Forderungen, Überfälligkeiten-Kennzahlen sowie History-Informationen
• Back-End Performance – Übersicht über die Brutto- und Netto-Abschreibungen, Pfändungen, Zwangsversteigerungen und Konkurse
• Finanzübersicht und Profitabilität – Betrachtungen des Risiko-bereinigten Return on Capital (RAROC), Nettozinsspanne sowie Forecast vs. aktuelle Kennzahlen inklusive Forderungen, Überfälligkeiten und Abschreibungen
• Basel II – Erleichterung des Compliance Reporting zu Basel II Schlüsselkennzahlen wie Probability of Default (Ausfallwahrscheinlichkeit), Loss Given Default (Verlustquote), Expected Loss (erwarteter Verlust), Exposure at Default (ausstehendes Obligo im Verzugsfall) sowie Capital Ratios (Eigenkapitalquoten)

Mit dem Delinquencies Dashboard kann ein Risk-Manager beispielsweise auf einen Blick alle Informationen zu ausstehenden Forderungen des Unternehmens einsehen, bei denen mehr als zwei Raten überfällig sind und ermitteln, welche geografischen Zonen und Produkte –beispielsweise langfristige Hypotheken – problembehaftet sind. Mit dem Originations Dashboard kann er feststellen, ob die Bank eine zu hohe Gewichtung von risikobehafteten Regionen oder Produkten aufweist und die notwendigen Korrekturmassnahmen ergreifen, wie beispielsweise die Erarbeitung von Verkaufs- und Marketingstrategien, mit denen neue Märkte erschlossen und andere Produkte stärker gewichtet werden.

“Wenn eine Organisation ihre Risiken und und ihr Gefährdungspotenzial kennt, kann sie ihr Kreditportfoliomanagement proaktiv gestalten”, erläutert Serge Couture, Senior Manager Business Intelligence, Laurentian Bank of Canada. “Die in Systeme, Analysetools und komplexe Modellierungsverfahren getätigten Investitionen ermöglichen den Retailbanken, die Daten auf den aktuellen Kontext abzustimmen - beispielsweise bei einer globalen Ansicht der Portfolio-Beleihungsgrenze oder im Rahmen einer detaillierten Analyse auf Transaktionsebene - auf dieser Basis die richtigen Entscheidungen zu fällen und sich optimal abzusichern."

Dank dem flexiblen Data Warehouse der Applikation können Benutzer schnell und mühelos neue Reports entwickeln, welche die Abläufe und Prozesse ihrer Organisation optimal abbilden. Reports können zudem problemlos modifiziert werden, um plötzliche Veränderungen der Geschäftsbedingungen zu berücksichtigen. Beispielsweise können zusätzliche Dimensionen wie neue geografische Zonen integriert und mit neuen oder bestehenden Datenquellen verbunden werden. Die Eingriffe erfolgen via benutzerfreundliches Interface, wobei Programmierkenntnisse nicht erforderlich sind. Dadurch werden die IT-Ressourcen entlastet, was ihnen erlaubt, sich vollumfänglich auf die Kernanforderungen der Informationsmanagementstrategie der Organisation zu konzentrieren.

Den Kunden steht darüber hinaus die der Applikation zugrundeliegende IBM Cognos 8 Plattform zur Verfügung, mit der sie auf zusätzliche, weitreichenden Performance Management Funktionalitäten von IBM Cognos wie Analysefunktionalitäten, Scorecards und mehrdimensionale Planung zugreifen und noch mehr geschäftlichen Nutzen generieren können.

“Mit dem On-Demand Risikomanagement wird sichergestellt, dass Fachkräfte und Manager die richtigen Entscheidungen treffen, die auf aktuellen und zuverlässigen Risikokennzahlen beruhen, wie beispielsweise Risikokonzentrationen und Ausfallpotenzial,” meint Laurence Trigwell, Associate Vice-President Financial Services, Cognos. “IBM Cognos 8 Banking Risk Performance – Credit Risk unterstützt Experten und Risk Manager mit einem raschen und globalen Überblick, der ihnen erlaubt, kritische Risikofaktoren zu messen und zu überwachen, geeignete Kreditportfolioanpassungen vorzunehmen und ein gesundes und profitables Kreditgeschäft sicherzustellen.”

IBM Cognos 8 Banking Risk Performance – Credit Risk ist eine zentrale Komponente des Software und Services umfassenden IBM Financial Integrated Risk Management Portfolios, das Finanzdienstleister dabei unterstützt, die bestehenden Silos zwischen Risk und Finance Reporting zu öffnen, die bestehenden Information Assets voll auszuschöpfen und eine Roadmap zur Umsetzung des Enterprise Risk Managements bereitzustellen.

IBM ist ein weltweit anerkannter Marktführer, der Finanzinstitute dabei unterstützt, Kernprozesse über innovative Software und Services abzuwickeln. IBM wurde kürzlich im 2008 American Banker-Financial Insights (IDC) FinTech 25 Financial Services Industry Rankings erneut als bestes
Unternehmen gekürt, eine Position, die IBM seit Beginn der Veröffentlichung dieses Rankings innehat. Über 1,000 Finanzinstitute weltweit verwenden IBM Cognos Performance Management Lösungen, inklusive neun der Top Ten Banken in Europa und alle Top Ten Banken in den USA. Weitere Informationen über IBM Cognos Lösungen für Banken und Finanzdienstleister finden Sie unter www.cognos.com/solutions/industry/banking-financial-services/index.html.

Verfügbarkeit:
IBM Cognos 8 Banking Risk Performance – Credit Risk ist ab Mitte Dezember verfügbar und kann entweder bei Cognos direkt oder über das weltweite Vertriebspartnernetzwerk von Cognos bezogen werden.

Über IBM Cognos Analytic Applications:
IBM Cognos 8 Analytic Applications sind Reporting- und Analyse-Applikationen, die dazu beitragen, die Produktivität der Ressourcen zu steigern und ineffiziente Prozesse zu straffen, indem sie eine zentrale und integrierte Übersicht über den Geschäftsbetrieb einer Organisation bereitstellen. Neben der IBM Cognos 8 Banking Risk Performance – Credit Risk Anwendung umfasst die Cognos Analytic Applications Suite zusätzlich die im April 2006 eingeführte Lösung IBM Cognos 8 Workforce Performance sowie die im Oktober 2008 auf den Markt gebrachte Applikation IBM Cognos 8 Financial Performance Analytics.

IBM Cognos 8 Analytic Applications sind eine Schlüsselkomponente der IBM Information Agenda, einem neuen Lösungsansatz für das Informationsmanagement auf der Basis von branchenspezifischen Software und Consulting Services, die darauf ausgelegt sind, die Kunden dabei zu unterstützen, Informationen unternehmensweit als strategisches Asset zu nutzen.

Kurzporträt Cognos, an IBM Company
Cognos, an IBM Company, und weltweit führender Anbieter von Business Intelligence- und Performance Management-Lösungen entwickelt und vermarktet Enterprise Planning und Business Intelligence Software sowie die zugehörigen Dienstleistungen. Mit den Produkten können Unternehmen ihre finanzielle und betriebswirtschaftliche Leistung planen, nachvollziehen und nachhaltig steuern. Im Januar 2008 wurde Cognos von IBM übernommen. Für weitere Informationen besuchen Sie www.ibm.com/software/data und www.cognos.ch.

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Für weitere Informationen: Cognos, an IBM Company Marianne Lang Telefon +41 58 333 19 47
marianne.lang@ch.ibm.com, www.cognos.ch